發(fā)文機關中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2022年02月15日
時效性現行有效
施行日期2022年02月15日
效力級別部門規(guī)范性文件
為明確融資租賃公司非現場監(jiān)管的職責分工，規(guī)范非現場監(jiān)管的程序、內容、方法和報告路徑，完善非現場監(jiān)管報表制度，近日，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《融資租賃公司非現場監(jiān)管規(guī)程》（以下簡稱《規(guī)程》）。銀保監(jiān)會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。
一、 制定出臺《規(guī)程》的背景是什么？
答：根據2017年第五次全國金融工作會議精神，銀保監(jiān)會負責制定融資租賃公司經營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則，地方政府實施監(jiān)管。2018年職責轉隸以來，銀保監(jiān)會積極履職盡責，完善融資租賃公司監(jiān)管制度，并不斷加強對各地監(jiān)管工作的指導，先后建立與各省級地方金融監(jiān)管局（以下簡稱金融局）的工作聯(lián)系和重大事件信息通報機制、月度快報制度，組織開展信息統(tǒng)計，了解掌握行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管工作情況。
2020年6月，銀保監(jiān)會印發(fā)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，明確了融資租賃公司的經營規(guī)則、監(jiān)管指標、監(jiān)管措施、法律責任等。同時，督促指導各金融局落實有關監(jiān)管要求，與市場監(jiān)管部門建立會商機制，嚴格控制融資租賃公司及其分支機構的登記注冊，嚴格審核股權變更申請。同時，結合各地發(fā)展實際開展清理排查和名單制管理，穩(wěn)妥有序推進分類處置，行業(yè)管理逐步規(guī)范。據統(tǒng)計，截至2021年9月末，納入監(jiān)管名單、非正常經營企業(yè)名單并向社會公示的融資租賃公司分別有667家、7019家，前期分類處置工作已階段性完成，具備了開展非現場監(jiān)管的基礎條件。
當前，為配合《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》實施，規(guī)范地方金融監(jiān)管部門非現場監(jiān)管行為，有必要制定全國統(tǒng)一標準的非現場監(jiān)管要求、程序和方法，促進融資租賃公司各項監(jiān)管制度更好落地執(zhí)行?！兑?guī)程》也已納入銀保監(jiān)會彌補監(jiān)管制度短板方案。
二、 《規(guī)程》制定的總體原則是什么？
答：《規(guī)程》制定主要遵循以下原則：一是堅持法人監(jiān)管原則。重點壓實地方各級金融監(jiān)管部門的法人監(jiān)管責任，明確分支機構和特殊項目公司的并表管理。二是堅持風險為本原則。全面、客觀、準確地反映融資租賃公司真實風險狀況、合規(guī)情況和服務實體經濟質量，持續(xù)監(jiān)測、評估融資租賃公司風險，督促指導地方不斷提升公司經營管理和風險防控水平。三是堅持聯(lián)動監(jiān)管原則。明確各地方金融監(jiān)管部門要將非現場監(jiān)管分析評估結果作為現場檢查、分類處置的重要參考，根據機構的風險和合規(guī)程度實施分類監(jiān)管，建立健全監(jiān)管評價機制，努力提高監(jiān)管有效性和震懾力。
三、 《規(guī)程》對分支機構和特殊項目公司的非現場監(jiān)管職責是怎么規(guī)定的？
答：融資租賃公司分支機構主要承擔業(yè)務營銷、屬地租賃資產風險管控等職責，其收支、財務管理由法人機構統(tǒng)一管控，多數無獨立財務會計核算，無獨立會計報表，無法填報相關非現場監(jiān)管數據。按照法人監(jiān)管原則，《規(guī)程》第四條明確規(guī)定，分支機構和特殊項目公司（SPV)的非現場監(jiān)管工作由融資租賃公司法人機構注冊地地方金融監(jiān)管部門負責，監(jiān)管指標和業(yè)務指標與融資租賃公司法人機構合并計算。
四、 近期，《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》規(guī)定地方金融組織原則上不得跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務，而《規(guī)程》對融資租賃公司跨省設立分支機構和特殊項目公司的非現場監(jiān)管提出明確要求，對此有何考慮？
答：《規(guī)程》明確了融資租賃公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構和特殊項目公司（SPV)的非現場監(jiān)管職責分工及統(tǒng)計要求，主要是基于融資租賃公司的發(fā)展情況和存量現狀，并不體現融資租賃公司跨省開展業(yè)務的監(jiān)管導向。下一步，銀保監(jiān)會將根據《地方金融監(jiān)督管理條例》立法進程和有關要求，制定完善融資租賃公司相關業(yè)務和監(jiān)管規(guī)則。
