發(fā)文機關(guān)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳
發(fā)文日期2022年01月30日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕8號
施行日期2022年01月30日
效力級別部門規(guī)范性文件
廣東銀保監(jiān)局、四川銀保監(jiān)局，貝萊德建信理財有限責(zé)任公司，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行模?/p>
按照我會養(yǎng)老金融改革工作統(tǒng)一安排，工銀理財、建信理財、招銀理財和光大理財四家理財公司開展了養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點工作，首批產(chǎn)品順利發(fā)售，在豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品、滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求等方面起到了積極作用。為持續(xù)推進試點工作，銀保監(jiān)會決定由貝萊德建信理財有限責(zé)任公司（以下簡稱貝萊德建信）參與養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、 試點內(nèi)容
自本通知印發(fā)之日起，貝萊德建信在廣州市和成都市開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。試點期限暫定一年。試點階段，貝萊德建信養(yǎng)老理財產(chǎn)品募集資金總規(guī)模先期限制在100億元人民幣以內(nèi)，實施過程中經(jīng)過評估可再進行調(diào)整。
二、 試點要求
（一）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)提高認識，充分發(fā)揮理財業(yè)務(wù)成熟穩(wěn)健的資產(chǎn)配置優(yōu)勢，創(chuàng)設(shè)符合長期養(yǎng)老需求和生命周期特點的養(yǎng)老理財產(chǎn)品，推動養(yǎng)老理財業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，積極拓寬居民財產(chǎn)性收入渠道。
（二）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)明確工作機制和各項職責(zé)，加強制度建設(shè)，保證必要資源投入，建立與養(yǎng)老理財相適應(yīng)的治理架構(gòu)、管理模式、投研能力和考核體系等。
（三）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)嚴格按照監(jiān)管要求和養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點要求，規(guī)范設(shè)計和發(fā)行養(yǎng)老理財產(chǎn)品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護等工作，確保審慎合規(guī)展業(yè)，守住風(fēng)險底線。
（四）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)結(jié)合試點地區(qū)情況，穩(wěn)妥有序開展試點，健全養(yǎng)老理財產(chǎn)品風(fēng)險管理機制，引導(dǎo)形成長期穩(wěn)定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的領(lǐng)域，更好支持經(jīng)濟社會長期投融資需求。
三、 監(jiān)督管理
（一）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)制定養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點方案，報銀保監(jiān)會認可后，按照公募理財產(chǎn)品信息登記要求，于銷售前10個工作日，在銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行摹叭珖y行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)”進行產(chǎn)品登記。
（二）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)，向銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局報送試點工作進展情況。
（三）銀保監(jiān)會相關(guān)部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，指導(dǎo)貝萊德建信不斷優(yōu)化養(yǎng)老理財服務(wù)形態(tài)，及時研究改進問題，確保試點工作順利推進。
（四）銀保監(jiān)會相關(guān)部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導(dǎo)，培育投資者長期價值投資、健康養(yǎng)老投資理念和文化，幫助投資者樹立科學(xué)的風(fēng)險觀和收益觀，對市場形成良好示范和帶動。
（五）銀保監(jiān)會相關(guān)部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)持續(xù)加大理財業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查力度，嚴肅懲處侵害投資者合法權(quán)益的行為，維護養(yǎng)老金融市場良好秩序。
（六）銀保監(jiān)會相關(guān)部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)做好總結(jié)評估，研究復(fù)制推廣優(yōu)秀試點經(jīng)驗，為推動養(yǎng)老理財常態(tài)化運營，規(guī)范發(fā)展養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)創(chuàng)造有益條件。
中國銀保監(jiān)會辦公廳
2022年1月30日
