案件概述
上海市黃浦區(qū)人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2023〕13號起訴書指控被告人韓某犯詐騙罪，于2023年1月19日向本院提起公訴。本院決定適用速裁程序，實行獨任審判，審理期間，因有不宜適用速裁程序?qū)徖淼那樾?，遂轉(zhuǎn)為普通程序，組成合議庭公開開庭審理了本案。上海市黃浦區(qū)人民檢察院指派檢察員張璐出庭支持公訴，被告人韓某及上海市黃浦區(qū)法律援助中心指派的葛慧敏律師到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
上海市黃浦區(qū)人民檢察院指控，2017年5月31日，被告人韓某與魏某（另行處理）經(jīng)預(yù)謀，由魏某使用被告人韓某名下的招商銀行信用卡，以POS機(jī)套取其中信用額度資金人民幣28,700元后，套取錢款二人均分。后韓某向招商銀行謊報盜刷，提供報案記錄和虛假證明，誘使招商銀行基于上述虛假理由，對該消費調(diào)單退款，并從提供涉案POS機(jī)的北京A有限公司（以下簡稱：A公司）賬戶中追款成功。
2021年12月3日，被告人韓某在浙江省B有限公司內(nèi)被公安人員抓獲。2022年12月20日，韓某在檢察機(jī)關(guān)審查起訴階段全額退贓。
為證明上述指控，公訴人當(dāng)庭宣讀、出示了秭歸縣公安局茅坪派出所出具的受案回執(zhí)、受案登記表、立案決定書、招商銀行出具的持卡人否認(rèn)交易情況說明和明細(xì)、持卡人疑問交易聲明書，公安機(jī)關(guān)出具的協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、涉案信用卡照片、開戶信息、交易明細(xì)、情況說明、戶籍信息和抓獲經(jīng)過，檢察院扣押決定書，扣押財物、文件清單，贓證物品清單及轉(zhuǎn)賬截圖，同案關(guān)系人魏某的證言，A公司出具的有關(guān)賬戶明細(xì)、開戶信息、情況說明、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，招商銀行信用卡中心出具的情況說明，證人張某的證言，被告人韓某的供述等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)據(jù)此認(rèn)為，被告人韓某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人韓某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人韓某有期徒刑十個月，適用緩刑，并處罰金。
被告人韓某及其辯護(hù)人對指控的事實、證據(jù)、罪名及量刑建議等均無異議，且被告人韓某已簽字具結(jié)，在開庭審理中亦無異議。其辯護(hù)人提出，被告人韓某系初犯、坦白，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已退繳全部違法所得，請求法庭對其從輕從寬處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2017年5月31日，被告人韓某在其本人名下招商銀行信用卡（卡號XXXXXXXXXXXX6158）刷卡交易套現(xiàn)人民幣28,700元成功的情況下，仍向招商銀行謊報信用卡被盜刷，并提供報案記錄和虛假證明，誘使招商銀行基于上述虛假理由，對前述交易調(diào)單退款，共計騙取退款人民幣28,700元。招商銀行從提供涉案POS機(jī)的北京XX股份有限公司（后更名為北京C有限公司，以下簡稱：A公司）賬戶中追款成功。
2021年12月3日，被告人韓某在浙江省B有限公司內(nèi)被公安人員抓獲。韓某在檢察機(jī)關(guān)審查起訴階段退贓人民幣28,700元。
上述事實，有以下證據(jù)證實：
1.秭歸縣公安局茅坪派出所出具的受案回執(zhí)、受案登記表、立案決定書、招商銀行出具的持卡人否認(rèn)交易情況說明、持卡人疑問交易聲明書等，證實被告人韓某向秭歸縣公安局茅坪派出所報案并向招商銀行謊稱被盜刷信用卡，以該虛假理由申請否認(rèn)交易申請退款的事實。
2.公安機(jī)關(guān)出具的協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、被告人韓某名下的招商銀行信用卡照片、開戶信息、交易明細(xì)等，證實被告人韓某名下的招商銀行信用卡于2017年5月31日消費人民幣28,700元，后被調(diào)單退款的事實。
3.招商銀行信用卡中心出具的被告人韓某名下的信用卡否認(rèn)交易明細(xì)、情況說明、證人張某的證言等，證實韓某向招商銀行信用卡中心否認(rèn)交易后，該中心通過銀聯(lián)向收單機(jī)構(gòu)A公司發(fā)出調(diào)單申請一次退單進(jìn)行追款，收單機(jī)構(gòu)未提出異議，追款成功。
4.A公司出具的有關(guān)賬戶明細(xì)、開戶信息、情況說明、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等，證實該公司已更名以及韓某涉案招行卡涉及兩筆消費的明細(xì)、有關(guān)POS機(jī)關(guān)聯(lián)賬戶情況。
5.證人魏某的證言，魏某于2015年左右因售賣POS機(jī)與當(dāng)時在銀行推銷信用卡的韓某結(jié)識，魏某曾因通過使用信用卡在POS機(jī)套現(xiàn)后否認(rèn)交易的方法騙取錢款被判刑，魏某不記得有否與韓某共同實施過詐騙行為，不記得使用過肖宇名下的銀行卡，雖用過彭永強(qiáng)名下銀行卡一段時間，但不記得是哪一家銀行。
6.檢察機(jī)關(guān)扣押決定書，扣押財物、文件清單，隨案移送贓證款物品清單及轉(zhuǎn)賬截圖等，證實被告人韓某退贓情況。
7.公安機(jī)關(guān)提供的戶籍信息和抓獲經(jīng)過等，證實被告人韓某的身份情況及到案經(jīng)過。
8.被告人韓某的供述，證實其對上述事實供認(rèn)不諱，并自述和他人均分所騙錢款。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，證據(jù)之間能夠相互印證的，本院予以采信。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人韓某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取公私財物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予處罰。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。鑒于被告人韓某到案后能如實供述自己的罪行，依法可從輕處罰；能認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理；能退賠違法所得，可酌情從輕處罰。根據(jù)本案的犯罪情節(jié)和被告人韓某的認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，可對其宣告緩刑。辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見予以采納；公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)，本院予以支持。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人韓某犯詐騙罪，判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣三千元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
二、退賠在案的贓款發(fā)還被害單位。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向上海市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審判人員
審判長邱純杰
審判員袁偉民
人民陪審員聶慧芳
書記員陸玉婷
二○二三年三月十六日
