翁某受賄案-銀行工作人員收取存款回報費的定性規(guī)則
（2019）渝04刑終22號
人民法院案例庫 入庫編號：2024-18-1-404-001
關鍵詞
刑事/受賄罪/銀行工作人員/存款回報費/財物屬性
基本案情
被告人翁某于2008年1月任中國銀行股份有限公司某分行南岸支行行長。2010年至2017年，經(jīng)中信銀行股份有限公司（以下簡稱中信銀行）某分行黨委研究決定，歷任中信銀行某分行三部總經(jīng)理、高新支行行長、副行長、某分行五部副總經(jīng)理。
2015年，某國際實業(yè)有限公司向中信銀行某分行高新支行申請貸款時，雙方口頭約定由被告人翁某聯(lián)系其他公司為某國際實業(yè)有限公司完成存款任務，某國際實業(yè)有限公司支付存款回報費。翁某聯(lián)系其他公司代為完成存款任務后，某國際實業(yè)有限公司的貸款獲得審批通過。2015年3月19日，翁某安排負責該筆貸款的業(yè)務經(jīng)理朱某（另案處理）收取某國際實業(yè)有限公司支付的存款回報費150萬元，后翁某決定將其中的70萬元與朱某平分，其余80萬元支付給代為完成存款任務的公司。此外，翁某在2014年至2017年采取上述手段單獨或者伙同他人收取貸款企業(yè)的存款回報費共計880余萬元。
另查明，2009年至2014年，被告人翁某利用職務上的便利，為他人在貸款業(yè)務方面謀取利益，單獨或伙同他人收受賄賂共計100萬元。
重慶市彭水X族土家族自治縣人民法院于2019年1月15日作出（2018）渝0243刑初3號刑事判決：被告人翁某犯受賄罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣三十萬元；犯貪污罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一百萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十三年，并處罰金人民幣一百三十萬元。宣判后，翁某不服，提出上訴。重慶市第四中級人民法院于2019年12月18日作出（2019）渝04刑終22號刑事判決，以受賄罪改判翁某有期徒刑十二年，并處罰金人民幣一百萬元。
裁判理由
法院生效裁判認為：被告人翁某作為國家工作人員，利用職務上的便利，為他人謀取利益，單獨或者伙同他人非法收受他人財物；單獨或者伙同他人在辦理發(fā)放貸款業(yè)務中，違反國家規(guī)定，以存款回報費名義向貸款企業(yè)收取費用，歸個人所有，犯罪數(shù)額特別巨大，其行為已構成受賄罪。
關于被告人翁某為貸款企業(yè)“拉存款”收取存款回報費的行為構成貪污罪還是受賄罪的問題。經(jīng)查，其一，翁某收取的存款回報費不是案涉銀行管理的財物，不屬于貪污罪的行為對象。申言之，翁某收取的存款回報費并不是銀行的收費項目，亦未進入高新支行的管理、使用范圍，而是由翁某個人支配、使用，不是公共財物。存款回報費在本質上屬于刑法第三百八十五條第二款規(guī)定的“回扣、手續(xù)費”的性質。其二，翁某具有受賄故意，貸款方具有行賄故意。翁某利用職務上的便利，口頭要求貸款企業(yè)完成存款任務，以貸款總成本的形式讓貸款企業(yè)支付存款回報費，收取相關費用后，將部分錢款隨即進行個人分配，具有利用職務上的便利，以存款回報費的名義收受貸款企業(yè)賄賂的故意。貸款企業(yè)為了順利從銀行獲得貸款，同意翁某提出的支付存款回報費的要求，并支付相關費用。這表明貸款企業(yè)主觀上具有為了獲得貸款，向翁某以存款回報費的名義輸送利益的概括故意。基于此，應當對翁某以受賄罪定罪處罰。故二審法院依法予以改判。
裁判要旨
國有金融機構工作人員違反國家規(guī)定，利用職務上的便利，為貸款企業(yè)介紹其他單位代為完成存款任務，收取貸款企業(yè)支付的具有回扣、手續(xù)費性質的存款回報費，歸個人所有的，以受賄論處。
關聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第385條、第386條
一審：重慶市彭水X族土家族自治縣（2018）渝0243刑初3號刑事判決（2019年1月15日）
二審：重慶市第四中級人民法院（2019）渝04刑終22號刑事判決（2019年12月18日）
