案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）冀11刑終296號(hào)
河北省景縣人民法院審理景縣人民檢察院指控原審被告人趙某某犯詐騙罪一案，于2020年6月29日作出（2020）冀1127刑初39號(hào)刑事判決。原審被告人趙某某不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2020年11月18日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案，衡水市人民檢察院指派檢察員嚴(yán)繼超、書(shū)記員陳兆禹出庭履行職務(wù)，原審被告人趙某某到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原判決認(rèn)定：
被告人趙某某自2003年10月1日開(kāi)始就職于中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“平安保險(xiǎn)公司”），2017年12月20日，因12月內(nèi)品質(zhì)扣分達(dá)30分被解約離職。
1、2014年5月份左右，趙某某找到本村村民陳某，稱可以高息向平安保險(xiǎn)公司存款，一年期，十萬(wàn)元起，陳某便委托趙某某將十萬(wàn)元現(xiàn)金存款到平安保險(xiǎn)公司，趙某某拿到錢后并未給陳某開(kāi)通理財(cái)賬戶，也未將錢用于存款理財(cái)。2015年5、6月份，陳某再次湊夠八萬(wàn)三千元交給趙某某用于投資保險(xiǎn)理財(cái)，趙某某又未履行，而是將資金用于投資自己的美容店及個(gè)人消費(fèi)。隨后趙某某偽造了兩枚平安公司印章，給陳某出具了假的收據(jù)。后又偽造了一張假的平安保險(xiǎn)公司的保單發(fā)票復(fù)印件，謊稱將錢存到“陸金所”了，并給了“陸金所”的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，后來(lái)陳某多次提出要將錢取出，趙某某又謊稱石家莊“陸金所”會(huì)計(jì)出事，錢取不出來(lái)了等借口拖延，至今未歸還保險(xiǎn)理財(cái)款項(xiàng)。
認(rèn)定該起犯罪事實(shí)的證據(jù)有：中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司出具的情況說(shuō)明，被告人趙某某給陳某的收據(jù)兩份、保險(xiǎn)單發(fā)票一張，“陸金所”財(cái)富匯-12Ｍ930Ｇ說(shuō)明，解某銀行一本通一份，解某農(nóng)商業(yè)銀行明細(xì)，中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)提供的解某真實(shí)的保險(xiǎn)合同，被害人陳某的陳述，被害人解某的陳述，被告人趙某某供述與辯解。
2、以高息保險(xiǎn)理財(cái)存款的方法，趙某某又分別于2015年8月和2017年9月詐騙劉某夫婦十萬(wàn)元錢、詐騙趙某六萬(wàn)六千元錢，用于投資自己的美容店及日常消費(fèi)。另外，2014年12月至2015年5月，趙某某謊稱其有做工程的哥需要用錢，可以提供高息，騙取郭某、劉某夫婦二十萬(wàn)元，并偽造了兩張收假據(jù)給郭某。
認(rèn)定詐騙趙某六萬(wàn)六千元的證據(jù)有：河北農(nóng)村信用社回單三張，被害人趙某提供中國(guó)平安人身保險(xiǎn)專用發(fā)票復(fù)印件一張，保險(xiǎn)合同、平安公司提供的真實(shí)保單、保險(xiǎn)公司出具的說(shuō)明，“陸金所”財(cái)富匯-24Ｍ769Ａ號(hào)定向委托投資管理交易說(shuō)明書(shū)，被害人趙某的陳述，被告人趙某某的供述與辯解。
認(rèn)定詐騙劉某夫婦三十萬(wàn)元的證據(jù)有：被告人趙某某向劉某夫婦出具的收據(jù)二張，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司專用發(fā)票一張，平安保險(xiǎn)公司提供的保單、平安保險(xiǎn)公司出具的情況說(shuō)明，財(cái)富匯詳情和保險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)一份，被害人郭某的陳述，被告人趙某某的供述與辯解。
