程某、林某刑事一審刑事判決書(shū)
安徽省樅陽(yáng)縣人民法院
（2024）皖0722刑初59號(hào)
2024年04月26日
案件概述
樅陽(yáng)縣人民檢察院以樅檢刑訴〔2024〕44號(hào)起訴書(shū)指控被告人程某燕、林某犯詐騙罪，于2024年3月5日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，于2024年4月8日公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。公訴機(jī)關(guān)指派檢察員朱禮友出庭支持公訴，被告人程某燕及其辯護(hù)人朱穎穎，被告人林某及其辯護(hù)人何宗平到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸北部地區(qū)以杭州慈溪電子商務(wù)公司、金運(yùn)電子商務(wù)公司等名義召集賀某飛、殷某舉、王某森（均已判決）及被告人程某燕、林某等人進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動(dòng)，形成為實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)而組成的較為固定的惡勢(shì)力犯罪組織，該組織分為話(huà)務(wù)、審核、分配、財(cái)務(wù)、催收等部門(mén)，話(huà)務(wù)部主要負(fù)責(zé)前期聯(lián)系發(fā)展客戶(hù)，審核、分配、財(cái)務(wù)部門(mén)主要負(fù)責(zé)審核發(fā)放貸款；催收部門(mén)主要負(fù)責(zé)催收欠款。各部門(mén)分工明確、相互配合，共同實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。該組織以無(wú)抵押、利息低、放款快為誘餌，誘騙被害人通過(guò)借貸寶、鑫泰憑證、彈指通、點(diǎn)金貸、螞蟻錢(qián)包等ＡＰＰ平臺(tái)簽署借貸款協(xié)議或借條，約定計(jì)息周期為一年，年利率為24%，但實(shí)際計(jì)息周期為5-7天，每筆貸款放款時(shí)先扣除30%的利息（俗稱(chēng)“砍頭息”），到期后須償還全部本金。被害人經(jīng)上傳個(gè)人及通某等信息后獲取貸款。待被害人貸款快要到期時(shí)，財(cái)務(wù)部門(mén)人員通過(guò)微信聯(lián)系被害人，提醒如逾期每天要繳納逾期費(fèi)（貸款總額的10%）或者可以交納展期費(fèi)（貸款總額的30%）進(jìn)行展期。同時(shí)該組織成員主動(dòng)聯(lián)系被害人，按照同樣的方式在其他平臺(tái)放貸，誘騙被害人再貸款，用于償還前期貸款的利息，通過(guò)“轉(zhuǎn)單平賬”的方式不斷壘高被害人債務(wù)。在被害人無(wú)力償還貸款的情況下，催收部門(mén)人員采取短信、電話(huà)、微信轟炸、漫罵、威脅、恐嚇，甚至微信發(fā)送Ｐ有被害人頭像的淫穢圖片等手段，對(duì)被害人及其手機(jī)通某里的聯(lián)系人進(jìn)行強(qiáng)擾，迫使被害人還錢(qián)，達(dá)到非法占有被害人財(cái)物的目的。通過(guò)上述“套路貸”手段，該組織共詐騙各被害人人民幣共計(jì)150萬(wàn)余元（以下幣種均為人民幣）。
2019年5月至6月期間，被告人程某燕、林某等人為謀取利益，先后偷渡至緬甸果敢地區(qū)老街白鶴公館,在明知該公司系利用電信網(wǎng)絡(luò)從事套路貸、暴力催貸的詐騙公司情況下，仍在該公司話(huà)務(wù)部工作，并以“免審核、高額度、秒到賬、低利息”等話(huà)餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人通過(guò)該犯罪組織旗下的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)進(jìn)行貸款，為該犯罪組織下一步實(shí)施套路貸、軟暴力催收提供了前期支撐。程某燕、林某所在的緬甸果敢老街白鶴公館詐騙公司系專(zhuān)門(mén)針對(duì)中國(guó)境內(nèi)的中國(guó)居民從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)和催收業(yè)務(wù)，公司通過(guò)非法運(yùn)營(yíng)今借到、借貸寶、鑫泰憑證、親親花、螞蟻錢(qián)包等網(wǎng)絡(luò)套路貸APP，制造民間借貸假象、設(shè)置合同陷阱、恣意收取違約金和逾期費(fèi)，軟暴力催收借款，共同實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)。程某燕、林某為牟取非法利益，在明知該公司系利用電信網(wǎng)絡(luò)從事套路貸、暴力催貸的詐騙公司的情況下，仍在內(nèi)從事話(huà)務(wù)推廣工作，程某燕、林某赴境外詐騙公司累計(jì)時(shí)間30日以上。案發(fā)后，程某燕退出違法所得10488元，林某退出違法所得8000元。
