案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0823刑初188號
平泉市人民檢察院以平泉市院一部刑訴〔2020〕127號起訴書指控被告人張某某犯詐騙罪，于2020年11月5日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。平泉市人民檢察院檢察員初伊出庭支持公訴，被告人張某某及其辯護人郭玉偉到庭參加訴訟。本案現已審理終結。
平泉市人民檢察院指控,2016年3、4月份，被告人張某某得知王某需要辦理大額貸款，主動與王某聯(lián)系稱可以幫助其辦理，后張某某、王志強等以辦理貸款需要費用等名義在王某處拿走現金二十萬元，事實上二人從未幫忙辦理貸款，并將此二十萬花掉，張某某稱自己分得八萬元，王志強在逃。公訴機關為支持其指控，提供了書證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解、辨認筆錄等證據。公訴機關認為，被告人張某某詐騙他人錢財，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第
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二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任，請求依法判處。
被告人張某某對公訴機關指控的犯罪事實和罪名無異議。
其辯護人提出的辯護意見是：被告人張某某如實供述，具有坦白情節(jié)；自愿認罪認罰；主觀惡意不大，系初犯、偶犯；居于介紹人身份，所起作用較小，犯罪情節(jié)輕微，屬從犯；開庭前已賠償被害人部分經濟損失，取得被害人諒解。希望法庭對被告人張某某減輕處罰，予以適用緩刑。
經審理查明，2016年3、4月份，被告人張某某得知被害人王某需要辦理大額貸款，便主動與王某聯(lián)系稱可以幫助其辦理，后張某某、王志強以辦理貸款需要費用等名義在王某處拿走二十萬元現金，后二人未幫助王某辦理貸款，并將二十萬元花掉。
案發(fā)后，被告人張某某的親屬已賠償被害人損失，取得被害人諒解。
認定上述事實的證據如下：
一、書證
1.受案登記表，證實本案發(fā)生、偵查機關立案偵查情況。
2.戶籍證明信，證實被告人張某某的自然情況，系完全刑事責任年齡。
3.到案經過，證實被告人張某某系抓獲歸案。
4.諒解書，證實被告人張某某的親屬已賠償被害人王某十萬元，取得被害人諒解。
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二、證人證言及辨認筆錄
1.回金艷證言，證實回金艷是王某的妻子。2016年王某的公司建廠房需要貸款，張某某找到王某說他能去承德銀行辦幾千萬的貸款。好像是夏天的時候，有一天王某給回金艷打電話說張某某把貸款辦下來了，讓她去承德簽字，回金艷、王某和王立東一起去了承德，快到的時候張某某打電話說別來了，承德銀行行長出門沒回來，王某他們覺得不對勁就去承德找張某某，張某某說貸款辦好了就差王某他們簽字了，簽字就可以放款了，讓他們回去等，之后貸款一直沒下來。
2.王超證言，證實王超是王某的兒子。2016年5月份左右，王某廠子擴建需要貸款，張某某說他承德銀行有關系能幫著借貸款。有一天張某某和一個姓王的人去廠子，說辦貸款需要錢運作，王某讓王超去支20萬現金，王超和于洪去建行支的，在廠子里把20萬現金給張某某了。中秋節(jié)前后，張某某帶著一個承德銀行的人來廠子，那個人戴個承德銀行的胸牌，在廠子里照了不少照片說辦貸款用，之后貸款也沒辦下來。
3.于洪證言及辨認筆錄，與王超證實內容基本一致。
辨認筆錄證實于洪從十二張照片中辨認出聲稱可以幫助承德鑫永晟炭業(yè)有限公司辦貸款的是被告人張某某。
4.回金安證言，證實回金安是承德鑫永晟炭業(yè)有限公司生產廠長。2016年公司的王總王某張羅借貸款擴建廠房，八月節(jié)前后的一天，王某給回金安打電話說承德的小張領人來公司辦貸款，見面后，小張領了一個承德銀行管貸款的人來公司拍照片
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說辦貸款用，回金安領著兩人把公司拍了一圈后他們就走了。
5.白世鵬證言，證實白世鵬是承德銀行清風支行發(fā)展部經理，主要負責辦理貸款業(yè)務。清風支行最大權限是辦理三百萬的貸款，三百萬以上得總行批，2016年一年都沒有做過平泉的貸款業(yè)務，也沒有派人去過承德鑫永晟炭業(yè)有限公司實地調查過，白世鵬不認識張某某。
6.徐曉玲證言，證實徐小玲于2015年8月至2016年5月任承德銀行清風支行行長。2016年三四月份前后清風支行沒有在平泉辦理過貸款業(yè)務，七千萬的貸款支行沒有權限發(fā)放。徐曉玲沒聽過鑫永晟炭業(yè)公司，不認識叫張某某的人，她這幾年沒有去石家莊開過會了。