3、2013年7月份左右，趙某某受景縣青蘭鄉(xiāng)前趙柏村的蔣某委托，在平安人壽保險(xiǎn)公司為其一家四口人投保“萬(wàn)能型人身保險(xiǎn)”，趙某某將蔣某的保費(fèi)中的四萬(wàn)八千元用于個(gè)人消費(fèi)。
認(rèn)定該起犯罪事實(shí)的證據(jù)有：收據(jù)兩張，蔣某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行明細(xì)清單，蔣某提供的萬(wàn)能保險(xiǎn)單四份，被害人蔣某的陳述，被告人趙某某的供述與辯解。
認(rèn)定上述事實(shí)的綜合證據(jù)：受案登記表、立案決定書(shū)，趙某某相關(guān)辭退材料三張，被告人趙某某供述與辯解，抓獲經(jīng)過(guò)，無(wú)違法犯罪記錄證明，戶籍證明信，證人孟某的證言，景縣公安局刑警大隊(duì)五中隊(duì)出具的證明。
據(jù)此，原審法院認(rèn)為，被告人趙某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。被告人趙某某多次詐騙，可酌情從重處罰。辯護(hù)人提出的被告人趙某某系初犯、偶犯的辯護(hù)意見(jiàn)，予以采納，其他辯護(hù)意見(jiàn)與查明的事實(shí)不符，不予采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十四條、第五十二條、第五十三條第一款之規(guī)定，判決被告人趙某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；責(zé)令被告人趙某某退賠被害人陳某人民幣十八萬(wàn)四千元，退賠被害人劉某人民幣三十萬(wàn)元，退賠被害人趙某六萬(wàn)六千元，退賠被害人蔣某人民幣四萬(wàn)八千元。
上訴人趙某某上訴理由：一審判決量刑重，認(rèn)定的退賠數(shù)額與實(shí)際不符。1、其并未詐騙陳某，將錢款用于高息存款是經(jīng)過(guò)陳某同意的，其曾通過(guò)微信向陳某（昵稱：一帆風(fēng)順）轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元、通過(guò)民生銀行卡向解某（陳某丈夫）轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元支付利息，另通過(guò)現(xiàn)金方式支付利息8千元。其從陳某處得款數(shù)額分別為2014年的存款10萬(wàn)元、2015年的退保費(fèi)4.9萬(wàn)元及現(xiàn)金2.3萬(wàn)元，故陳某的實(shí)際金額應(yīng)為14.4萬(wàn)元。2、其并未詐騙劉某、郭某，其將錢款轉(zhuǎn)交給房英民，房英民開(kāi)具了收據(jù)。其從劉某、郭某處得款20萬(wàn)元并非30萬(wàn)元，因其中2014年的1年期10萬(wàn)元保險(xiǎn)理財(cái)高息存款2015年到期后轉(zhuǎn)為了高利息存款，且其通過(guò)農(nóng)村信用社、民生銀行、農(nóng)行卡及微信向劉某轉(zhuǎn)賬支付利息6.5萬(wàn)元，故郭某、劉某的實(shí)際金額應(yīng)為13.5萬(wàn)元。3、關(guān)于趙某這起數(shù)額有誤，其曾通過(guò)微信向趙某兩次分別轉(zhuǎn)賬5000元、500元，故趙某實(shí)際金額為6.05萬(wàn)元。4、其并未詐騙蔣某，其于2013-2015年通過(guò)農(nóng)行卡向蔣某農(nóng)行卡轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元為蔣某墊付保費(fèi)，其向蔣某開(kāi)具的收據(jù)真實(shí)意思是收到了蔣某歸還的其墊付的保費(fèi)4.8萬(wàn)元。5、其系2015年從平安保險(xiǎn)公司主動(dòng)辭職，并非于2017年因品質(zhì)扣分被解約。
經(jīng)審理查明，被告人趙某某自2003年10月1日開(kāi)始就職于中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“平安保險(xiǎn)公司”），2017年12月20日，因12月內(nèi)品質(zhì)扣分達(dá)30分被解約離職。
