《刑事審判參考》總第138輯(2023.2)
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[第1571號]程某紅、萬某俊等人詐騙案
——犯罪前惡意轉(zhuǎn)移的財物是否可用于承擔(dān)退賠責(zé)任
二 、主要問題
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中，被告人在犯罪前通過離婚轉(zhuǎn)移給配偶的個人合法財產(chǎn)是否可以用于承擔(dān)退賠責(zé)任?
三 、裁判理由
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全， 嚴重擾亂人民群眾正常生活，影響社會和諧穩(wěn)定。大部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 犯罪案件，特別是跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，行為人犯罪手段隱蔽，資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)眾多，追繳贓款贓物十分困難，被騙群眾最為關(guān)心的追贓挽損問題解決難。為切實維護被害人合法權(quán)益，辦案機關(guān)在依法偵查、起訴、 審判的同時，對贓款贓物及犯罪嫌疑人、被告人的財產(chǎn)及時查封、扣押、 凍結(jié)尤為重要。實踐中，詐騙犯罪行為人往往想方設(shè)法逃避打擊，逃避 退贓退賠責(zé)任。對于犯罪前惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的，能否認定其財產(chǎn)處置行為無效、以相關(guān)財產(chǎn)承擔(dān)退賠責(zé)任，存在一定爭議。
本案審理中，依法查明被告人程某紅、萬某俊在案發(fā)前均已離婚。 程某紅在婚姻存續(xù)期間購買了9套房產(chǎn)，其本人名下僅有1套，其前妻陳 某英名下有7套，其與陳某英共有1套。萬某俊和前妻丁某某名下各有1 套房產(chǎn)。上述房產(chǎn)均是程某紅、萬某俊在實施犯罪前購買的財產(chǎn)，二人 在實施犯罪前，各自與妻子辦理了離婚手續(xù)，均將房產(chǎn)、車輛等大額資 產(chǎn)歸女方所有，自己承擔(dān)所有子女的撫養(yǎng)義務(wù)。對于上述在犯罪前通過 離婚轉(zhuǎn)移至配偶名下的財產(chǎn)能否用于退賠被害人，存在以下不同意見。
第一種意見認為，被告人在案發(fā)前已離婚，且已將房產(chǎn)、車輛、存 款等歸屬配偶名下，上述財產(chǎn)既與本案無關(guān)，也已不屬于被告人所有， 故不應(yīng)用于退賠被害人損失。
第二種意見認為，對于尚在被告人名下及與前妻共有的房產(chǎn)，可以 作為被告人的合法財產(chǎn)，退賠被害人，其余財產(chǎn)不應(yīng)用于退賠被害人損失。
第三種意見認為，被告人凈身出戶，通過離婚的方式將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移至配偶名下，離婚協(xié)議明顯不合常理，該離婚財產(chǎn)分割無效，應(yīng)按夫妻共同財產(chǎn)對待，責(zé)令被告人以自己的份額退賠被害人損失。
我們贊成第三種意見，主要理由如下：
(一)司法機關(guān)應(yīng)對被告人轉(zhuǎn)移財產(chǎn)情況進行審查
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國刑事訴訟法〉的解釋》 (以下簡稱《刑訴法解釋》)第二百七十九條規(guī)定：“法庭審理過程中， 應(yīng)當對查封、扣押、凍結(jié)財物及其孳息的權(quán)屬、來源等情況，是否屬于 違法所得或者依法應(yīng)當追繳的其他涉案財物進行調(diào)查，由公訴人說明情況、出示證據(jù)、提出處理建議，并聽取被告人、辯護人等訴訟參與人的 意見。”據(jù)此，人民法院對查扣在案的被告人財產(chǎn)有調(diào)查審查的權(quán)力和職責(zé)。