公訴機(jī)關(guān)就指控的上述事實(shí)向法庭提交了相關(guān)書(shū)證，被害人陳述，證人證言，被告人供述與辯解，辨認(rèn)筆錄及照片等證據(jù)證實(shí)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人程某燕、林某參與他人為實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)而組成的較為固定的惡勢(shì)力犯罪組織，在境外多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓百姓，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，應(yīng)認(rèn)定為惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的成員。程某燕、林某等人積極參與、分工配合，在境外針對(duì)境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點(diǎn)累計(jì)時(shí)間30日以上，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。程某燕、林某在詐騙犯罪團(tuán)伙中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。程某燕、林某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。程某燕、林某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，屬坦白，可以從輕處罰。建議判處程某燕有期徒刑一年一個(gè)月，緩刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；判處林某有期徒刑一年一個(gè)月，緩刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。提請(qǐng)本院依法判處。
被告人程某燕對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)、罪名及量刑建議沒(méi)有異議，且簽字具結(jié)，在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議。
被告人程某燕的辯護(hù)人對(duì)起訴指控的犯罪事實(shí)、罪名沒(méi)有異議，提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：1.程某燕具有從犯、坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰、退出違法所得、預(yù)繳財(cái)產(chǎn)刑保證金等從輕處罰情節(jié)；2.程某燕系初犯，在涉案詐騙公司工作一個(gè)月后即主動(dòng)離開(kāi)，主觀惡性較小。請(qǐng)求對(duì)程某燕從輕處罰。
被告人林某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)、罪名及量刑建議沒(méi)有異議，且簽字具結(jié)，在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議。
被告人林某的辯護(hù)人對(duì)起訴指控的犯罪事實(shí)、罪名沒(méi)有異議，提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：1.林某具有從犯、坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰、退出違法所得、預(yù)繳財(cái)產(chǎn)刑保證金等從輕處罰情節(jié)；2.林某在涉案詐騙公司工作剛滿(mǎn)30日，情節(jié)輕微。請(qǐng)求對(duì)林某從輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸××街××區(qū)內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，召集賀某飛、殷某舉、施某明（均已刑處）及被告人程某燕、林某等人，逐步形成為實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)而組成的較為固定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。該犯罪集團(tuán)內(nèi)設(shè)技術(shù)、話(huà)務(wù)、審核、分配、財(cái)務(wù)、催收等部門(mén)，技術(shù)部主要負(fù)責(zé)獲取中國(guó)居民個(gè)人信息；話(huà)務(wù)部主要負(fù)責(zé)前期聯(lián)系發(fā)展貸款客戶(hù)；審核、分配、財(cái)務(wù)部主要負(fù)責(zé)審核、發(fā)放貸款；催收部主要負(fù)責(zé)催收貸款。各部門(mén)之間分工明確、相互配合，共同實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)作案模式為：技術(shù)部通過(guò)違法手段獲取境內(nèi)中國(guó)居民個(gè)人信息形成話(huà)單，話(huà)務(wù)部話(huà)務(wù)員按照提供的話(huà)單，通過(guò)電話(huà)、短信等方式，以犯罪集團(tuán)提供的“免審核、低利息、放款快、高額度”等話(huà)術(shù)為誘餌，專(zhuān)門(mén)針對(duì)境內(nèi)中國(guó)居民進(jìn)行虛假網(wǎng)絡(luò)貸款宣傳和推廣，引誘被害人注冊(cè)使用借貸寶、今借到、鑫泰憑證、親親花、螞蟻錢(qián)包等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)Ａ**進(jìn)行貸款，被害人注冊(cè)時(shí)即設(shè)置陷阱，強(qiáng)制要求被害人上傳個(gè)人身份證、手機(jī)通某信息、綁定銀行賬戶(hù)、添加緊急聯(lián)系人等步驟，審核部才會(huì)審核通過(guò)，繼而進(jìn)行放款，借機(jī)獲取被害人及其親友信息，為后續(xù)催收做好鋪墊。