1、2014年5月份左右，趙某某找到本村村民陳某，稱可以高息向平安保險(xiǎn)公司存款，一年期，10萬(wàn)元起，陳某便將10萬(wàn)元現(xiàn)金交給趙某某，委托趙某某存到平安保險(xiǎn)公司。另陳某自2010年至2014年，每年給趙某某1.2元共計(jì)6萬(wàn)元用于繳納保費(fèi)，趙某某并未將2014年陳某給其的1.2萬(wàn)元存入保險(xiǎn)公司，該保險(xiǎn)到期后趙某某將退保費(fèi)退到陳某丈夫謝全力的中國(guó)銀行卡上，2015年6月16日趙某某持該卡取出4.9萬(wàn)元，2015年5、6月份陳某讓趙某某將取出的退保費(fèi)及另給趙某某的2.3萬(wàn)元現(xiàn)金也用于投資保險(xiǎn)理財(cái)。趙某某以保險(xiǎn)公司高息存款名義從陳某處得款共計(jì)18.4萬(wàn)元。趙某某拿到錢后并未給陳某開(kāi)通理財(cái)賬戶，也未將錢用于存款理財(cái)。隨后趙某某偽造了兩枚平安公司印章，給陳某出具了假的收據(jù)。后又偽造了一張假的平安保險(xiǎn)公司的保單發(fā)票復(fù)印件，謊稱將錢存到“陸金所”了，并給了“陸金所”的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，后來(lái)陳某多次提出要將錢取出，趙某某又謊稱石家莊“陸金所”會(huì)計(jì)出事，錢取不出來(lái)了等借口拖延，至今未歸還陳某款項(xiàng)。
認(rèn)定該起犯罪事實(shí)，有經(jīng)一、二審?fù)徺|(zhì)證的如下證據(jù)證實(shí)：
（1）中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司出具的情況說(shuō)明。證實(shí)該公司沒(méi)有“中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司”和“中國(guó)平安平安中國(guó)誠(chéng)信專用章”兩枚印章。
（2）收據(jù)兩份。證實(shí)被告人趙某某給陳某假的收據(jù)兩份
（3）發(fā)票一張。證實(shí)被告人趙某某給解某假的保險(xiǎn)單發(fā)票。
（4）“陸金所”財(cái)富匯-12M930G說(shuō)明。證實(shí)該項(xiàng)目的詳情。
（5）解某銀行一本通一份。證實(shí)2010年至2013年連續(xù)4年每年交保險(xiǎn)費(fèi)用1.2萬(wàn)元，2015年6月5日退保費(fèi)4.923227萬(wàn)，2015年6月16日支取現(xiàn)金4.9萬(wàn)元。
（6）解某農(nóng)商業(yè)銀行明細(xì)。顯示2014年5月21日現(xiàn)金支取1萬(wàn)元。
（7）被害人陳某陳述，證實(shí)，2014年5月左右，其湊了10萬(wàn)元交給趙某某用以在平安保險(xiǎn)公司高息理財(cái)。另2010年-2014年，其每年給趙某某1.2萬(wàn)元現(xiàn)金，五年共計(jì)給6萬(wàn)元現(xiàn)金用以繳納保費(fèi)，趙某某說(shuō)利息是1.7萬(wàn)元，其又給趙某某2.3萬(wàn)元，又湊夠10萬(wàn)元用于高息理財(cái)。趙某某給其兩張中國(guó)平安保險(xiǎn)公司收據(jù)、一張中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司的人身保險(xiǎn)專用發(fā)票及介紹“陸金所”的材料。后其找趙某某要錢，趙某某以各種理由推脫，至今趙某某也沒(méi)有給錢。
（8）被害人解某（陳某丈夫）陳述，與陳某所述湊夠第二個(gè)10萬(wàn)元情況及趙某某稱給投資“陸金所”這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品情況相印證。另證實(shí)連續(xù)五年每年給趙某某1.2萬(wàn)元的保費(fèi)，最后的1.2萬(wàn)元，趙某某沒(méi)有給存上。這個(gè)保險(xiǎn)退保金是4.9萬(wàn)元，由趙某某取出。
（9）被告人趙某某供述與辯解，證實(shí)其分兩次騙解某、陳某夫婦共計(jì)20萬(wàn)元，并先后向陳某出具了印有“中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司”和“中國(guó)平安平安中國(guó)誠(chéng)信專用章”假印章的收據(jù)，后陳某催要錢，其就拍了一張別人的中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司的保單，把名字改成解某，把保險(xiǎn)金額改成21.7萬(wàn)元，把假的保單和一份“陸金所”產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)給了陳某。