被告人程某紅及其前妻陳某英名下有9套房產(chǎn)，以及汽車、銀行存 款、保險權(quán)益、外幣、金首飾等財物，共計價值4000余萬元。程某紅與 前妻于2018年12月協(xié)議離婚，2019年5月赴馬來西亞實施電信詐騙犯 罪，其夫妻共同財產(chǎn)在實施犯罪前已轉(zhuǎn)移至女方，從形式上看，程某紅 幾乎無財產(chǎn)可供退賠。對于偵查機關(guān)查扣的財產(chǎn)，法院經(jīng)實質(zhì)性審查認 為，被告人假借與妻子“離婚”,具有惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃避退贓退賠責(zé)任 的主觀故意：(1)離婚財產(chǎn)分割明顯不合常理。程某紅將家庭9套房產(chǎn) 中的8套(包括1套別墅),以及2輛汽車等絕大部分資產(chǎn)歸妻子所有， 對妻子名下的家庭存款、保險權(quán)益2000多萬元未作分割，同時自己承擔(dān) 3名子女的撫養(yǎng)義務(wù)，幾乎“凈身出戶”,明顯有別于正常的離婚財產(chǎn)分 割。(2)程某紅前妻沒有能力購買被扣押的家庭資產(chǎn)。程某紅稱前妻在 一制衣廠務(wù)工，結(jié)婚后在網(wǎng)上賣衣服，不清楚收入情況。陳某英稱，其 有5個店面，經(jīng)營酒莊，還有醫(yī)美，每年收入100多萬元，但無法提供證 據(jù)證明。夫妻雙方關(guān)于收入來源的供證矛盾。陳某英婚內(nèi)生育的3個孩 子均未成年，沒有證據(jù)證明其個人有大額收入來源。(3)程某紅與妻子 離婚后仍繼續(xù)共同生活，程某紅被抓獲前住在陳某英住處，歸陳某英所 有的奔馳車一直由程某紅使用。(4)同案的萬某俊同期也以“凈身出戶” 的方式離婚。2018年12月，萬某俊與妻子離婚，協(xié)議內(nèi)容與程某紅離婚協(xié) 議相似，即房產(chǎn)、車輛歸女方所有，男方承擔(dān)子女撫養(yǎng)費。(5)程某紅在 案發(fā)前有電信詐騙犯罪嫌疑。同案犯供述在本案犯罪之前，程某紅即從 事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，但因證據(jù)不足公訴機關(guān)未指控。綜合以上查證的事實， 足以反映程某紅和前妻系“假離婚”,程某紅將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給妻子系惡意轉(zhuǎn) 移家庭資產(chǎn)，規(guī)避退贓退賠責(zé)任。當然，如果行為人因違反夫妻忠實義 務(wù)構(gòu)成重大過錯，經(jīng)人民法院依法判決后，為賠償無過錯一方，將夫妻
共同財產(chǎn)中的大部分財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給無過錯一方的，應(yīng)另當別論。但本案顯然不屬于這種情況。
(二)對犯罪前惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的處理
刑法第六十四條規(guī)定：“犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當予以追 繳或者責(zé)令退賠?！薄缎淘V法解釋》第四百四十五條規(guī)定：“查封、扣押、 凍結(jié)的財物及其孳息，經(jīng)審查，確屬違法所得或者依法應(yīng)當追繳的其他 涉案財物的，應(yīng)當判決返還被害人，或者沒收上繳國庫，但法律另有規(guī) 定的除外。對判決時尚未追繳到案或者尚未足額退賠的違法所得，應(yīng)當 判決繼續(xù)追繳或者責(zé)令退賠。”所謂“追繳”,是指對違法所得進行追查、 收繳；“責(zé)令退賠”是指犯罪分子已將違法所得使用、揮霍或者毀壞的， 要責(zé)令其按違法所得財物的價值退賠?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于刑事裁判涉財 產(chǎn)部分執(zhí)行的若于規(guī)定》第四條規(guī)定：“人民法院刑事審判中可能判處被 告人財產(chǎn)刑、責(zé)令退賠的，刑事審判部門應(yīng)當依法對被告人的財產(chǎn)狀況 進行調(diào)查；發(fā)現(xiàn)可能隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的，應(yīng)當及時查封、扣押、凍結(jié)其 相應(yīng)財產(chǎn)?！睋?jù)此，對于被害人遭受財產(chǎn)損失的案件，除了應(yīng)當追繳違法 所得或者依法應(yīng)當追繳涉案財物，不足部分還應(yīng)責(zé)令被告人退賠。為防 止犯罪分子轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避執(zhí)行、有效保護被害人合法權(quán)益，對被告人財產(chǎn)及時查封、扣押、凍結(jié)十分重要。
