安徽省合肥市中級人民法院關(guān)于融資性擔保公司開展訴訟保全擔保業(yè)務管理辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和加強對訴訟保全提供第三方信用擔保的擔保機構(gòu)的管理，解決當事人提供訴訟保全擔保困難的實際問題，規(guī)范擔保機構(gòu)在訴訟保全過程中的信用擔保行為，有效控制當事人申請錯誤給對方當事人造成的不良后果，特制訂本辦法。
第二條 本辦法適用于所有在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)。
第三條 本辦法所稱擔保機構(gòu)是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，從事融資性擔保業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司。
第四條 擔保機構(gòu)在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務應遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。
第二章 擔保機構(gòu)準入標準
第五條 在本院開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)必須同時具備以下基本條件：
一、注冊資本1億元以上（含），且風險補償機制健全；
二、擁有兩年以上持續(xù)經(jīng)營記錄，申請訴訟保全擔保資格前一年及本年保持盈利；
三、自有資金在銀行存款（含存出保證金）每月余額不得低于注冊資本的60%，不含向客戶收取的保證金（存入保證金）；
四、按規(guī)定足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；
五、具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部組織架構(gòu)，已建立嚴格的擔保評估制度，業(yè)務操作流程規(guī)范，風險控制能力較強，配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才；
六、能按照本院要求，及時向本院提供財務報表、開展擔保業(yè)務情況統(tǒng)計表等相關(guān)資料；
七、擔保機構(gòu)股東出具承諾對訴訟保全擔保責任承擔連帶責任，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；
八、愿意承擔法院指定的無償擔保義務；
九、愿意按法院要求開立保證金賬戶，存入規(guī)定數(shù)額的保證金，并承諾如因承擔保全錯誤的賠償責任或其他原因而被扣劃保證金時，及時補足。
第六條 申請在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)，應提供以下申請資料（復印件須蓋公司印章，注明與原件相符）：
一、申請報告；
二、經(jīng)過年檢的合法的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證、融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證、擔保機構(gòu)備案證；
三、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)貸款卡、中國人民銀行基本賬戶開戶許可證；
四、驗資報告、最近兩個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表和最近期財務報表，上年度及最近期稅務申報表；
五、擔保機構(gòu)股東構(gòu)成情況，前三大股東行業(yè)地位及其相關(guān)業(yè)務介紹（須蓋公司印章）；
六、擔保機構(gòu)組織架構(gòu)情況、核心部門工作職責、擔保業(yè)務流程、高管人員及核心部門負責人個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料、法定代表人印鑒章等；
七、擔保機構(gòu)的公司章程、項目評估審核制度、保后管理制度、償付及資金補充機制、擔保費用收取標準、準備金提取及管理等內(nèi)部制度文件；
八、上年度及近期銀行存款（含存出保證金）對賬單；
九、擔保機構(gòu)的年度總結(jié)報告；
十、擔保機構(gòu)股東對擔保責任承擔連帶責任的承諾函；
十一、擔保機構(gòu)愿意承擔法院指定的無償擔保義務的承諾函。
第七條 擔保機構(gòu)準入資格由本院審判委員會討論批準。
第三章 訴訟保全擔保業(yè)務開展方式
第八條 擬在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)須經(jīng)本院審批備案后才能正式開展業(yè)務。
第九條 擔保機構(gòu)提供的訴訟保全擔保是指為申請人申請錯誤而給被申請人造成損失進行的擔保，其擔保方式是連帶責任擔保。
第十條 擔保機構(gòu)與當事人簽訂擔保合同后，由擔保機構(gòu)直接向法院提交擔保文件。單筆擔保金額超過1000萬元的，擔保機構(gòu)應同時提供最近1個月的財務報表。
第四章 訴訟保全擔保業(yè)務的管理
第十一條 合肥市金融工作辦公室對從事訴訟保全業(yè)務的擔保機構(gòu)進行監(jiān)督。凡取得向本院提供訴訟保全擔保業(yè)務資格的擔保機構(gòu)，必須于每月前五個工作日向合肥市金融工作辦公室提供業(yè)務開展情況、資本金運用情況和財務報表等信息，并對報送相關(guān)資料的真實性、準確性和完整性負責。
