邱某非法吸收公眾存款罪一審判決書
鳳臺(tái)縣人民法院
（2024）皖0421刑初222號(hào)
2024年07月23日
案件概述
鳳臺(tái)縣人民檢察院以鳳檢刑訴[2024]170號(hào)起訴書指控被告人邱某犯非法吸收公眾存款罪，于2024年6月1日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。鳳臺(tái)縣人民檢察院指派檢察員王瑞出庭支持公訴，被告人邱某及其辯護(hù)人周李濤到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
鳳臺(tái)縣人民檢察院指控：2009年至2018年期間,被告人邱某1未經(jīng)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn),以高額利息為誘餌,在鳳臺(tái)縣公開(kāi)向社會(huì)不特定主體王某1、王某2等人吸收公眾存款,期間邱某1在鳳臺(tái)縣城關(guān)鎮(zhèn)成立鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司,繼續(xù)非法吸收公眾存款。經(jīng)核實(shí),邱某1在2009年至2018年期間,共計(jì)向59人吸收公眾存款合計(jì)人民幣9928650元,造成群眾損失人民幣7317475元。
公訴機(jī)關(guān)指控上述事實(shí)向法庭舉出的證據(jù)有：1、證人王某1、王某2等人的證言;2、被告人邱某1的供述與辯解;3、借據(jù)、戶籍證明、歸案經(jīng)過(guò)等證據(jù)。據(jù)此，公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人邱某1違反國(guó)家金融管理法規(guī),非法吸收公眾存款人民幣11445000元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)提請(qǐng)本院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定,對(duì)被告人邱某1予以判處。
被告人邱某1對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)、罪名及量刑建議沒(méi)有異議，且簽字具結(jié)，在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議。
被告人邱某1的辯護(hù)人辯護(hù)提出，被告人邱某1歸案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，故建議對(duì)被告人邱某1從輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2009年至2018年期間,被告人邱某1未經(jīng)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn),以高額利息為誘餌,在鳳臺(tái)縣公開(kāi)向社會(huì)不特定主體王某1、王某2等人吸收公眾存款,期間邱某1在鳳臺(tái)縣城關(guān)鎮(zhèn)成立鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司,繼續(xù)非法吸收公眾存款。經(jīng)核實(shí),邱某1在2009年至2018年期間,共計(jì)向59人吸收公眾存款合計(jì)人民幣9928650元,造成群眾損失人民幣7317475元。
另查明：被告人邱某1在看守所羈押期間表現(xiàn)良好。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明，證據(jù)來(lái)源合法、有效，所證內(nèi)容客觀真實(shí)，依法予以確認(rèn)。
1、集資參與人米俊芝的陳述及借據(jù)，證實(shí)其在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的有錢，其聽(tīng)李伯珍講這家公司是干工程的，其到公司后，公司老板邱某1向其介紹公司在外地干的有工地，現(xiàn)在需要錢，每個(gè)月給一分五厘的利息。2015年2月16日左右，其一次性通過(guò)刷卡存入該公司12萬(wàn)元，公司會(huì)計(jì)王暢給其一張收據(jù)。后來(lái)其朋友張小紅也在該公司存了10萬(wàn)元，于是2015年8月16日，公司會(huì)計(jì)把其倆的借據(jù)收回，換成了一張22萬(wàn)元的借據(jù)?，F(xiàn)邱某1欠其的這22萬(wàn)元本金已經(jīng)全部還完了。借據(jù)，證實(shí)2015年8月16日，米俊芝向邱某1投資22萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
2、集資參與人王某1的陳述及借據(jù)，證實(shí)其聽(tīng)熟人李叔講在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存錢利息比銀行高，都是一分五厘的月息，投資的錢都用于政府的工程，比較保險(xiǎn)。其覺(jué)得不錯(cuò)就存錢到這家公司了。當(dāng)時(shí)是李叔帶著其去找公司的邱某1通過(guò)現(xiàn)金的方式將10萬(wàn)元存入該公司，后來(lái)邱某1還了其2萬(wàn)元，2017年1月20日邱某1又給其換了一張8萬(wàn)元的借據(jù)。其共計(jì)領(lǐng)取利息0.4萬(wàn)元，拿回本金2.5萬(wàn)元，損失7.1萬(wàn)元。借據(jù)證實(shí)，2017年1月20日，王某1向邱某1投資8萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
3、集資參與人夏茂華的陳述及借據(jù)，證實(shí)其在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的錢，到2016年年初以后，利息和本金就不能返還了。2015年下半年，繆長(zhǎng)梅帶其到公司找邱某1，其將3萬(wàn)元現(xiàn)金存入該公司。還有一筆3萬(wàn)元也是2015年下半年存的，也是現(xiàn)金，月息都是一分五厘。后來(lái)公司倒閉了，將這兩筆存款匯總到一張借據(jù)上了?？婇L(zhǎng)梅是公司的業(yè)務(wù)員，每個(gè)月利息都是繆長(zhǎng)梅拿著現(xiàn)金送到其家，其一共領(lǐng)取了0.4萬(wàn)元左右的利息，還有5.6萬(wàn)元的本金沒(méi)有給。借據(jù)證實(shí)，2018年2月7日，夏茂華向邱某1投資6萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
4、集資參與人桂英的陳述及借據(jù)，證實(shí)其在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的錢，是熟人介紹的，講該公司是搞工程的，本金隨存隨取，月利息一分五厘。其在2009年左右投了1萬(wàn)元，公司會(huì)計(jì)給其開(kāi)了一張借據(jù)。通過(guò)核算銀行流水，其存款1萬(wàn)元，拿到利息1950元，損失本金8050元。其現(xiàn)在手上拿的借據(jù)是2018年6月8日換的新的，以前的被收走了。借據(jù)，證實(shí)2018年6月8日，桂英向邱某1投資1萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
