【發(fā)布部門】 最高人民法院
【發(fā)文字號】 法發(fā)[1996]32號
【發(fā)布日期】 1996.12.16
【實施日期】 1996.12.16
【時效性】 失效
【效力級別】 司法解釋性質文件
【失效依據】 最高人民法院關于廢止1980年1月1日至1997年6月30日期間發(fā)布的部分司法解釋和司法解釋性質文件(第九批)的決定
最高人民法院印發(fā)《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》的通知
（最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過 法發(fā)[1996]32號 1996年12月16日）
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院：
現(xiàn)將《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》印發(fā)給你們，望遵照執(zhí)行。在執(zhí)行中如有問題，請及時報告我院。
最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋
為依法懲治詐騙犯罪活動，根據《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）和《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡稱《決定》）的有關規(guī)定，現(xiàn)就審理詐騙案件的幾個具體問題解釋如下：
一、根據《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，詐騙公私財物數(shù)額較大的，構成詐騙罪。
個人詐騙公私財物２千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人詐騙公私財物３萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。
個人詐騙公私財物２０萬元以上的，屬于詐騙數(shù)額特別巨大。詐騙數(shù)額特別巨大是認定詐騙犯罪“情節(jié)特別嚴重”的一個重要內容，但不是唯一情節(jié)。詐騙數(shù)額在１０萬元以上，又具有下列情形之一的，也應認定為“情節(jié)特別嚴重”：
?。ǎ保┰p騙集團的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴重的主犯；
?。ǎ玻T犯或者流竄作案危害嚴重的；
?。ǎ常┰p騙法人、其他組織或者個人急需的生產資料，嚴重影響生產或者造成其他嚴重損失的；
?。ǎ矗┰p騙救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、救濟、醫(yī)療款物，造成嚴重后果的；
?。ǎ担]霍詐騙的財物，致使詐騙的財物無法返還的；
?。ǎ叮┦褂迷p騙的財物進行違法犯罪活動的；
（７）曾因詐騙受過刑事處罰的；
?。ǎ福е卤缓θ怂劳?、精神失?；蛘咂渌麌乐睾蠊?；
（９）具有其他嚴重情節(jié)的。
單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在５萬至１０萬元以上的，應當依照《刑法》第一百五十一條的規(guī)定追究上述人員的刑事責任；數(shù)額在２０萬至３０萬元以上的，依照《刑法》第一百五十二條的規(guī)定追究上述人員的刑事責任。
對共同詐騙犯罪，應當以行為人參與共同詐騙的數(shù)額認定其犯罪數(shù)額，并結合行為人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得數(shù)額等情節(jié)依法處罰。
已經著手實行詐騙行為，只是由于行為人意志以外的原因而未獲取財物的，是詐騙未遂。詐騙未遂，情節(jié)嚴重的，也應當定罪并依法處罰。
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院可根據本地區(qū)經濟發(fā)展狀況，并考慮社會治安狀況，在“２千元至４千元”、“３萬元至５萬元”的幅度內，分別確定本地區(qū)執(zhí)行的個人詐騙“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”，以及單位實施詐騙，追究有關人員刑事責任，參照本條第四款規(guī)定的數(shù)額，確定適用《刑法》第一百五十一條或者第一百五十二條的具體數(shù)額標準，并報最高人民法院備案。
二、根據《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，利用經濟合同詐騙他人財物數(shù)額較大的，構成詐騙罪。
利用經濟合同進行詐騙的，詐騙數(shù)額應當以行為人實際騙取的數(shù)額認定，合同標的數(shù)額可以作為量刑情節(jié)予以考慮。
行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬于以非法占有為目的，利用經濟合同進行詐騙：
?。ㄒ唬┟髦獩]有履行合同的能力或者有效的擔保，采取下列欺騙手段與他人簽訂合同，騙取財物數(shù)額較大并造成較大損失的：
１、虛構主體；
?。病⒚坝盟嗣x；
３、使用偽造、變造或者無效的單據、介紹信、印章或者其他證明文件的；
?。础㈦[瞞真相，使用明知不能兌現(xiàn)的票據或者其他結算憑證作為合同履行擔保的；
?。?、隱瞞真相，使用明知不符合擔保條件的抵押物、債權文書等作為合同履行擔保的；
?。丁⑹褂闷渌垓_手段使對方交付款、物的。
?。ǘ┖贤炗喓髷y帶對方當事人交付的貨物、貨款、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產逃跑的；
（三）揮霍對方當事人交付的貨物、貨款、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產，致使上述款物無法返還的；
?。ㄋ模┦褂脤Ψ疆斒氯私桓兜呢浳铩⒇浛?、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產進行違法犯罪活動，致使上述款物無法返還的；
（五）隱匿合同貨物、貨款、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產，拒不返還的；
?。┖贤炗喓螅灾Ц恫糠重浛?，開始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，在合同規(guī)定的期限內或者雙方另行約定的付款期限內，無正當理由拒不支付其余貨款的。
三、根據《決定》第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構成集資詐騙罪。
“詐騙方法”是指行為人采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。
“非法集資”是指法人、其他組織或者個人，未經有權機關批準，向社會公眾募集資金的行為。
行為人實施《決定》第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應當認定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：
?。ǎ保y帶集資款逃跑的；
?。ǎ玻]霍集資款，致使集資款無法返還的；