2、趙某某于2015年8月以同樣的保險(xiǎn)公司高息理財(cái)存款的方法，詐騙劉某夫婦10萬(wàn)元，并向劉某夫婦提供了偽造的“中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司人身保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票”復(fù)印件一份及“陸金所”的理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。另外，2014年12月至2015年5月，趙某某謊稱其有做工程的哥需要用錢，可以提供高息，騙取郭某、劉某夫婦20萬(wàn)元，并向郭某提供了兩張分別蓋有“衡水華億橡塑制品有限公司”、“衡水橡膠股份有限公司財(cái)物專用章”印章的偽造的收據(jù)，收款人均為趙英民（后趙某某辯稱應(yīng)該為房英民），經(jīng)查，并無(wú)房英民此人。2019年郭某以繳納保費(fèi)名義向趙某某借款，趙某某轉(zhuǎn)賬給劉某7200元。趙某某至今未歸還郭某、劉某其余款項(xiàng)。
認(rèn)定該起犯罪事實(shí)，有經(jīng)一、二審?fù)徺|(zhì)證的如下證據(jù)證實(shí)：
（1）收據(jù)二張。證實(shí)被告人趙某某向劉某夫婦出具的收據(jù)。
（2）保單號(hào)為Ｐ240000001921744為中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司專用發(fā)票一張。證實(shí)被告人趙某某向劉某夫婦提供的假發(fā)票。
（3）平安保險(xiǎn)公司提供的保單、平安保險(xiǎn)公司出具的情況說(shuō)明。證實(shí)保單號(hào)為P240000001921744的投保人是苗月芹，經(jīng)辦人是趙某某。
（4）財(cái)富匯詳情和“陸金所”產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)一份。證實(shí)被告人趙某某向劉某夫婦提供的保險(xiǎn)理財(cái)相關(guān)材料。
（5）被害人郭某陳述，證實(shí)，2014年12月、2015年5月趙某某兩次以高利息存款名義向其吸收存款共計(jì)20萬(wàn)元，并向其出具分別蓋有“衡水華億橡塑制品有限公司”、“衡水橡膠股份有限公司財(cái)物專用章”的兩張收據(jù)，收款人均為趙英民。2015年8月份，其給趙某某10萬(wàn)元，用于保險(xiǎn)高息理財(cái)，2016年趙某某給其一張**安人壽保公司的單子和“陸金所”投資材料說(shuō)明書(shū)。后趙某某各種借口推脫不給錢。2019年5月份其借繳納保險(xiǎn)費(fèi)名義向趙某某借款7200元，趙某某將錢轉(zhuǎn)給了劉某。
（6）被告人趙某某供述與辯解，與郭某陳述相印證，證實(shí)其分別以高利息存款及保險(xiǎn)高息理財(cái)名義共計(jì)從劉某夫婦手中拿走30萬(wàn)元，并向郭某出具了假的收據(jù)。2019年郭某向其催要錢款，其轉(zhuǎn)給劉西峰7000元。
（7）證人牛某（衡水華億橡塑制品有限公司印章保管人）證言，證實(shí)，其公司未以“希望工程款”名義出具過(guò)蓋有本公司行章的收據(jù)，其公司沒(méi)有叫房英民的，其不認(rèn)識(shí)房英民，也不認(rèn)識(shí)趙某某。其公司沒(méi)有向社會(huì)集資過(guò)。
（8）衡水華億橡塑制品有限公司證明，證實(shí)，該公司沒(méi)有叫房英民的職工，也沒(méi)有員工認(rèn)識(shí)房英民，沒(méi)有向社會(huì)集資過(guò)。
（9）衡橡科技股份有限公司（曾用名：衡水橡膠股份有限公司）證明，證實(shí)該公司沒(méi)有房英民，也與此人無(wú)任何聯(lián)系。
（10）衡橡科技股份有限公司2016年10月前的財(cái)務(wù)專用章印記一枚，印記內(nèi)容：衡水橡膠股份有限公司財(cái)務(wù)專用章。