5、集資參與人王某2的陳述及借據(jù)，證實(shí)其在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的錢，是通過(guò)朱莉亞知道的該公司，她講邱某1拿這錢干生意，隨存隨取，每個(gè)月都有利息。于是2011年上半年，朱莉婭帶著其到公司存入4萬(wàn)元現(xiàn)金，月利息1分5厘，會(huì)計(jì)給其一張借據(jù)，后來(lái)公司每年都會(huì)換借據(jù)。到2016年下半年，公司就不發(fā)利息了。利息是每個(gè)月15日左右通過(guò)銀行卡打給其。其算了下，一共領(lǐng)了24000元利息。借據(jù)，證實(shí)2015年2月16日、2月19日，王某2共向邱某1投資4萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
6、集資參與人魏傳華的陳述、借據(jù)、銀行流水、鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)其在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的錢，是同事老公彭廣蘭介紹的。于是2014年6月16日，其通過(guò)刷卡的方式存入該公司11萬(wàn)元，王暢給了其一張借據(jù)，后來(lái)?yè)Q過(guò)一次單據(jù)。到2016年3月份，公司就不發(fā)利息了，每月利息都是15日左右通過(guò)王暢打給其。借據(jù)，證實(shí)2014年6月16日，魏傳華向邱某1投資9萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。銀行流水、鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)2014年至2017年期間，魏傳華共計(jì)領(lǐng)取本金4萬(wàn)元，領(lǐng)取利息40710元，實(shí)際損失29290元，經(jīng)公安機(jī)關(guān)與魏傳華本人電話核實(shí)，魏傳華對(duì)上述數(shù)額無(wú)異議。
7、集資參與人鄭文林的陳述及借據(jù)，證實(shí)其在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的錢，是其同事徐阿蘭介紹的。2013年8月30日，其將3萬(wàn)元交給徐阿蘭，由她幫其以其兒子鄭超的名義存入該公司。后徐阿蘭給其一張借據(jù)，借據(jù)上面有被借款人鄭超的名字、期限、存入的金額、月利息是一分五厘，還有邱某1的簽字，同時(shí)蓋有公司的公章。2013年12月16日，其以同樣的方式交給徐阿蘭7萬(wàn)元現(xiàn)金，以其兒子鄭超的名義存入該公司，后來(lái)徐阿蘭給其一張7萬(wàn)元的借據(jù)。2016年4月15日之后，公司就不能正常支付利息了，每個(gè)月利息都是徐阿蘭將現(xiàn)金送到其家，其一共領(lǐng)取了43575元利息。借據(jù)，證實(shí)2013年8月30日、12月16日，鄭超分別向邱某1投資3萬(wàn)元、7萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
8、集資參與人岳靜的陳述及借據(jù)，證實(shí)其在鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的錢，是通過(guò)其妹妹岳梅介紹的，她講邱某1的香城實(shí)業(yè)公司需要資金用來(lái)干工程，給高利息，每月一分五厘。其存款情況如下：2015年3月15日，存款1萬(wàn)；2015年5月16日，存款2萬(wàn)；2015年6月15日，存款5萬(wàn)；2015年7月16日，存款7萬(wàn)；2015年8月20日，存款3萬(wàn)，合計(jì)在邱某1處存款18萬(wàn)元。邱某1支付利息到2016年4月，每個(gè)月利息是2700元，拿了8個(gè)月利息，一共21600元。邱某1分別于2016年8月16日、2019年7月30日給其換了18萬(wàn)元的借據(jù)，但是沒(méi)有繼續(xù)支付利息和本金。故其在邱某1公司一共存款18萬(wàn)元，拿回利息21600元，損失158400元。借據(jù)，證實(shí)2019年7月30日，岳靜向邱某1投資18萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
9、集資參與人繆保珍的陳述及借據(jù)，證實(shí)其聽(tīng)講邱某1搞了一個(gè)香城實(shí)業(yè)公司，可以把閑錢存在她那，她能支付比銀行高的利息，一分五厘的月息。2014年左右，其帶著現(xiàn)金來(lái)到該公司，然后陸續(xù)存入該公司總共10萬(wàn)元，存過(guò)錢后公司會(huì)計(jì)王怡都會(huì)給其一張借據(jù)，后來(lái)公司給其換了幾次單據(jù)。到2016年4月15日之后，公司就不正常發(fā)利息了，其問(wèn)邱某1要錢，邱某1還給其1萬(wàn)元。2018年2月6日，邱某1把之前的單據(jù)都收回去了，給其換了一張9萬(wàn)元的新單據(jù)，后來(lái)又陸續(xù)還給其2萬(wàn)元。利息都是每月15日拿，有時(shí)候是現(xiàn)金，有時(shí)候邱某1會(huì)安排人打到其之前的一個(gè)存折上，這個(gè)存折其現(xiàn)在沒(méi)有了。其大概領(lǐng)了1.8萬(wàn)元的利息，扣除利息其實(shí)際損失5.2萬(wàn)元。借據(jù)，證實(shí)2018年2月6日，繆保珍向邱某1投資9萬(wàn)元，借據(jù)上蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
10、集資參與人朱利娜的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)其妹妹朱利娟、母親吳某委托其過(guò)來(lái)，其本人在邱某1公司存款6萬(wàn)元，拿回利息7710元，未拿到本金，損失52290元；其妹妹朱利娟在邱某1公司存款8萬(wàn)，拿到利息23400元，損失56600元；其母親吳某在邱某1公司存款14萬(wàn)元，因?yàn)樗睦⒉皇倾y行流水，其不清楚，只知道其三人拿到的利息總共有5萬(wàn)元，損失本金23萬(wàn)元。借據(jù)，證實(shí)朱利娜向邱某1投資6萬(wàn)元。銀行交易流水，證實(shí)朱利娜共計(jì)領(lǐng)取利息7710元，朱利娟共計(jì)領(lǐng)取利息23400元。
11、集資參與人張盈盈的陳述及收據(jù)、銀行流水，證實(shí)2013年，其聽(tīng)同事朱利娜說(shuō)鳳臺(tái)縣有一個(gè)叫香城實(shí)業(yè)的公司需要資金周轉(zhuǎn)，每月給1分5厘的利息，于是其就到該公司存了4萬(wàn)元現(xiàn)金，公司給了其一張借據(jù)，擔(dān)保人是邱某1，還蓋了公司的章。其一共領(lǐng)取2萬(wàn)元本金，拿了六個(gè)月利息3600元，損失16400元。其提供的借據(jù)金額是3萬(wàn)元，是邱某1第一次還其1萬(wàn)元本金以后給其換的借據(jù)。借據(jù)，證實(shí)2016年9月7日，張盈盈向邱某1投資3萬(wàn)元。銀行流水與張盈盈的陳述相一致。
