發(fā)文機關(guān)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2022年04月29日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2022年04月29日
效力級別部門規(guī)范性文件
為貫徹落實黨中央、國務院關(guān)于加強金融法治建設的重要部署，推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行，按照誠實信用、勤勉盡責原則切實履行受托管理職責，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》等法律法規(guī)，中國銀保監(jiān)會制定《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年4月29日起公開征求意見。
《辦法》對《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等法規(guī)的原則性要求進行細化和補充，與上述制度共同構(gòu)成理財公司內(nèi)控管理的根本遵循。《辦法》共六章41條，分別為總則、內(nèi)部控制職責、內(nèi)部控制活動、內(nèi)部控制保障、內(nèi)部控制監(jiān)督及附則。
《辦法》堅持問題導向、行業(yè)對標和風險底線原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機制和組織架構(gòu)，完善投資管理分級授權(quán)機制，健全交易制度全流程管理，加強重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，強化關(guān)聯(lián)交易管理與風險隔離，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。監(jiān)管部門應堅持為民監(jiān)管理念，加強持續(xù)監(jiān)管，逐步建立理財公司評價體系，提升監(jiān)管有效性。
《辦法》是理財行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要制度保障。發(fā)布實施《辦法》有利于統(tǒng)一同類資管業(yè)務監(jiān)管標準，增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識，促進構(gòu)建與自身業(yè)務規(guī)模、特點和風險狀況相適應的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。
下一步，銀保監(jiān)會將做好《辦法》征求意見工作，持續(xù)督促理財公司強化內(nèi)控合規(guī)管理建設，提高經(jīng)營管理質(zhì)效，增強風險防范能力，促進理財業(yè)務規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。