3、2017年9月，趙某某找到趙某，稱可以高息向平安保險(xiǎn)公司存款，趙某于2017年9月14日從河北農(nóng)村信用社取款6.6萬(wàn)元，同日將6.6萬(wàn)元以現(xiàn)金形式存入趙某某河北農(nóng)村信用社卡內(nèi)。趙某某并未將收到的趙某錢款存入保險(xiǎn)公司，后將偽造的“中國(guó)平安人壽股份有限公司人壽保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票”復(fù)印件及一份“陸金所”的理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)交給了趙某。后來(lái)趙某多次提出要將錢取出，趙某某借口投資的理財(cái)產(chǎn)品黃了拖延，至今未歸還陳某款項(xiàng)。
認(rèn)定該起犯罪事實(shí)，有經(jīng)一、二審?fù)徺|(zhì)證的如下證據(jù)證實(shí)：
（1）河北農(nóng)村信用社回單三張。證實(shí)趙某于2017年9月14日分別支取3萬(wàn)元和3.6萬(wàn)元，趙某某于同日收到一筆6.6萬(wàn)元的現(xiàn)金存款。
（2）被害人趙某提供中國(guó)平安人身保險(xiǎn)專用發(fā)票復(fù)印件一張。證實(shí)被告人趙某某給趙某的保單號(hào)為Ｐ240000001921744的《中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司人身保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票》復(fù)印件一份。
（3）保險(xiǎn)合同、平安公司提供的真實(shí)保單、保險(xiǎn)公司出具的說(shuō)明。證實(shí)保單號(hào)為P240000001921744的投保人是苗月芹，經(jīng)辦人是趙某某。
（4）“陸金所”財(cái)富匯-24M769A號(hào)定向委托投資管理交易說(shuō)明書(shū)。
（5）被害人趙某的陳述。證實(shí)，2017年9月其給趙某某6.6萬(wàn)元用于保險(xiǎn)高息理財(cái)，后趙某某給其一張中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司的人身保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票的復(fù)印件和一份“財(cái)富匯-24Ｍ769號(hào)”定向委托投資管理交易說(shuō)明書(shū)。后其要求趙某某將錢取出，趙某某說(shuō)這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品黃了，錢取不出來(lái)了。趙某某2019年4月份向其轉(zhuǎn)過(guò)5000元錢，那是趙某某歸還的借款，錢是2019年4月4日其通過(guò)微信借給趙某某的，關(guān)于2019年11月1日趙某某轉(zhuǎn)的500元，是趙某某給報(bào)銷的電話費(fèi)。
（6）被害人趙某提供的微信截圖，證實(shí)其通過(guò)微信借錢5000元給趙某某的情況。
（7）被告人趙某某的供述與辯解，與趙某陳述相印證，證實(shí)，2017年9月其以保險(xiǎn)高息理財(cái)名義從趙某手中拿走6.6萬(wàn)元，另證實(shí)其將一份“陸金所”的理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和偽造的“中國(guó)平安人壽股份有限公司人壽保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票”的復(fù)印件交給了趙某，其并沒(méi)有把錢給存到平安保險(xiǎn)公司。
4、2013年7月份左右，蔣某在平安人壽保險(xiǎn)公司為其一家四口人投保了“萬(wàn)能型人身保險(xiǎn)”，保險(xiǎn)費(fèi)需繳納五年，其每次交保費(fèi)都是將現(xiàn)金交給趙某某，由趙某某存入其保險(xiǎn)賬戶，2017年趙某某向蔣某出具收據(jù)收到保費(fèi)共計(jì)4.8萬(wàn)元。保險(xiǎn)到期后蔣某持保單至保險(xiǎn)公司被告知其保險(xiǎn)尚未交足，其保險(xiǎn)賬戶顯示2016年及2017年并未繳費(fèi)。后趙某某一直未歸還蔣某4.8萬(wàn)元。
認(rèn)定該起犯罪事實(shí)，有經(jīng)一、二審?fù)徺|(zhì)證的如下證據(jù)證實(shí)：
（1）收據(jù)兩張，證實(shí)，趙某某2017年10月28日收蔣某保費(fèi)2萬(wàn)元，2017年3月14日收蔣某保費(fèi)2.8萬(wàn)元。