12、集資參與人童榮的陳述及借據(jù)、借條，證實(shí)2013年六七月份左右，其家小孩嬸子邱某1讓其家孩子問(wèn)其手里有沒(méi)有閑錢，她現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)了一家香城實(shí)業(yè)公司，需要用錢，讓其把錢借給她，她每月給其一分五的利息，其同意了。2013年8月2日，其到公司將12萬(wàn)元現(xiàn)金交給邱某1，邱某1給其開(kāi)了一張公司借據(jù)，月利息是一分五厘；2015年4月21日，其以刷卡的方式存入該公司26萬(wàn)元；2015年5月8日，其以銀行刷卡的方式存入該公司10萬(wàn)元；2015年11月20日，其以銀行刷卡的方式存入該公司4萬(wàn)元；2016年3月24日，其以銀行刷卡的方式存入該公司4萬(wàn)元，每次存過(guò)錢，會(huì)計(jì)都給其開(kāi)一張公司的借據(jù)。后來(lái)公司不能正常還給其本金和利息了，其問(wèn)邱某1要錢，她說(shuō)錢被她投資到外地，現(xiàn)在拿不回來(lái)。2019年2月25日，其找到邱某1，她把其以前的單據(jù)收回去，給其寫了一張56萬(wàn)元的總借條，但是也一直沒(méi)有給其錢。經(jīng)核對(duì)，其共計(jì)領(lǐng)了14萬(wàn)元利息，損失42萬(wàn)元。借據(jù)、借條，證實(shí)童榮共計(jì)借給邱某156萬(wàn)元。
13、集資參與人黃冠英的陳述及借據(jù)，證實(shí)其以自己的名義一共在香城實(shí)業(yè)有限公司存了6萬(wàn)元，2017年3月21日，李遠(yuǎn)金還給其1萬(wàn)元現(xiàn)金，2017年6月23日李遠(yuǎn)金還給其1萬(wàn)元現(xiàn)金，其還有4萬(wàn)元的本金沒(méi)有拿回。其大概領(lǐng)了2.55萬(wàn)元左右的利息，實(shí)際損失1.45萬(wàn)元。借據(jù)，證實(shí)黃冠英借給邱某16萬(wàn)元，借據(jù)上寫明2017年3月21日、6月23日，分別還款1萬(wàn)元，共計(jì)還款2萬(wàn)元。
14、集資參與人李相紅的陳述及借據(jù)，證實(shí)是其嫂子岳梅向其介紹的香城實(shí)業(yè)公司，邱某1讓岳梅幫她借錢用于投資。2015年上半年，其將21萬(wàn)元現(xiàn)金交給岳梅，讓她幫其存入該公司，岳梅給其一張借據(jù)，后來(lái)公司給其換了幾次單據(jù)。到2016年4月之后，公司就不正常發(fā)利息了，其讓岳梅幫其問(wèn)邱某1要錢，后面陸續(xù)給了其5萬(wàn)元。該公司的利息是每月15日左右發(fā)放，都是通過(guò)岳梅給其的。其大概領(lǐng)了4.7萬(wàn)元錢利息，還有16萬(wàn)本金沒(méi)有給其。借據(jù)，證實(shí)李相紅借給邱某116萬(wàn)元。
15、集資參與人岳艷的陳述及借據(jù)、鳳臺(tái)縣公安局情況說(shuō)明，證實(shí)是其妹妹岳梅告訴其香城實(shí)業(yè)公司的，她說(shuō)該公司不錯(cuò)，現(xiàn)在需要錢，讓其有閑錢投資到該公司，每月給一分五厘的利息。于是其將5萬(wàn)元現(xiàn)金交給岳梅，讓她幫其存入該公司。存過(guò)錢后岳梅給了其一張借據(jù)，其后來(lái)在公司換了幾次單據(jù)。到2015年上半年之后，公司就不正常發(fā)利息了，其問(wèn)老板邱某1要錢，邱某1給了其一萬(wàn)元。利息都是每月15日左右岳梅給其的，其領(lǐng)到9個(gè)月利息5400元。收據(jù)，證實(shí)岳艷借給邱某14萬(wàn)元，時(shí)間為2018年5月31日。
16、集資參與人岳梅梅的陳述及借據(jù)，證實(shí)其和邱某1是同學(xué)，她說(shuō)她做工程需要錢，讓其有閑錢投資到她公司，同時(shí)還讓其幫她借點(diǎn)錢，每月給一分五厘的利息。其在2014年年底，陸續(xù)存入該公司16萬(wàn)元，都是現(xiàn)金，公司會(huì)計(jì)王怡每次都給其開(kāi)借據(jù)。后來(lái)邱某1還給其2萬(wàn)元，就將16萬(wàn)元的借據(jù)換成了14萬(wàn)元的了。其共計(jì)拿回1.2萬(wàn)元利息。借據(jù)，證實(shí)岳梅梅向邱某1投資14萬(wàn)元。
17、集資參與人凡春云的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)是朱某向其介紹的香城實(shí)業(yè)公司，她說(shuō)該公司不錯(cuò)，現(xiàn)在需要錢，讓其有閑錢投資到該公司，每月給一分五厘的利息。于是其將2萬(wàn)元現(xiàn)金交給朱某，讓她幫其存入該公司，公司后來(lái)給其換了幾次借據(jù)。到2016年4月15日之后，公司就不正常發(fā)利息了。利息都是每月15日公司通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到其的農(nóng)業(yè)銀行賬戶里，經(jīng)核對(duì)銀行流水，其共計(jì)領(lǐng)取7530元利息，損失12470元。借據(jù)，證實(shí)凡春云向邱某1投資2萬(wàn)元，銀行流水，證實(shí)凡春云共領(lǐng)取利息7530元。
18、集資參與人岳保珍的陳述及借據(jù)、鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)其在香城實(shí)業(yè)公司存的有錢，是其妹妹岳梅介紹的，她講該公司老板邱某1做工程需要錢，有閑錢可以投資到該公司，每月給一分五厘的利息。其在2015年6月份分兩次,第一次存三萬(wàn),第二次存兩萬(wàn),總共在該公司存了五萬(wàn)元錢，只給了其2015年6月份到2016年3月份的利息,總計(jì)0.675萬(wàn)元,都是其每月到公司去拿的現(xiàn)金，從2016年至今就沒(méi)有給其錢了。公安機(jī)關(guān)出具的情況說(shuō)明，證實(shí)2022年12月14日岳保珍到其單位報(bào)案并攜帶借據(jù)材料,借據(jù)材料體現(xiàn)被借款人岳保珍2萬(wàn)元、張?jiān)漓o4萬(wàn)元、張倩倩10萬(wàn)元、趙偉4萬(wàn)元。2023年10月8日,岳保珍、張?jiān)漓o、張倩倩再次報(bào)案并提供借據(jù)材料,借據(jù)材料體現(xiàn)被借款人岳保珍5萬(wàn)元、張?jiān)漓o8萬(wàn)元、張倩倩7萬(wàn)元。兩次材料無(wú)法對(duì)應(yīng)。民警電話聯(lián)系岳保珍、張?jiān)漓o、張倩倩三人,經(jīng)核實(shí):岳保珍實(shí)際存款金額為7萬(wàn)元,存款不久后因生病住院需要花錢從邱某1處要回2萬(wàn)元,實(shí)際收回存款總額為2.675萬(wàn)元;張?jiān)漓o與趙偉系夫妻關(guān)系,共存款8萬(wàn)元,實(shí)際收回存款金額1.08萬(wàn)元;張倩倩存款金額7萬(wàn)元,2022年12月14日岳保珍提供的姓名為張倩倩的借據(jù)為10萬(wàn)元,該10萬(wàn)元中包括岳保珍的3萬(wàn)元和張倩倩的7萬(wàn)元,損失6.37萬(wàn)元。借據(jù)，證實(shí)岳保珍共提供三張借據(jù)，借款金額分別為2萬(wàn)元、2萬(wàn)元、3萬(wàn)元。
19、集資參與人張倩倩的陳述及借據(jù)，證實(shí)其老姨岳梅和邱某1是熟人,岳梅在邱某1那存過(guò)錢,覺(jué)得利息不錯(cuò),就介紹其到香城實(shí)業(yè)公司存錢，老板邱某1宣傳講存錢到該公司給1分5的月息,收益穩(wěn)定。其在2015年6月份左右存了7萬(wàn)元現(xiàn)金,當(dāng)年的借據(jù)被邱某1換成新的了,最新的借條時(shí)間是2019年7月30日,利息是1.5%一個(gè)月，每月利息是1050元,其拿了6個(gè)月利息共計(jì)6300元。借據(jù)，證實(shí)張倩倩向邱某1投資7萬(wàn)元。