第十二條 擔保機構(gòu)單筆擔保金額不得超過凈資產(chǎn)的30%；訴訟保全擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的5倍。
第十三條 申請人申請由融資性擔保公司提供訴訟保全擔保的，由申請人在本院提供擔保機構(gòu)的名冊范圍內(nèi)選擇擔保機構(gòu)，自行協(xié)商擔保費用數(shù)額。擔保費用的收取標準不得違反國家的有關(guān)規(guī)定，并報法院備案。
第十四條 下列案件申請人申請擔保機構(gòu)提供擔保的，擔保機構(gòu)應當為申請人提供無償擔保，不得收取任何費用：
（一）本院決定給予司法救助或法律援助的案件當事人；
（二）其他情形確實需要擔保機構(gòu)無償提供擔保并經(jīng)院領(lǐng)導批準的。
第十五條 申請人申請擔保機構(gòu)無償擔保的，應提供書面申請和證明其確有經(jīng)濟困難的證明材料。經(jīng)本院審查申請人的申請符合無償擔保條件的，通知擔保機構(gòu)為申請人財產(chǎn)保全申請?zhí)峁！?br /> 第十六條 經(jīng)審查符合無償擔保條件的，由本院按照序號輪流指定擔保機構(gòu)提供擔保。
第五章 擔保機構(gòu)的退出機制
第十七條 對出現(xiàn)以下情況的擔保機構(gòu)，均一律予以退出處理：
1．擔保機構(gòu)發(fā)生違規(guī)操作行為的；
2．不及時提供資料或提供虛假資料的；
3.擔保機構(gòu)的其他行為對本院或社會造成不良影響的；
4.擔保的訴訟財產(chǎn)保全申請錯誤，法院要求其承擔賠償責任而拒不承擔的；
5.合肥市金融工作辦公室發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營中有其他問題，通知本院終止其訴訟擔保資格的。
第十八條 本院對擔保機構(gòu)名冊實行動態(tài)管理。擔保機構(gòu)在本院開展訴訟擔保業(yè)務資格的有效期為兩年，到期需另行申請。如擔保機構(gòu)在兩年有效期內(nèi)自行退出或出現(xiàn)本辦法第十七條規(guī)定退出情形的，由本院根據(jù)需要對擔保機構(gòu)名冊進行增補。
第六章 附則
第十九條 財產(chǎn)保全的被申請人依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第九十五條的規(guī)定申請解除財產(chǎn)保全而提供擔保，以及為訴前財產(chǎn)保全提供擔保的，參照本辦法執(zhí)行。
第二十條 本市各縣區(qū)法院參照本辦法執(zhí)行。
第二十一條 本辦法由本院審判委員會負責制定、修改和解釋。
第二十二條 本辦法自2012年5月24日起施行。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和加強對訴訟保全提供第三方信用擔保的擔保機構(gòu)的管理，解決當事人提供訴訟保全擔保困難的實際問題，規(guī)范擔保機構(gòu)在訴訟保全過程中的信用擔保行為，有效控制當事人申請錯誤給對方當事人造成的不良后果，特制訂本辦法。
第二條 本辦法適用于所有在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)。
第三條 本辦法所稱擔保機構(gòu)是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，從事融資性擔保業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司。
第四條 擔保機構(gòu)在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務應遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。
第二章 擔保機構(gòu)準入標準
第五條 在本院開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)必須同時具備以下基本條件：
一、注冊資本1億元以上（含），且風險補償機制健全；
二、擁有兩年以上持續(xù)經(jīng)營記錄，申請訴訟保全擔保資格前一年及本年保持盈利；
三、自有資金在銀行存款（含存出保證金）每月余額不得低于注冊資本的60%，不含向客戶收取的保證金（存入保證金）；
四、按規(guī)定足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；
五、具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部組織架構(gòu)，已建立嚴格的擔保評估制度，業(yè)務操作流程規(guī)范，風險控制能力較強，配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才；
六、能按照本院要求，及時向本院提供財務報表、開展擔保業(yè)務情況統(tǒng)計表等相關(guān)資料；
七、擔保機構(gòu)股東出具承諾對訴訟保全擔保責任承擔連帶責任，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；
八、愿意承擔法院指定的無償擔保義務；
九、愿意按法院要求開立保證金賬戶，存入規(guī)定數(shù)額的保證金，并承諾如因承擔保全錯誤的賠償責任或其他原因而被扣劃保證金時，及時補足。