（2）蔣某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行明細(xì)清單，證實(shí)，自2013年至2015年共計(jì)保險(xiǎn)扣款8.3萬(wàn)元。
（3）蔣某提供的萬(wàn)能保險(xiǎn)單四份，證實(shí)，蔣某的四份保險(xiǎn)自2013年至2015年共計(jì)交納8.3萬(wàn)元整。
（4）被害人蔣某的陳述，證實(shí)，從2013年到2017年,其共給趙某某14.3萬(wàn)元現(xiàn)金用于繳納保險(xiǎn)，其中2017年給了4.8萬(wàn)元錢，趙某某給寫(xiě)了兩張收據(jù)，后其調(diào)取銀行卡發(fā)現(xiàn)2016年、2017年趙某某沒(méi)有給交保費(fèi)。
（5）被告人趙某某的供述與辯解，證實(shí)，蔣某給其的保費(fèi)其沒(méi)有全部存入蔣某保險(xiǎn)賬戶，其曾經(jīng)向蔣某打過(guò)兩張收據(jù)。
（6）趙永生（蔣某丈夫）提交的手機(jī)微信語(yǔ)音聊天記錄、聊天截圖，證實(shí)趙永生問(wèn)趙某某要錢情況。
另查明，除劉某、郭某夫婦的7200元外，趙某某未償還過(guò)本案受害人其他款項(xiàng)。
認(rèn)定上述事實(shí)的綜合證據(jù)：
1、受案登記表、立案決定書(shū)。證實(shí)本案的來(lái)源，受案、立案情況。
2、趙某某相關(guān)辭退材料三張。證實(shí)被告人趙某某12月內(nèi)品質(zhì)扣分達(dá)30分，被解約離職。
3、抓獲經(jīng)過(guò)。證實(shí)被告人趙某某于2019年12月30日被抓獲。
4、證人孟某的證言。證實(shí)趙某某于2015年共借給孟某10萬(wàn)元錢，孟某用一輛汽車抵頂賬給趙某某。另證實(shí)，孟某不認(rèn)識(shí)一個(gè)叫房英民的人。
5、景縣公安局刑警大隊(duì)五中隊(duì)出具的證明。證實(shí)未核實(shí)到房英民的任何信息。
6、趙某某農(nóng)行卡（卡號(hào)62×××14）交易記錄，起止日期為2010年5月15日至2019年12月31日，未發(fā)現(xiàn)向劉某、解某、蔣某、趙某的轉(zhuǎn)賬記錄。
7、趙某某農(nóng)行卡（卡號(hào)62×××78）交易記錄，起止日期為2017年5月15日至2020年9月9日，未發(fā)現(xiàn)向劉某、解某、蔣某、趙某的轉(zhuǎn)賬記錄。
8、趙某某民生銀行卡（客戶賬號(hào)62×××46）交易記錄，起止日期為2015年1月1日至2019年12月31日，未發(fā)現(xiàn)向劉某、解某、蔣某的轉(zhuǎn)賬記錄。2019年4月28日、29日分別向趙某轉(zhuǎn)賬3000元、2000元。
關(guān)于上訴人所提其系2015年從平安保險(xiǎn)公司主動(dòng)辭職，并非于2017年因品質(zhì)扣分被解約的上訴意見(jiàn)，經(jīng)查，平安人壽衡水中心支公司提供的證明材料證實(shí)2017年趙某某因12月內(nèi)品質(zhì)扣分達(dá)30分被解約離職，上訴人并無(wú)證據(jù)證實(shí)其系主動(dòng)辭職，故該上訴意見(jiàn)不予采納。
關(guān)于上訴人所提其并未詐騙陳某、郭某、劉某的上訴意見(jiàn)，經(jīng)查，上訴人辯稱將錢款給了房英民，但經(jīng)核查并未查實(shí)此人，其向郭某提供的收據(jù)亦沒(méi)有合法有效的來(lái)源，上訴人拒不交代錢款去向，具有非法占有目的，其采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相手段，騙取被害人錢款，足以認(rèn)定其成立詐騙罪。
關(guān)于上訴人所提一審判決認(rèn)定的其從陳某處得款數(shù)額與事實(shí)不符的上訴意見(jiàn)，經(jīng)查，通過(guò)上訴人在公安機(jī)關(guān)的供述，被害人陳某及其丈夫解某的陳述，可以認(rèn)定其從陳某處得款18.4萬(wàn)元，故該上訴意見(jiàn)不予支持。
關(guān)于上訴人所提曾向陳某、解某支付利息的上訴理由，經(jīng)查，通過(guò)調(diào)取上訴人的微信及民生銀行卡交易記錄并未發(fā)現(xiàn)其向該二被害人轉(zhuǎn)賬記錄，且陳某、解某陳述亦稱趙某某未支付過(guò)利息，上訴人所稱在一審法院階段辯護(hù)人提交的向解某中國(guó)銀行無(wú)折現(xiàn)金存款的存款單，交易時(shí)間系2013年，與本案并無(wú)關(guān)聯(lián)。故該上訴理由不予支持。