20、集資參與人張?jiān)漓o的陳述及借據(jù)，證實(shí)其房東邱某1跟其說(shuō)如果有閑錢可以存在她那,她用來(lái)干阜陽(yáng)市那邊工程,給一分五的利息。其是2015年6月份存的錢,當(dāng)時(shí)是她到其租的房子里拿的錢,存款8萬(wàn)元錢,月息一分五,以其的名義存的。存錢的借據(jù)是后期更換的,開(kāi)單日期是2019年7月30日。其利息從2015年6月份拿到2016年3月份，每個(gè)月1200元，都是每月15號(hào)其到公司去拿現(xiàn)金,一共拿了10800元利息，還有8萬(wàn)元本金沒(méi)有還其。借據(jù)，證實(shí)張?jiān)漓o向邱某1投資8萬(wàn)元。
21、集資參與人繆保秀的陳述及借據(jù)，證實(shí)其在邱某1的香城實(shí)業(yè)公司總共存款50萬(wàn)元。2013年5月份其存了35萬(wàn)元，領(lǐng)了一年利息后，在2014年5月從本金里面取出5萬(wàn)元，剩下30萬(wàn)元其又拿了一年利息。到2015年5月，其在原來(lái)本金30萬(wàn)元的基礎(chǔ)上又陸續(xù)存了20萬(wàn)元總計(jì)存款50萬(wàn)元，之后沒(méi)拿過(guò)一次利息，也沒(méi)領(lǐng)到本金。其一共存了50萬(wàn)元本金到邱某1的公司，第一年領(lǐng)取了6.3萬(wàn)元利息，第二年領(lǐng)取了5.4萬(wàn)元利息，第三次補(bǔ)存到50萬(wàn)元以后，利息和本金都沒(méi)有領(lǐng)到。其總共獲得利息11.7萬(wàn)元，沒(méi)有拿回本金，損失在38.3萬(wàn)元。其在找邱某1要錢的過(guò)程中將一張8萬(wàn)元錢的單據(jù)弄丟了，現(xiàn)在其手里還有18萬(wàn)元和24萬(wàn)元單據(jù)。借據(jù)二張，證實(shí)繆保珍分別向邱某1投資18萬(wàn)元、24萬(wàn)元。
22、集資參與人宋波的陳述及借據(jù)、銀行流水、鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)邱某1向其家屬宣傳說(shuō)她現(xiàn)在開(kāi)了一個(gè)叫香城實(shí)業(yè)的投資擔(dān)保公司，把錢存到她公司，給1分5的利息，隨存隨取。在邱某1的宣傳下，其就開(kāi)始在她公司存錢。其在2013年11月19日拿了10萬(wàn)元的現(xiàn)金存入該公司，公司會(huì)計(jì)給了其一張10萬(wàn)元的借據(jù)。2014年9月16日，其再次來(lái)到該公司，將其獲得的利息16350元外加現(xiàn)金53650元共計(jì)7萬(wàn)元交給會(huì)計(jì)，又在該公司存了7萬(wàn)元，把其10萬(wàn)的借據(jù)收回，換成一張17萬(wàn)元的借據(jù)。之后其在2015年9月17日又把獲得的3萬(wàn)元利息轉(zhuǎn)存到該公司，公司又把其17萬(wàn)的借據(jù)單某收回，換成20萬(wàn)元借據(jù)，利息按照20萬(wàn)的存款發(fā)放了6個(gè)月之后，該公司就不再付利息了。2018年5月16日其找到邱某1要錢，她沒(méi)有錢給，就給其換了一張借據(jù)，還是按照20萬(wàn)元給其開(kāi)的。其實(shí)際存到香城實(shí)業(yè)公司本金是15.365萬(wàn)元，獲得的利息是4.635萬(wàn)元，這些利息其拿到之后又轉(zhuǎn)存到香城實(shí)業(yè)公司了。2015年9月之前其收到的利息都是直接轉(zhuǎn)存到該公司，在這之后都是會(huì)計(jì)直接轉(zhuǎn)賬給其，每月3000元，其領(lǐng)了有6.435萬(wàn)元錢利息。借據(jù)一張，證實(shí)宋波向邱某1投資20萬(wàn)元。銀行流水、鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)宋波自2015年10月至2016年4月，共計(jì)領(lǐng)取利息20900元。
23、集資參與人胡懷光的陳述及借據(jù)、借條，證實(shí)2014年其經(jīng)過(guò)李遠(yuǎn)斌介紹在邱某1的香城實(shí)業(yè)公司存款50多萬(wàn)，月息是1分5,2015年的時(shí)候其拿出來(lái)一部分錢，還剩43萬(wàn)元本金在里面，后來(lái)邱某1就不給利息了。2016年1月16日邱某1給其換了一張其家屬丁延珍名字的單據(jù)，這張單據(jù)的金額是20萬(wàn)元；2016年9月19日，邱某1又給其手寫了一張23萬(wàn)元的借條。直到2023年8月9日，邱某1又還給其一筆8.8萬(wàn)，還欠其34.2萬(wàn)元。其存款50多萬(wàn)，按照50萬(wàn)本金算其沒(méi)意見(jiàn)，現(xiàn)在還欠其34.2萬(wàn)，其損失34.2萬(wàn)元。借據(jù)一張、借條一張，證實(shí)丁延珍借給邱某120萬(wàn)元、23萬(wàn)元。
24、集資參與人曾燕的陳述及借據(jù)，證實(shí)其和邱某1認(rèn)識(shí)，邱某1說(shuō)她搞了個(gè)香城實(shí)業(yè)公司，如果有閑錢可以存在她那，她用來(lái)干工程，能支付比銀行高的利息。具體存款日期其記不清了，當(dāng)時(shí)邱某1不支付利息后，其去找她要錢，她把其的單據(jù)換了，其現(xiàn)在只有更換的單據(jù)，分別是：2017年4月10日，存款12萬(wàn)元，曾莉名義存款（這筆錢款已由其把錢款還給曾莉，債權(quán)是其所有）；2017年4月10日，存款9萬(wàn)元，陳國(guó)英（其母親）名義存款；2017年4月10日，存款12萬(wàn)元，其的名義存款，月息都是1分5厘，現(xiàn)在單某上面都沒(méi)有寫利息。其一共存到這家公司38萬(wàn)元，單據(jù)都是更換的。利息都是其到邱某1的公司拿的現(xiàn)金，大概拿了1.14萬(wàn)元利息，拿回來(lái)本金16萬(wàn)元，剩余22萬(wàn)元本金沒(méi)有還其。收據(jù)三份，證實(shí)曾燕、陳國(guó)英、曾莉借給邱某112萬(wàn)元、9萬(wàn)元、12萬(wàn)元，邱某1于2023年8月9日在曾燕12萬(wàn)元的借據(jù)上備注已還11萬(wàn)元，還余1萬(wàn)元。
25、集資參與人付新玲的陳述及借據(jù)、銀行交易流水，證實(shí)李遠(yuǎn)斌和其說(shuō)邱某1搞了一個(gè)香城實(shí)業(yè)公司，有閑錢可以存在她那，她用來(lái)干工程，能支付比銀行高的利息。其一共在該公司存了10萬(wàn)元，之前存錢的單據(jù)被邱某1要回去了，換的存單是2018年2月1日的，存款10萬(wàn)元錢，月息一分五。利息都是李遠(yuǎn)斌直接轉(zhuǎn)到其的中國(guó)銀行卡內(nèi)，其領(lǐng)取了9000元利息。借據(jù)、銀行交易流水，證實(shí)付新玲借給邱某110萬(wàn)元，獲取利息9000元。