（３）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；
?。ǎ矗┚哂衅渌墼p行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。
個人進行集資詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行集資詐騙數(shù)額在１００萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進行集資詐騙數(shù)額在５０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進行集資詐騙數(shù)額在２５０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
四、根據《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，構成貸款詐騙罪。
《決定》第十條規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”是指：
（１）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數(shù)額較大的；
（２）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；
（３）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
?。ǎ矗┨峁┨摷俚膿Ｉ暾堎J款，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
?。ǎ担┘倜八嗣x申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。
《決定》第十條規(guī)定的“其他特別嚴重情節(jié)”是指：
（１）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數(shù)額巨大的；
?。ǎ玻y帶集資款逃跑的；
?。ǎ常┦褂觅J款進行犯罪活動的。
個人進行貸款詐騙數(shù)額在１萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
五、根據《決定》第十二條規(guī)定，利用金融票據進行詐騙活動，數(shù)額較大的，構成票據詐騙罪。
個人進行票據詐騙數(shù)額在５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進行票據詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于：數(shù)額巨大”；個人進行票據詐騙數(shù)額在１０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進行票據詐騙數(shù)額在１０萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；單位進行票據詐騙數(shù)額在３０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進行票據詐騙數(shù)額在１００萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙，數(shù)額較大的，以票據詐騙罪定罪處罰。
六、根據《決定》第十三條規(guī)定，利用信用證進行詐騙活動的，構成信用證詐騙罪。
個人進行信用證詐騙數(shù)額在１０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行信用證詐騙數(shù)額在５０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進行信用證詐騙數(shù)額在５０萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進行信用證詐騙數(shù)額在２５０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
七、根據《決定》第十四條規(guī)定，利用信用卡進行詐騙活動，數(shù)額較大的，構成信用卡詐騙罪。
行為人實施《決定》第十四條第一款（一）、（二）、（三）項規(guī)定的行為，詐騙數(shù)額在５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支數(shù)額超過信用卡準許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起３個月內仍不歸還的行為。惡意透支５千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；惡意透支５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；惡意透支２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
持卡人在銀行交納保證金的，其惡意透支數(shù)額以超出保證金的數(shù)額計算。
八、根據《決定》第十六條規(guī)定，進行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，構成保險詐騙罪。
個人進行保險詐騙數(shù)額在１萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進行保險詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行保險詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進行保險詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；單位進行保險詐騙數(shù)額在２５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進行保險詐騙數(shù)額在１００萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
九、對于多次進行詐騙，并以后次詐騙財物歸還前次詐騙財物，在計算詐騙數(shù)額時，應當將案發(fā)前已經歸還的數(shù)額扣除，按實際未歸還的數(shù)額認定，量刑時可將多次行騙的數(shù)額作為從重情節(jié)予以考慮。
十、行為人進行詐騙犯罪活動，案發(fā)后扣押、凍結在案的財物及其孳息，如果權屬明確的，應當發(fā)還給被害人；如果權屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人；如果能夠確定扣押、凍結在案的財物及其孳息不屬于已查明的被害人所有，但又無法發(fā)還未查明被害人的，應當依法上繳國庫。
十一、行為人將詐騙財物已用于歸還個人欠款、貨款或者其他經濟活動的，如果對方明知是詐騙財物而收取，屬惡意取得，應當一律予以追繳；如確屬善意取得，則不再追繳。
十二、本解釋中使用的貨幣數(shù)額是指人民幣的數(shù)額。審理具體案件涉及外幣的，應當依照案發(fā)當日國家外匯管理局公布的外匯牌價折算成人民幣。
十三、本解釋所稱“以上”包括本數(shù)在內。
十四、本解釋自公布之日起生效。