本案中，除房產(chǎn)外，公安機關(guān)從被告人程某紅及其前妻陳某英處扣 押了大量財物，如汽車2輛，分別為瑪莎拉蒂和奔馳；各類包42只，包 括路易威登包17只、古馳12只，還有普拉達、迪奧、香奈爾、范思哲 等；手表7塊，包括江詩丹頓、施華洛世奇、歐米伽等；項鏈56條、戒 指35個、耳環(huán)80個、金條2條、手機12部；現(xiàn)金人民幣109萬余元， 港幣40余萬元，美元、馬來西亞幣等外幣。如任由被告人通過“假離 婚”轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、逃避退賠被害人損失，將極大地損害公平正義。雖然司 法實務(wù)中，為了避免公權(quán)力過度干預(yù)私權(quán)， 一般以“形式要件”來判斷 離婚是否有效，不考察離婚的“實質(zhì)性要件”,但當事人享有婚姻自由的同時，不得損害國家、集體或者第三人的合法權(quán)益。對惡意串通損害他人利益的財產(chǎn)處分行為，法律明確給予否定性評價。如民法典第一百五 十四條、第一百五十六條、第一百五十七條規(guī)定，行為人與相對人惡意 串通，損害他人合法權(quán)益的民事法律行為無效；民事法律行為無效，被 撤銷或者確定不發(fā)生效力后，行為人因該行為取得的財產(chǎn)，應(yīng)當予以返 還；民事法律行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有 效。法院對于程某紅與前妻解除婚姻關(guān)系，不作判斷和干預(yù)，但認定離 婚協(xié)議中的財產(chǎn)分割部分無效，程某紅前妻因離婚獲得的財產(chǎn)應(yīng)當予以 返還，作為夫妻共同財產(chǎn)對待，判處程某紅退賠被害人損失時，以夫妻共同財產(chǎn)中屬于程某紅的份額退賠，合法合理。
(三)公檢法各司其職，形成追贓挽損合力
在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件過程中，積極追贓挽損、最大限度挽 回被害群眾的財產(chǎn)損失，是公檢法機關(guān)的共同責(zé)任。追贓挽損工作需要 公檢法明確職責(zé)分工，配合協(xié)作。公安機關(guān)應(yīng)及時查實贓款去向，對涉 案財物、犯罪嫌疑人財產(chǎn)依法查封、扣押、凍結(jié)，固定證據(jù)，同時注重 對查扣財物權(quán)屬、來源的調(diào)查取證，為依法處置涉案財產(chǎn)提供重要依據(jù)； 查扣財產(chǎn)的范圍不局限于銀行賬戶、房產(chǎn)，還包括保險、股票、基金等 財產(chǎn)性權(quán)益。人民檢察院對公安機關(guān)移送審查起訴的案件，應(yīng)注重核查 涉案財物的權(quán)屬、性質(zhì)、來源；在適用認罪認罰從寬制度時，促使被告 人積極退贓、退賠；在提起公訴時，明確提出對涉案財物的處理意見。 人民法院審理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，應(yīng)依法徹查、追繳涉案資金，促 使被告人積極退贓、退賠；準確區(qū)分個人、夫妻、企業(yè)財產(chǎn)，防止被告人通過“假離婚”“假合同”等方式逃避退賠責(zé)任。
本案審理過程中，公安機關(guān)及時查扣涉案贓款，并認為被告人有通 過離婚方式轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的嫌疑，將被告人及其前妻名下的財產(chǎn)也予以查封、 扣押、凍結(jié)，并且除了房產(chǎn)、汽車、現(xiàn)金、金首飾等財產(chǎn)外，還扣押保 險權(quán)益1000多萬元，對偵查中發(fā)現(xiàn)的由程某紅前妻陳某英使用、存入500萬元現(xiàn)金的程某紅叔叔名下銀行卡也一并凍結(jié)，有效防止了被告人進一步轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。檢察機關(guān)依法審查扣押在案的財產(chǎn)，在提起公訴時明確 提出對財物的處理意見。人民法院在庭審時對查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn) 權(quán)屬、來源進行調(diào)查，充分聽取控辯雙方意見，并進一步查證。對程某 紅及其前妻陳某英提出陳某英有大額收入來源的意見，給予必要的舉證 時間，對經(jīng)查實與本案無關(guān)的陳某英母親江某珍的房產(chǎn)依法發(fā)還，充分 保障了被告人及其家屬的合法權(quán)利。同時，積極促使被告人退贓、退賠， 爭取從寬處理。最終，本案共有17名被告人主動退贓。初步統(tǒng)計，本案 被害人可獲得退賠的比例達到50%以上，最大限度地挽回了被害群眾損 失，維護了社會公平正義。
(撰稿：浙江省湖州市中級人民法院 陳克娥沈怡侃吳娉婷
審編：最高人民法院刑四庭陸建紅)