26、集資參與人張祝芹的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)2016年的時(shí)候，劉超南向跟其宣傳說(shuō)她小姑邱某1開(kāi)了一家香城實(shí)業(yè)公司，有閑錢可以存在她那，她用來(lái)干工程，她能支付比銀行高的利息。其是從2016年6月份開(kāi)始存的，具體存款日期記不清了，現(xiàn)在新?lián)Q的單據(jù)是2018年5月16日的，存款9萬(wàn)元，都是現(xiàn)金，約定的利息是每月一分五。其一共存到這家公司23萬(wàn)元，后來(lái)取出14萬(wàn)，還剩9萬(wàn)元。通過(guò)核對(duì)銀行流水，其在邱某1公司存款23萬(wàn)元，其中14萬(wàn)元取出來(lái)了，這14萬(wàn)元沒(méi)拿過(guò)利息，另外9萬(wàn)元存款拿的利息，從銀行流水上看其拿了8795元利息，也就是說(shuō)，其存款23萬(wàn)元，拿到利息8795元，拿回本金14萬(wàn)元，損失81205元。借據(jù)，證實(shí)張祝芹借給邱某19萬(wàn)元；銀行流水，證實(shí)張祝芹領(lǐng)取利息8795元。
27、集資參與人詹同景的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)其是從2015年2月份開(kāi)始存的錢，利息每月一分五，其一共在這家公司存款5萬(wàn)元，開(kāi)的單據(jù)都是更換過(guò)的，是2018年5月16日的。經(jīng)過(guò)核對(duì)銀行流水，其共收到公司會(huì)計(jì)王怡轉(zhuǎn)賬8250元，這8250元是其獲得的利息，其損失41750。借據(jù)，證實(shí)詹同景向邱某1投資5萬(wàn)元；銀行流水，證實(shí)詹同景領(lǐng)取利息8250元。
28、集資參與人張傳愛(ài)的陳述及借據(jù)，證實(shí)其通過(guò)弟媳知道邱某1開(kāi)的香城實(shí)業(yè)有限公司，其在該公司存了6萬(wàn)元，都是現(xiàn)金，后來(lái)公司給其一張單據(jù)，單據(jù)上寫著其的名字、借款金額，還有擔(dān)保人邱某1，還蓋了章，利息大概領(lǐng)了10000元，拿回5.1萬(wàn)元本金。借據(jù)，證實(shí)張傳愛(ài)向邱某1投資6萬(wàn)元。
29、集資參與人田方蘭的陳述及借據(jù)，證實(shí)其丈夫謝家固跟邱某1是同學(xué)關(guān)系，2015年邱某1主動(dòng)找到其丈夫講她在外地干工程，資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái)，需要向其丈夫借款10萬(wàn)元，月息1.5%，其丈夫答應(yīng)了。2015年12月14日、12月16日，邱某1分兩次向其丈夫借款20萬(wàn)元，每筆10萬(wàn)元，其共計(jì)領(lǐng)取了5萬(wàn)元利息。借據(jù)二張，證實(shí)謝家固向邱某1投資20萬(wàn)元，每筆10萬(wàn)元。
30、集資參與人張娟的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)邱某1跟其講她開(kāi)的香城實(shí)業(yè)公司需要錢周轉(zhuǎn)工程,把錢存在她公司,每個(gè)月給1.5%的利息,比外面的利息高,而且穩(wěn)定。于是其自己存了48萬(wàn)元,又介紹其母親存了10.4萬(wàn)元進(jìn)來(lái),都是通過(guò)其拿錢存的。邱某1不支付利息后,其去找她要錢,她把其的借據(jù)單某換成新的。其現(xiàn)在只有更換的單據(jù),分別是2019年4月28日,存款10.4萬(wàn)元,其母親馬登平名義存款;2019年4月28日,存款48萬(wàn)元，其本人名義存款。其至今沒(méi)有領(lǐng)到利息。借據(jù)二張，證實(shí)張娟向邱某1投資48萬(wàn)元，馬登平向邱某1投資104000元；銀行流水，證實(shí)張娟領(lǐng)取利息3000元。
31、集資參與人張士將、劉某的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)二人系夫妻關(guān)系，邱某1講香城實(shí)業(yè)公司需要錢周轉(zhuǎn)工程,把錢存在她公司,每月給1.5%的利息,比外面的利息高,而且穩(wěn)定。張士將在該公司存了10萬(wàn)元，經(jīng)梳理銀行流水，張士將的銀行卡2014年11月13日至2016年1月14日共計(jì)14個(gè)月，每個(gè)月收到公司會(huì)計(jì)王怡打款1500元利息，共計(jì)21000元，存款損失79000元。借據(jù)，證實(shí)張士將向邱某1投資10萬(wàn)元；銀行流水，證實(shí)自2014年10月13日至2016年1月14日，張士將每月收到1500元利息，共計(jì)收到24000元利息。
32、集資參與人馬鳳江的陳述及借據(jù)，證實(shí)其聽(tīng)說(shuō)邱某1開(kāi)的香城實(shí)業(yè)公司在外面搞工程要用錢,把錢存在該公司，給1分5的月息。其于2014年9月1日在該公司存款3萬(wàn)元,都是現(xiàn)金，存款人是其老婆劉顯芹,利息是1.5%一個(gè)月，至今沒(méi)有拿到利息。借據(jù)，證實(shí)劉顯芹向邱某1投資3萬(wàn)元。
33、集資參與人王丹丹的陳述及借條、銀行流水、鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)其聽(tīng)說(shuō)邱某1開(kāi)的香城實(shí)業(yè)公司在外面搞工程要用錢,在該公司存錢給1分5的月息。其是2016年上半年存的17萬(wàn)元,都是現(xiàn)金，利息是1.5%一個(gè)月，借條被邱某1換成新的了,最新的借條時(shí)間是2019年10月21日。其一共領(lǐng)了3萬(wàn)元左右的利息。借條，證實(shí)邱某1借王丹丹17萬(wàn)元。銀行流水，證實(shí)王丹丹共收到轉(zhuǎn)賬51700元；鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)與王丹丹聯(lián)系，王丹丹稱實(shí)際存款19萬(wàn)元，2017年1月23日邱某1還款2萬(wàn)元本金后換成17萬(wàn)元的借據(jù)，其實(shí)際存款19萬(wàn)元，取回本金2萬(wàn)元，領(lǐng)到利息31700元，損失138300元。
34、集資參與人王懷保的陳述及借據(jù)，證實(shí)其是聽(tīng)女兒王丹丹講邱某1的香城實(shí)業(yè)公司向外宣傳到他們那存錢利息高,給1分5的月息。其共計(jì)在邱某1處存款7萬(wàn)元，2017年4月30日收到350元利息，后來(lái)就再也沒(méi)有拿到過(guò)利息。2018年4月左右其要回2萬(wàn)元本金，給的現(xiàn)金，后來(lái)又陸續(xù)微信轉(zhuǎn)賬給其19000元本金。故其損失30650元。借據(jù)、還款說(shuō)明，證實(shí)王懷保向邱某1投資5萬(wàn)元，2018年到2023年10月共計(jì)還款1.9萬(wàn)元，現(xiàn)還有借款3.1萬(wàn)元。
35、集資參與人蘇嵐的陳述及借據(jù)，證實(shí)其看到香城實(shí)業(yè)公司張貼在墻上的廣告,到該公司存錢給1分5的月息,于是其在該公司存款6萬(wàn)元，利息是1.5%一個(gè)月，存款人是其本人。其存過(guò)錢后讓其父親蘇某也去存的錢,利息也是1.5%一個(gè)月，其父親現(xiàn)在已經(jīng)去世了。其現(xiàn)在手里有兩個(gè)2016年第一次換的借據(jù)復(fù)印件,還有最新20**年邱某1給其換的借據(jù)原件。通過(guò)核對(duì)銀行流水，其存款6萬(wàn)元，獲得的利息是2015年4月至2016年4月共12個(gè)月合計(jì)11700元，未拿回本金，本金損失48300元；其父親蘇某存款10萬(wàn)元，2015年4月至2016年4月期間共獲得利息18450元，未拿回本金，損失81550元。綜上，其和其父親蘇某的投資本金合計(jì)16萬(wàn)元，拿到利息30150元，損失本金合計(jì)129850元。借據(jù)及銀行流水，證實(shí)蘇嵐、蘇某共向邱某1投資16萬(wàn)元及獲得利息共計(jì)30150元的情況。