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)控制的貸款平臺(tái)實(shí)際計(jì)息周期為7天或14天，每筆貸款放款時(shí)先扣除30%左右的服務(wù)費(fèi)或利息（俗稱(chēng)“砍頭息”），到期后須償還全部本金，逾期每天按貸款總額的10%計(jì)算逾期費(fèi)用。待被害人貸款快要到期時(shí)，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)成員主動(dòng)聯(lián)系被害人，提醒被害人及時(shí)還款，并繼續(xù)誘騙被害人通過(guò)繳納貸款總額30%的展期費(fèi)的方式進(jìn)行展期，或者在該犯罪集團(tuán)控制的其他網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)Ａ**上再貸款用于償還前期貸款，通過(guò)“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式，不斷壘高被害人“債務(wù)”，最終達(dá)到非法占有被害人財(cái)物的目的。在被害人既不支付逾期費(fèi)用也不進(jìn)行展期，無(wú)力償還貸款及各種高額費(fèi)用時(shí)，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)催收部人員通過(guò)采取短信、電話(huà)、微信轟炸再到辱罵、威脅、恐嚇，甚至發(fā)送Ｐ有被害人及其親友頭像的淫穢侮辱圖片等手段，不斷升級(jí)催收手段軟暴力程度，對(duì)被害人及其親友進(jìn)行強(qiáng)擾，迫使被害人還款，嚴(yán)重影響被害人及其親友的工作、生活，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。期間，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的辦公地點(diǎn)在白鶴公館園區(qū)內(nèi)有過(guò)變動(dòng)。已查實(shí)該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)通過(guò)上述“套路貸”手段共詐騙29名被害人，涉案金額計(jì)1502263.78元。
2018年下半年至2019年3月，同案犯施某明（已刑處）在安徽省安慶市宿松縣從事網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)推廣工作，并先后招攬被告人程某燕、林某及同案犯黃某磊、何某娟、項(xiàng)某、袁某璨、葉某、阮某玲、鐘某生、袁某蔚、王某森（均已刑處）等人為工作人員在其公司擔(dān)任話(huà)務(wù)員，電話(huà)推廣網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)。2019年3月，隨著國(guó)家加大對(duì)網(wǎng)貸活動(dòng)的監(jiān)管與查處力度，施項(xiàng)明將宿松的公司解散后，介紹、拉攏上述人員前往緬甸加入涉案惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪活動(dòng)。2019年5月至6月，程某燕、林某為獲取高額工資，在明知該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)系從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)的情況下，仍在該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)話(huà)務(wù)部從事網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)推廣話(huà)務(wù)員工作，每天按照分發(fā)的話(huà)單，使用該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)提供的工作手機(jī)，按照惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)提供的話(huà)術(shù)，撥打數(shù)百個(gè)推廣電話(huà)，誘使被害人添加該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)事先準(zhǔn)備的微信或QQ，為該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)繼續(xù)實(shí)施“套路貸”違法犯罪活動(dòng)提供必要的前期支撐。具體犯罪事實(shí)如下:
1.2019年6月13日至2019年7月12日，被告人程某燕在該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)話(huà)務(wù)部從事話(huà)務(wù)員工作，非法獲利10488元。
2.2019年5月18日至2019年6月18日，被告人林某在該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)話(huà)務(wù)部從事話(huà)務(wù)員工作，非法獲利8000元。
另查明：1.2023年7月8日，被告人林某因涉嫌偷越國(guó)（邊）境罪被宜春市公安局袁州分局靈泉派出所臨時(shí)羈押于江西省宜春市看守所，2023年7月10日由樅陽(yáng)縣公安局帶回。2.本案?jìng)刹槠陂g，被告人程某燕、林某分別退出違法所得10488元、8000元，由樅陽(yáng)縣公安局扣押在案。本案審理期間，程某燕、林某分別向本院預(yù)繳財(cái)產(chǎn)刑保證金10000元、10000元。