三、被害人王某陳述及辨認筆錄，證實2016年王某因擴建廠房想在銀行貸款，張某某給王某打電話說他和承德銀行清風支行的行長關系好，能貸七千萬。2016年4月，張某某帶著王志強去公司，說貸款的事運作好了，辦理各種手續(xù)得30萬，王某當時沒那么多現金，就讓財務去銀行支了20萬給張某某了。之后王某聯(lián)系上張某某，張某某說行長去石家莊開會了，等行長回來簽字就行了。過了不到一周，張某某讓王某去承德簽字，第二天王某和他妻子還有王立東去的，快到承德的時候張某某說行長沒回來，讓他們回去等消息。過了十多天張某某讓王某帶著營業(yè)執(zhí)照和銀行流水去承德辦手續(xù)，見面后，張某某說行長太忙簽不上字，可以去信用社辦貸款，王志強打電話找了一個姓劉的男的，帶著他們去了裕華路一個信用社辦的貸款。一
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直到六月份貸款也沒下來，王某去找張某某，說要不退20萬要不把貸款辦下來，否則就報案，張某某說繼續(xù)給辦貸款，還出了一張20萬的欠條，之后貸款也沒下來。中秋節(jié)前一天，張某某給王某打電話說承德銀行的人要去廠子看看情況，然后張某某和王志強領著一個戴著承德銀行胸牌的小伙子來了，那個小伙子到廠子就錄像，說貸款手續(xù)都做完了，把照片傳上去就可以放款了，但到8月份也沒放款。11月份前后，王某催貸款的事，張某某說貸款辦不了，王志強把他騙了，把二十萬都花了。
辨認筆錄證實王某從十二張照片中辨認出聲稱能幫他辦貸款的是被告人張某某。
四、被告人張某某供述及辨認筆錄，證實2016年3、4月份，王志強跟張某某網上聊天時說他在銀行有認識人，可以辦理大額貸款，張某某說幫王志強拉客戶從中賺點好處費。張某某通過一個姓陳的人知道王某要辦四五千萬的貸款，就告訴了王志強，王志強說他能在承德銀行辦這事，后來王志強去王某的廠子看了手續(xù)等說需要評估，費用需要二十萬，第二天在廠子里，王某的兒子把王某準備的二十萬元現金給了王志強，回承德的路上，王志強給張某某十萬塊錢，另外十萬塊錢王志強拿走了。四五天后王志強說他請承德銀行的人吃飯沒錢了，張某某給他轉了兩萬。過了一個多星期，王某問貸款辦到什么程度了，張某某讓他再等等，張某某讓王志強趕緊辦，王志強就一直拖。2016年8、9月份，王志強讓張某某通知王某去承德簽字，說承德銀行行長出去開會了，讓張某某找點借口拖拖王某他們，之后
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張某某一直催王志強，王志強以各種理由推脫。大約2017年5、6月份，王志強說事情辦得差不多了，張某某讓王某他們去承德，在桃李街那的一個承德銀行，王志強說一個姓劉的男的給辦這事呢，姓劉的說王某銀行欠款，得還上才能辦，王某很不高興就走了。后來張某某和王志強說要是辦不了就把錢給退回去，王志強說他能辦。2017年7月份，王某去承德找張某某，讓張某某給他打了一個二十萬的欠條，之后王某一直催張某某，張某某就催王志強，王志強說他找個人假裝銀行的人去王某廠子里照相讓王某放心，張某某和王志強去做廣告的店做了一個承德銀行的工牌，王志強讓他朋友戴上工牌假裝銀行人員去王某的廠子拍照。2017年10月份，王志強說王某的貸款辦不了了，張某某給王某打電話說貸款辦不了，王某讓張某某把二十萬元退給他，張某某找王志強要錢，王志強不給退錢，說他辦事都花了。后來張某某一直找王志強要錢，他也沒給，再后來張某某就找不到他人了。
辨認筆錄證實張某某從十二張照片中辨認出給王某辦貸款的是王志強。
上述證據經庭審示證、質證，證據之間能夠相互印證，已形成完整的證據鏈條，足以證明本院查明的事實成立。
本院認為，被告人張某某虛構事實，騙取他人錢財，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構成詐騙罪，公訴機關指控的犯罪事實清楚，證據確實充分，罪名成立，本院予以支持。被告人在共同犯罪中所起作用較小，
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屬從犯，依法減輕處罰。被告人到案后如實供述自己的犯罪事實，其親屬主動賠償被害人損失，取得被害人諒解，酌情從輕處罰。辯護人的辯護意見本院依法予以采信。本院為打擊犯罪，保護公民財產權利不受侵犯，依據《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十七條、第六十四條、第六十七條第三款之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣50000.00元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2024年2月5日止；罰金于判決書生效后三十日內繳納。）
二、被告人張某某浩依法退賠被害人王某被詐騙款項200000.00元。（已退賠100000.00元）
如不服本判決，可在接到判決書的第二天起十日內，通過本院或者直接向河北省承德市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 孫亞金
人民陪審員 劉鳳祥
人民陪審員 趙文秀
二〇二〇年十二月二十二日
書 記 員 張夢曇