36、集資參與人王娟的陳述及借據(jù)，證實(shí)其看到香城實(shí)業(yè)公司張貼在墻上的廣告,到該公司存錢給1分5的月息。其存了5次,分別是1萬(wàn)、1萬(wàn)、1萬(wàn)、2.6萬(wàn)、6.5萬(wàn)元,利息是1.5%一個(gè)月，都是2014年存的,當(dāng)年的借據(jù)被邱某1換成新的了,其現(xiàn)在手里的5張借據(jù)都是2018年換的。利息是轉(zhuǎn)賬到其姑姑王繼華的工商銀行卡上，流水上面?zhèn)渥⑼踱木褪沁€款金額，其計(jì)算了一下,一共領(lǐng)了35595元利息。借據(jù)及銀行流水，證實(shí)王娟分五次向邱某1投資12.1萬(wàn)元，獲取利息35595元的情況。
37、集資參與人周方的陳述及借據(jù)，證實(shí)其親戚張娟說(shuō)她在香城實(shí)業(yè)公司里投的有錢,讓其也投資。2014年12月4日,其在該公司投資10萬(wàn)元，都是現(xiàn)金，利率1.5%。通過(guò)梳理銀行流水，從2014年12月至2016年1月，其共計(jì)獲得利息20100元，損失79900元。借據(jù)及銀行流水，證實(shí)周方向邱某1投資10萬(wàn)元，并獲取利息20100元的情況。
38、集資參與人張莉的陳述及借據(jù)，證實(shí)其之前在香城實(shí)業(yè)公司上班，離職后老板邱某1打電話向其借款,并承諾給其1.5%的利息。其是2015年6月份存的錢，分兩次借給邱某1共計(jì)28萬(wàn)元，都是現(xiàn)金，2016年4月份最后一次拿利息。存錢后公司給其兩張對(duì)應(yīng)金額的借據(jù)。其共計(jì)領(lǐng)取4.2萬(wàn)元利息，損失23.8萬(wàn)元。借據(jù)二張，證實(shí)張莉分兩次向邱某1投資共計(jì)28萬(wàn)元，分別為25萬(wàn)元、3萬(wàn)元。
39、集資參與人鄭大力的陳述及借據(jù)，證實(shí)邱某1主動(dòng)找到其講她在外地干工程資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái),需要從其這借錢周轉(zhuǎn)，月息1.6%。大概在2014年的時(shí)候,邱某1分四次在香城實(shí)業(yè)公司共計(jì)向其借款17萬(wàn)元,利率是1.6%,借據(jù)單上備注的有利率。其拿了3萬(wàn)元左右的利息，邱某1不支付利息以后，其要回來(lái)4萬(wàn)元本金，損失大概10萬(wàn)元。借據(jù)，證實(shí)鄭大力向邱某1投資17萬(wàn)元。
40、集資參與人蘇慶旭的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)邱某1主動(dòng)找到其講她在外地干工程資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái),需要從其這借錢周轉(zhuǎn),月息1.6%。2015年的時(shí)候，邱某1在香城實(shí)業(yè)公司向其借款10萬(wàn)元,利率1.6%,2017年1月1日還其3萬(wàn)元。經(jīng)過(guò)核對(duì)銀行流水，其拿到6個(gè)月利息合計(jì)7200元，損失金額62800元。借據(jù)及銀行流水，證實(shí)蘇慶旭向邱某1投資10萬(wàn)元，已還3萬(wàn)元，還剩7萬(wàn)元及獲得利息7200元的情況。
41、集資參與人劉德玲的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)高飛講邱某1開(kāi)香城實(shí)業(yè)公司在干工程,需要錢周轉(zhuǎn),每月給的利息比銀行高，其當(dāng)時(shí)正好有3萬(wàn)元閑錢就拿去存了，具體存款日期記不清了。2018年2月其洗衣服時(shí)把原始借據(jù)洗壞了,就到公司找邱某1重新?lián)Q了一張新的借據(jù)。其現(xiàn)在只有更換的單據(jù),分別是2018年2月16日,存款3萬(wàn)元,存款人劉德玲;2018年5月2日,存款2萬(wàn)元,存款人王福禮(其丈夫)，都是通過(guò)現(xiàn)金方式存的。其還介紹其嫂子孫淑華、其妹妹劉艷、其姐姐劉玉民到邱某1那存款,她們都在外地沒(méi)有回來(lái),其把她們的借據(jù)都帶來(lái)了。孫淑華、劉艷、劉玉民存款的時(shí)間其記不清了,跟其存款的時(shí)間相差不遠(yuǎn),都是其帶到該公司里存的錢，她們的原始借據(jù)都換掉了,手里都是換過(guò)后最新的借據(jù),分別是2018年3月16日,存款7萬(wàn)元,存款人孫淑華;2018年3月30日,存款1萬(wàn)元,存款人劉艷;2018年3月16日,存款金額18.5萬(wàn)元,存款人劉玉民。經(jīng)核對(duì)銀行流水，2017年其嫂子孫淑華病重，其多次向邱某1要錢，后來(lái)邱某1讓會(huì)計(jì)給了1萬(wàn)元給孫淑華。其和其丈夫王福禮存款5萬(wàn)元，未獲得利息；其嫂子孫淑華存款7萬(wàn)，拿回1萬(wàn)本金；其妹妹劉艷存款1萬(wàn)，姐姐劉玉民18.5萬(wàn)，均未拿到本金和利息。借據(jù)及銀行流水，證實(shí)劉德玲投資3萬(wàn)元，王福禮投資2萬(wàn)元，孫淑華投資7萬(wàn)元，劉艷投資1萬(wàn)元，劉玉民投資18.5萬(wàn)元及獲得1萬(wàn)元利息的情況。
42、集資參與人劉玉民的陳述，稱是其二妹劉德玲介紹其到邱某1的香城實(shí)業(yè)公司存款的。2016年的時(shí)候，其存了18.5萬(wàn)元，約定利息1分5，當(dāng)時(shí)是其劉德玲拿著其的18.5萬(wàn)元現(xiàn)金和其三妹劉艷的1萬(wàn)元到河?xùn)|找邱某1存的，邱某1給其打了一個(gè)借據(jù)。本金和利息都沒(méi)有拿到，其損失18.5萬(wàn)元。
43、集資參與人劉艷的陳述，稱是其二姐劉德玲介紹其到邱某1的香城實(shí)業(yè)公司存款的。其當(dāng)時(shí)存了1萬(wàn)元，約定利息1分5，當(dāng)時(shí)是其劉德玲拿著其的1萬(wàn)元現(xiàn)金到河?xùn)|找邱某1存的，邱某1給其打了一個(gè)借據(jù)。本金和利息都沒(méi)有拿到，其損失在1萬(wàn)元。
44、集資參與人夏云川的陳述及借據(jù)，證實(shí)劉德玲跟其講有閑錢可以存到邱某1的香城實(shí)業(yè)公司,該公司需要錢周轉(zhuǎn)干工程,每月給的利息比銀行高，她自己也存了幾萬(wàn)元,其覺(jué)得不錯(cuò)就跟著存錢了。具體存款日期記不清了,2018年3月16日其找邱某1換了一張借據(jù)，更換的單據(jù)日期是2018年3月16日,存款28萬(wàn)元,都是現(xiàn)金，存款人陳紹安(其丈夫)，本息都沒(méi)有給其。借據(jù)，證實(shí)陳紹安向邱某1投資28萬(wàn)元。
45、集資參與人王蘊(yùn)慧的陳述及借據(jù)，證實(shí)林遠(yuǎn)斌跟其介紹講在香城實(shí)業(yè)公司存錢給1分7的月息,收益穩(wěn)定。大概是2015年的時(shí)候，其將2萬(wàn)塊錢現(xiàn)金拿給林遠(yuǎn)斌,林遠(yuǎn)斌幫其存到該公司,當(dāng)時(shí)約定的月利息是1.7%。后來(lái)大概在2018年,其的2萬(wàn)元本金要回來(lái)了,就把借據(jù)還給邱某1了，利息給的是現(xiàn)金，每個(gè)月都是林遠(yuǎn)斌送到其家。其一個(gè)月利息是340元,總共拿了多少利息記不清了。