上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)：受案登記表、立案決定書(shū)、拘留證、釋放通知書(shū)、取保候?qū)彌Q定書(shū)，認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理告知書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰承諾書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰情況記錄表，常住人口信息、戶(hù)籍證明，有無(wú)違法犯罪經(jīng)歷證明表、違法犯罪記錄查詢(xún)證明，抓獲經(jīng)過(guò)，江西省宜春市看守所的證明，軌跡記錄、航班記錄，山西省大同市平城區(qū)人民法院（2020）晉0213刑初222號(hào)刑事判決書(shū)、（2021）晉0213刑初91號(hào)刑事判決書(shū)、山西省大同市中級(jí)人民法院（2021）晉02刑終228號(hào)刑事判決書(shū)，扣押決定書(shū)、扣押清單，辨認(rèn)筆錄，提取筆錄、程小燕購(gòu)票信息、交易明細(xì)截圖，支付寶交易流水證明、微信支付交易明細(xì)證明，審計(jì)報(bào)告，被害人張某2的陳述及相應(yīng)的報(bào)案材料、借款記錄、親友李某存、張某、李某啟、劉某的證言，被害人苗某的陳述及相應(yīng)的報(bào)案材料、苗某提供的借款ＡＰＰ名稱(chēng)、轉(zhuǎn)賬記錄，被害人王某的陳述及相應(yīng)的微信聊天記錄截圖、親友張某1的證言，被害人張某3的陳述及相應(yīng)的報(bào)案材料、親友管某黨、管某雙、汪某東的證言，被害人羅某的陳述及相應(yīng)的賬單、騷擾短信、合成淫穢照片、親友羅某天、王某、江某、林某欣的證言,被害人陳某的陳述及相應(yīng)的報(bào)案材料、賬單、合成淫穢照片、親友陳某利、周某璐、周某的證言,被害人龍某的陳述,同案犯王某誼、葉某雷、陳某、周某偉、舒某、施某明、黃某磊、何某娟、袁某璨、葉某、鐘某生、項(xiàng)某、阮某玲、劉某的供述與辯解，被告人程某燕、林某的供述與辯解。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人程某燕、林某以非法占有為目的，在境外針對(duì)境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，在境外詐騙窩點(diǎn)針對(duì)中國(guó)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點(diǎn)累計(jì)時(shí)間30日以上，屬刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他情節(jié)嚴(yán)重”，均構(gòu)成詐騙罪，且系共同犯罪。程某燕、林某參與他人在境外為實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙犯罪活動(dòng)而組成的較為固定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，為非作惡，欺壓百姓，擾亂社會(huì)秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，屬于惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)成員，應(yīng)依法懲處。公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立，予以支持。程某燕、林某珊在惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。程某燕、林某歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，屬坦白，可以從輕處罰。程某燕、林某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。程某燕、林某退出違法所得，可酌情從輕處罰。綜合考量程某燕、林某的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，結(jié)合社區(qū)矯正適用前調(diào)查評(píng)估意見(jiàn)，可對(duì)程某燕、林某適用緩刑。公訴機(jī)關(guān)對(duì)程某燕、林某的量刑建議適當(dāng)，予以采納。辯護(hù)人所提辯護(hù)意見(jiàn)中于法有據(jù)的部分予以采納。案經(jīng)本院審判委員會(huì)討論決定，對(duì)程某燕、林某依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第三款、第五十二條、第六十四條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人程某燕犯詐騙罪，判處有期徒刑一年一個(gè)月，緩刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）
二、被告人林某犯詐騙罪，判處有期徒刑一年一個(gè)月，緩刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）
三、被告人程某燕、林某分別退出的違法所得人民幣一萬(wàn)零四百八十八元、八千元，予以沒(méi)收，由扣押機(jī)關(guān)樅陽(yáng)縣公安局上繳國(guó)庫(kù)。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省銅陵市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)周根義
審判員徐紅霞
人民陪審員疏學(xué)萍
二〇二四年四月二十六日
法官助理朱霞萍
書(shū)記員王婷婷