第六條 申請在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)，應提供以下申請資料（復印件須蓋公司印章，注明與原件相符）：
一、申請報告；
二、經(jīng)過年檢的合法的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證、融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證、擔保機構(gòu)備案證；
三、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)貸款卡、中國人民銀行基本賬戶開戶許可證；
四、驗資報告、最近兩個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表和最近期財務報表，上年度及最近期稅務申報表；
五、擔保機構(gòu)股東構(gòu)成情況，前三大股東行業(yè)地位及其相關(guān)業(yè)務介紹（須蓋公司印章）；
六、擔保機構(gòu)組織架構(gòu)情況、核心部門工作職責、擔保業(yè)務流程、高管人員及核心部門負責人個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料、法定代表人印鑒章等；
七、擔保機構(gòu)的公司章程、項目評估審核制度、保后管理制度、償付及資金補充機制、擔保費用收取標準、準備金提取及管理等內(nèi)部制度文件；
八、上年度及近期銀行存款（含存出保證金）對賬單；
九、擔保機構(gòu)的年度總結(jié)報告；
十、擔保機構(gòu)股東對擔保責任承擔連帶責任的承諾函；
十一、擔保機構(gòu)愿意承擔法院指定的無償擔保義務的承諾函。
第七條 擔保機構(gòu)準入資格由本院審判委員會討論批準。
第三章 訴訟保全擔保業(yè)務開展方式
第八條 擬在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔保業(yè)務的擔保機構(gòu)須經(jīng)本院審批備案后才能正式開展業(yè)務。
第九條 擔保機構(gòu)提供的訴訟保全擔保是指為申請人申請錯誤而給被申請人造成損失進行的擔保，其擔保方式是連帶責任擔保。
第十條 擔保機構(gòu)與當事人簽訂擔保合同后，由擔保機構(gòu)直接向法院提交擔保文件。單筆擔保金額超過1000萬元的，擔保機構(gòu)應同時提供最近1個月的財務報表。
第四章 訴訟保全擔保業(yè)務的管理
第十一條 合肥市金融工作辦公室對從事訴訟保全業(yè)務的擔保機構(gòu)進行監(jiān)督。凡取得向本院提供訴訟保全擔保業(yè)務資格的擔保機構(gòu)，必須于每月前五個工作日向合肥市金融工作辦公室提供業(yè)務開展情況、資本金運用情況和財務報表等信息，并對報送相關(guān)資料的真實性、準確性和完整性負責。
第十二條 擔保機構(gòu)單筆擔保金額不得超過凈資產(chǎn)的30%；訴訟保全擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的5倍。
第十三條 申請人申請由融資性擔保公司提供訴訟保全擔保的，由申請人在本院提供擔保機構(gòu)的名冊范圍內(nèi)選擇擔保機構(gòu)，自行協(xié)商擔保費用數(shù)額。擔保費用的收取標準不得違反國家的有關(guān)規(guī)定，并報法院備案。
第十四條 下列案件申請人申請擔保機構(gòu)提供擔保的，擔保機構(gòu)應當為申請人提供無償擔保，不得收取任何費用：
（一）本院決定給予司法救助或法律援助的案件當事人；
（二）其他情形確實需要擔保機構(gòu)無償提供擔保并經(jīng)院領(lǐng)導批準的。
第十五條 申請人申請擔保機構(gòu)無償擔保的，應提供書面申請和證明其確有經(jīng)濟困難的證明材料。經(jīng)本院審查申請人的申請符合無償擔保條件的，通知擔保機構(gòu)為申請人財產(chǎn)保全申請?zhí)峁！?br /> 第十六條 經(jīng)審查符合無償擔保條件的，由本院按照序號輪流指定擔保機構(gòu)提供擔保。
第五章 擔保機構(gòu)的退出機制
第十七條 對出現(xiàn)以下情況的擔保機構(gòu)，均一律予以退出處理：
1．擔保機構(gòu)發(fā)生違規(guī)操作行為的；
2．不及時提供資料或提供虛假資料的；
3.擔保機構(gòu)的其他行為對本院或社會造成不良影響的；
4.擔保的訴訟財產(chǎn)保全申請錯誤，法院要求其承擔賠償責任而拒不承擔的；
5.合肥市金融工作辦公室發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營中有其他問題，通知本院終止其訴訟擔保資格的。
第十八條 本院對擔保機構(gòu)名冊實行動態(tài)管理。擔保機構(gòu)在本院開展訴訟擔保業(yè)務資格的有效期為兩年，到期需另行申請。如擔保機構(gòu)在兩年有效期內(nèi)自行退出或出現(xiàn)本辦法第十七條規(guī)定退出情形的，由本院根據(jù)需要對擔保機構(gòu)名冊進行增補。
第六章 附則
第十九條 財產(chǎn)保全的被申請人依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第九十五條的規(guī)定申請解除財產(chǎn)保全而提供擔保，以及為訴前財產(chǎn)保全提供擔保的，參照本辦法執(zhí)行。
第二十條 本市各縣區(qū)法院參照本辦法執(zhí)行。
第二十一條 本辦法由本院審判委員會負責制定、修改和解釋。
第二十二條 本辦法自2012年5月24日起施行。