關(guān)于上訴人所提其從劉某、郭某處得款20萬(wàn)元并非30萬(wàn)元，因其中2014年的1年期10萬(wàn)元保險(xiǎn)理財(cái)高息存款2015年到期后轉(zhuǎn)為了高利息存款的上訴意見(jiàn)，經(jīng)查，被害人劉某、郭某稱被趙某某詐騙30萬(wàn)元，趙某某在公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、一審法院階段均未對(duì)該數(shù)額提出異議，且查明的其以保險(xiǎn)高息理財(cái)方式詐騙郭某夫婦時(shí)間為2015年，與該上訴意見(jiàn)的時(shí)間不符，故該上訴理由不予支持。
關(guān)于上訴人所提，其通過(guò)農(nóng)村信用社、民生銀行、農(nóng)行卡及微信向劉某轉(zhuǎn)賬支付利息6.5萬(wàn)元的上訴意見(jiàn)，經(jīng)查，通過(guò)調(diào)取上訴人農(nóng)村信用社、民生銀行、農(nóng)行卡及微信交易記錄未發(fā)現(xiàn)向劉某轉(zhuǎn)賬情況，但上訴人上訴狀中所提通過(guò)微信向劉某轉(zhuǎn)賬7000元，與被害人郭某在公安機(jī)關(guān)所作陳述中曾向趙某某借款7200元，由趙某某轉(zhuǎn)給了劉某，基本吻合，可以認(rèn)定。該數(shù)額應(yīng)從趙某某詐騙數(shù)額中予以扣除。
關(guān)于上訴人所提其曾通過(guò)微信向趙某兩次分別轉(zhuǎn)賬5000元、500元的上訴理由，經(jīng)查，趙某提供的微信截圖及趙某陳述可以證實(shí)該5000元系趙某事先出借給趙某某，后由趙某某歸還的欠款；從趙某與趙某某的微信截圖看，趙某某曾向趙某轉(zhuǎn)款500元，趙某提出這500元是向趙某某催款的費(fèi)用，趙某某當(dāng)時(shí)并未提出異議，故其向趙某轉(zhuǎn)賬與本案詐騙數(shù)額及退賠數(shù)額無(wú)關(guān)。
關(guān)于上訴人所提其并未詐騙蔣某，其于2013-2015年通過(guò)農(nóng)行卡向蔣某農(nóng)行卡轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元為蔣某墊付保費(fèi)，其向蔣某開(kāi)具的收據(jù)真實(shí)意思是收到了蔣某歸還的其墊付的保費(fèi)4.8萬(wàn)元的上訴意見(jiàn)，經(jīng)查，調(diào)取的趙某某兩張農(nóng)行卡交易記錄（起止時(shí)間分別為2010年5月15日至2019年12月31日、2017年5月15日至2020年9月9日）并未發(fā)現(xiàn)其向蔣某轉(zhuǎn)賬的記錄，故該上訴意見(jiàn)不予支持。
本院認(rèn)為，上訴人趙某某虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取被害人財(cái)物數(shù)額特別巨大，拒不交代錢款去向，具有非法占有目的，其行為依法構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。綜合考慮上訴人犯罪數(shù)額、多次詐騙及認(rèn)罪悔罪態(tài)度，原判決量刑適當(dāng)，雖本院認(rèn)定其有退賠劉某夫婦7200元的情節(jié)，但不足以對(duì)其從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（三）項(xiàng)、第二百四十四條之規(guī)定，判決如下：
一、維持河北省景縣人民法院（2020）冀1127刑初39號(hào)刑事判決第一項(xiàng)，即被告人趙某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；
二、撤銷河北省景縣人民法院（2020）冀1127刑初39號(hào)刑事判決第二項(xiàng)；
三、責(zé)令被告人趙某某退賠被害人陳某人民幣十八萬(wàn)四千元；退賠被害人劉某人民幣二十九萬(wàn)二千八百元；退賠被害人趙某六萬(wàn)六千元；退賠被害人蔣某人民幣四萬(wàn)八千元。（限判決生效后十日內(nèi)履行完畢。）
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 竇彩霞
審判員 曹旭斌
審判員 劉國(guó)華
二〇二〇年十二月十一日
書(shū)記員 張艷霞