46、集資參與人陳敏的陳述及借據(jù)，證實(shí)2015年其經(jīng)朋友王獻(xiàn)革介紹認(rèn)識(shí)邱某1,邱某1說(shuō)在合肥買房缺200多萬(wàn),再加上王獻(xiàn)革的勸說(shuō),其就先為邱某1擔(dān)保借了50萬(wàn)元,當(dāng)時(shí)邱某1給其打的欠條,這筆錢當(dāng)時(shí)邱某1講借三個(gè)月,月利息3分。3個(gè)月到了后邱某1沒(méi)錢還給人家,因?yàn)槠涫菗?dān)保人,就把這筆錢還掉了。后來(lái),邱某1又跟其說(shuō)錢不夠,其就又借給邱某152萬(wàn)元,借條的日期是2015年10月10日，其先后兩次一共借給邱某1107萬(wàn)元,當(dāng)時(shí)邱某1承諾給其月利息3分,其也拿過(guò)幾次利息,之后邱某1就不給其利息錢了。張傳美本身就認(rèn)識(shí)邱某1,但是張傳美不信任邱某1,也是在王獻(xiàn)革的勸說(shuō)下才把錢借給張傳美,利息也是月利息3分。張傳美這筆錢是2014年9月15日借給邱某1的,后來(lái)在2016年2月15日邱某1又給張傳美換的借條。加上其擔(dān)保的錢,其總共借給邱某1157萬(wàn)元,加上其擔(dān)保人的利息一共還了大概25萬(wàn)元,其一共損失132萬(wàn)元。借據(jù)四張，證實(shí)2015年10月10日陳敏借給邱某152萬(wàn)元，2015年3月19日陳敏借給邱某150萬(wàn)元，2016年2月15日張傳美借給邱某150萬(wàn)元，2013年12月17日陳敏借給邱某15萬(wàn)元。
47、集資參與人王怡的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)其是鳳臺(tái)香城實(shí)業(yè)有限公司會(huì)計(jì)，其在該公司存的也有錢。該公司就其和邱某1二人，邱某1是老板，其的工作內(nèi)容就是記賬、偶爾發(fā)利息。期間有一個(gè)叫張莉的人在公司擔(dān)任前臺(tái)和打掃衛(wèi)生?；旧隙际乔衲?自己宣傳，向自己的親戚朋友宣傳，再通過(guò)親戚朋友向他們的親戚朋友宣傳。宣傳的內(nèi)容基本上就是邱某1在阜陽(yáng)等地干工程,需要用錢,把錢存在她的公司給1分5的高利息。其在工作期間，邱某1在阜陽(yáng)、毛集等地確實(shí)有工程，借來(lái)的錢基本上都用在工地的項(xiàng)目上了。其知道的邱某1實(shí)際參與的工程有:阜陽(yáng)市一個(gè)下高速不遠(yuǎn)的汽貿(mào)物流園、阜陽(yáng)市天筑香城小區(qū)的工程、太和民安家園小區(qū)這三個(gè)工地,其還為天筑香城公司項(xiàng)目算過(guò)賬。邱某1吸收存款的人數(shù)大概有七八十人,吸收的總金額應(yīng)該有1000多萬(wàn)元。公司賬目一開(kāi)始在其這，邱某1將公司搬到合肥時(shí)將賬目和記賬的電腦都帶去合肥了，現(xiàn)在其手里沒(méi)有當(dāng)時(shí)公司的賬目了。其一共在該公司存款二筆共計(jì)24.4萬(wàn)元，拿了一年一個(gè)月的利息合計(jì)47580元，損失196420元。其妹妹柏孝美存款14.6萬(wàn)元，拿了14個(gè)月的利息28700元，拿到本金2.3萬(wàn)元，借據(jù)的金額12.6萬(wàn)元是邱某1還掉其中2萬(wàn)元本金之后更換的，更換借據(jù)之后邱某1又還了一筆3000的本金，故柏孝美存款14.6萬(wàn)元，拿到利息28700元，拿到本金2.3萬(wàn)元，損失94300元。柏孝麗存款2萬(wàn)元，拿到1800元利息，損失18200元（其中一萬(wàn)塊本金沒(méi)拿到利息，另外一萬(wàn)塊本金拿了一年利息）；其弟媳婦朱中艷存款26.5萬(wàn)元，拿利息42300元，后來(lái)邱某1還1萬(wàn)元給其，其分給她1000元本金，損失221700元。其朋友王永平存款1萬(wàn)元，拿了7個(gè)月利息1050元，后來(lái)邱某1還了1萬(wàn)元，其分給他500元本金，損失8450元。閃鑫存款3萬(wàn)元，拿回利息5400元，后來(lái)邱某1還1萬(wàn)元，其分給他500元本金，損失24100元。羅菊久存款2萬(wàn)元，拿了9個(gè)月利息2700元，損失17300元，以上都是其通過(guò)銀行流水梳理出來(lái)的。借及銀行流水，證實(shí)王怡、柏孝美、柏孝麗、朱中艷、王永平、閃鑫、羅菊久向邱某1的投資情況及返還本金利息情況，與王怡的陳述相一致。
48、集資參與人李恒如的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)其妹妹叫李恒云,她在邱某1的鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司存的有錢,借據(jù)在其這,她回不來(lái)委托其代替她報(bào)案。邱某1宣傳講到她公司存錢給1分5的月息,利息高收益穩(wěn)定，于是李恒云在2012年左右(具體時(shí)間記不清了)分四次在該公司里一共存了30萬(wàn)元，都是現(xiàn)金。當(dāng)年的借據(jù)被邱某1換成新的了,最新的借據(jù)時(shí)間是2018年的,有四個(gè)更換以后的借據(jù),存款金額分別是10萬(wàn)元、8萬(wàn)元、1萬(wàn)元和5萬(wàn)元,更換后的存款金額是24萬(wàn)元,存款人是其妹妹李恒云,利息是1.5%一個(gè)月。李恒云共獲得利息17000元，邱某1停止支付利息后要回5萬(wàn)元本金，損失23.3萬(wàn)元。借據(jù)四張，證實(shí)2018年6月6日李恒云借給邱某110萬(wàn)元，2018年5月29日李恒云借給邱某18萬(wàn)元，2018年6月6日李恒云借給邱某16萬(wàn)元，2018年5月29日李恒云借給邱某11萬(wàn)元；銀行流水，證實(shí)李恒云收到本金和利息共計(jì)67000元。
49、集資參與人李遠(yuǎn)梅的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實(shí)繆長(zhǎng)梅介紹其到邱某1的香城實(shí)業(yè)公司存款，邱某1說(shuō)錢是用來(lái)干工程的。其在邱某1的香城實(shí)業(yè)公司共計(jì)存款4萬(wàn)元，拿到利息3490元，要回本金1.2萬(wàn)元，其中2000元現(xiàn)金，損失24510元。具體存款時(shí)間其記不清了，現(xiàn)在其手里的單據(jù)都是換過(guò)的，邱某1還給其一萬(wàn)元本金后就將借據(jù)換成新的了，新的借據(jù)是去除還過(guò)的本金之后的錢。借據(jù)二張，證實(shí)李遠(yuǎn)梅向邱某1投資2.8萬(wàn)元；銀行流水，證實(shí)李遠(yuǎn)梅收到本金和利息共計(jì)13490元。
50、證人朱某的證言及提供的借據(jù)，證實(shí)其母親吳某、其姐姐朱利娜、其妹妹朱利娟在香城實(shí)業(yè)公司存的有錢,其是來(lái)說(shuō)明情況的，她們是通過(guò)其知道該公司的。大概2015年的時(shí)候,吳某存了14萬(wàn)元現(xiàn)金、朱利娜存了6萬(wàn)元現(xiàn)金、朱利娟存了8萬(wàn)元現(xiàn)金到邱某1公司，存款月利息是1分5。她們?nèi)舜驽X后，公司給她們各自開(kāi)了一張對(duì)應(yīng)金額的借據(jù),借據(jù)上面寫著被借款人姓名、借款金額,擔(dān)保人是邱某1的簽字,上面蓋有鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的公章。她們?nèi)酥荒昧艘荒甑睦?大概拿了有5萬(wàn)元錢，損失了大概23萬(wàn)元。其手里有吳某、朱利娜、朱利娟三人的借據(jù),這幾張借據(jù)是后來(lái)邱某1換的新借據(jù),原始借據(jù)被邱某1收回去了。借據(jù)，證實(shí)吳某向邱某1投資14萬(wàn)元，朱利娟向邱某1投資8萬(wàn)元。
51、證人丁某的證言，證實(shí)其沒(méi)有在香城實(shí)業(yè)公司存錢，其曾介紹其姐夫胡懷光在該公司存錢,因?yàn)楹鷳压饽昙o(jì)大了，轉(zhuǎn)不好賬,有時(shí)候其帶著他到邱某1的公司存錢。其記得胡懷光先后存了50多萬(wàn),具體收回多少本金其不清楚。（補(bǔ)充卷1Ｐ182）
52、被告人邱某1的供述，稱2010年至2016年4月份期間,其在鳳臺(tái)縣城關(guān)鎮(zhèn)經(jīng)營(yíng)鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司,其作為法人代表管理該公司的這幾年,因?yàn)榻庸こ虒?dǎo)致資金鏈斷裂,于是就以1分5的月息找一些朋友借錢,后來(lái)這些朋友也介紹他們的熟人借錢給其,就這樣,通過(guò)這些人的口口相傳,就有更多的人來(lái)其這存錢。其印象中大概有30人左右到其這里存錢,總數(shù)額幾百萬(wàn),其還了一部分，還有幾百萬(wàn)還不掉,具體多少記不清了,賬本其也不知道弄到哪了,具體金額以公安機(jī)關(guān)調(diào)查的為準(zhǔn),其借錢的時(shí)候都出了借據(jù)給對(duì)方。鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司沒(méi)有國(guó)家相關(guān)金融部門頒發(fā)的許可文件資料。2013年，其公司在阜陽(yáng)市干了“天竺豪生”小區(qū)配電工程、鋪設(shè)電纜。2014年，其公司在太和縣××小區(qū)××小區(qū)配電工程、鋪設(shè)電纜，當(dāng)時(shí)是掛靠在葛洲壩電力公司的名下干的。2011年，其公司掛靠江西第三建筑公司在阜陽(yáng)市蓋了國(guó)際會(huì)展中心，當(dāng)時(shí)其是總包。其還干過(guò)一些其他的工程，具體名稱有些記不得了。其經(jīng)營(yíng)鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司的相關(guān)賬目在會(huì)計(jì)王怡那，去年王怡把賬放在優(yōu)盤里給其，結(jié)果這個(gè)優(yōu)盤還是損壞的。2012年為了從銀行貸款，其讓其哥哥邱迪、其朋友朱麗婭作為名義上的股東加入到這個(gè)公司，實(shí)際上不管理公司任何事情。
53、鳳臺(tái)縣公安局出具的情況說(shuō)明，證實(shí)其單位偵查邱某1涉嫌非法吸收公眾存款案中,發(fā)現(xiàn)繆長(zhǎng)梅是本案的被害人。經(jīng)聯(lián)系,繆長(zhǎng)梅這幾年丈夫及本人長(zhǎng)期生病、兒子去世,長(zhǎng)期在合肥治療。電話了解情況為2015年繆長(zhǎng)梅被邱某1的高額利息吸引,在他人介紹下到邱某1處存款7萬(wàn)元,后因家庭先后發(fā)生不幸,邱某1將本金全部退換給繆長(zhǎng)梅。
54、私營(yíng)企業(yè)注冊(cè)信息查詢單，證實(shí)鳳臺(tái)縣香城實(shí)業(yè)有限公司成立于2010年9月，法定代表人邱某1，地址在鳳臺(tái)縣城關(guān)鎮(zhèn)商務(wù)局二樓。經(jīng)營(yíng)范圍是電纜、電料、機(jī)電產(chǎn)品、機(jī)械設(shè)備、建筑材料、電子產(chǎn)品銷售。
55、合肥市不動(dòng)產(chǎn)登記中心協(xié)助查封通知書、安徽省某人民法院3執(zhí)行裁定書，證實(shí)鳳臺(tái)縣公安局輪候查封邱某1位于安徽省合肥市政務(wù)區(qū)××路××號(hào)××層××樓××室××室（房產(chǎn)證號(hào)：皖20**合不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第0××5號(hào)、0144367號(hào)），因申請(qǐng)執(zhí)行人安徽鳳臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申請(qǐng)，該兩處房產(chǎn)現(xiàn)已被某人民法院3拍賣。
56、淮南市看守所在押人員羈押期間表現(xiàn)考核表，證實(shí)被告人邱某1在淮南市看守所羈押期間表現(xiàn)良好。
57、合肥市公安局荷葉地派出所出具的被告人邱某1的歸案經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人邱某1于2023年8月29日被合肥市公安局蜀山分局荷葉地派出所抓獲。
58、戶籍證明，證實(shí)被告人邱某1出生于1974年8月7日，案發(fā)時(shí)系完全刑事責(zé)任能力人。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為：被告人邱某1違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依法予以懲處。鳳臺(tái)縣人民檢察院指控的事實(shí)及罪名成立，本院予以確認(rèn)。被告人邱某1歸案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法予以從輕處罰。被告人邱某1在看守所羈押期間表現(xiàn)良好，依法予以酌情從輕處罰。被告人邱某1的辯護(hù)人辯護(hù)提出，被告人邱某1歸案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，故建議對(duì)被告人邱某1從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)成立，本院予以采納。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)。依照1997年修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，《中華人民共和國(guó)刑法》第十二條，第六十七條第三款，第五十二條，第五十三條，第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人邱某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金人民幣八萬(wàn)元;
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2023年8月29日起至2027年5月28日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人邱某1退賠王某1等集資參與人損失。
如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向某中級(jí)法院1提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本兩份。
審判人員
審判長(zhǎng)孫永強(qiáng)
審判員李曉敏
人民陪審員梅亞芬
二〇二四年七月二十三日
書記員張?；?/p>
