案??由 詐騙
案??號 （2020）京0114刑初778號
北京市昌平區(qū)人民檢察院以京昌檢一部刑訴〔2020〕270號起訴書指控被告人劉某某犯詐騙罪、盜竊罪，于2020年9月25日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，適用普通程序，公開開庭審理了本案。北京市昌平區(qū)人民檢察院指派檢察員楊文出庭支持公訴，被告人劉某某及其指定辯護人周紅到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市昌平區(qū)人民檢察院指控：
1.2019年3月至5月間，被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)保利芳園小區(qū)××號樓××室等地，虛構(gòu)其丈夫李某1的項目投資需要資金等理由，向被害人閆某（女，29歲，河北省人）借款人民幣8萬元，后用于償還個人巨額欠款等。經(jīng)閆某多次催促，被告人劉某某于2019年8月7日償還人民幣2萬元。
2.2019年8月至11月間，被告人劉某某在北京市昌平區(qū)回龍觀龍域中路××號院××號樓××單元××室等地，先后虛構(gòu)給母親買房、給父親上保險等理由，向程某（男，50歲，北京市人）借款人民幣共計28萬元，后將上述錢款用于償還個人巨額欠款等。
3.2019年9月18日，被告人劉某某在山東省即墨市如家快捷酒店內(nèi)，利用拿付某（女，43歲，北京市人）手機看照片之便，私自以付某的名義，用其手機從“網(wǎng)商貸”平臺貸款人民幣4萬元并轉(zhuǎn)入至自己的支付寶賬戶，后將該筆錢款用于償還個人巨額欠款等。2019年10月至2020年2月，劉某某先后償還付某共計人民幣1.66萬元。
4.2019年10月18日，被告人劉某某在山東省泰安市岱岳區(qū)滿莊鎮(zhèn)泰山鋼材大市場，以擴展經(jīng)營服裝店為由，誘騙被害人李某2（女，60歲，山東省人）、李某3（男，60歲，山東省人）將李某3名下位于山東省泰安市的房產(chǎn)為其抵押借款人民幣41.57萬元，后用于償還個人巨額欠款等。
5.2019年10月17日，被告人劉某某在山東省泰安市，在被害人李某3不知情的情況下，私自使用其手機在網(wǎng)上銀行申請一筆“快e貸”貸款人民幣2.52萬元，并將其中人民幣2.5萬元轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶，后用于償還個人巨額欠款等。
6.2019年12月3日，被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)白各莊新村××號樓××單元××室內(nèi)，在被害人李某2不知情的情況下，私自使用其手機在網(wǎng)上銀行申請一筆“快e貸”貸款人民幣2400元，后將該筆錢款轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶。
2020年2月19日，被告人劉某某隨被害人閆某、付某共同前往公安機關(guān)。
針對以上指控的事實，公訴機關(guān)向本院移送了被害人陳述、證人證言、書證、被告人供述與辯解等證據(jù)材料，認為被告人劉某某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百六十四條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)分別以詐騙罪、盜竊罪追究其刑事責(zé)任。
在法庭審理中，被告人劉某某對指控其犯詐騙罪的事實均不認可，辯稱其向朋友借款時，朋友均知道其身上有欠款，且其承諾過如果借款人有急用其一定還錢，自己也一直在掙錢，其借來的錢都用于投資和理財了，抵押房子是其婆婆的意思，想用抵押的錢投資，對于私自以付某名義，從付某手機上貸款其認為是盜竊，對盜竊認可，不認可是詐騙。對指控其二起盜竊事實不認可，其稱公婆手機中的貸款，是經(jīng)過其公婆同意的，不是自己私自辦理的。
指定辯護人的意見為：1.公訴機關(guān)指控被告人劉某某詐騙罪的事實本質(zhì)上屬于民間借貸糾紛，構(gòu)成民事欺詐，但不構(gòu)成詐騙罪，理由如下：（1）劉某某具有還款能力，劉某某經(jīng)營一家服裝店，還在兼職，說明劉某某有穩(wěn)定的收入，可以及時還款；（2）借款理由與實際借款用途不符，不能推導(dǎo)出劉某某采取了詐騙手段；（3）劉某某借款用途合法，沒有大肆揮霍或用于違法犯罪；（4）劉某某不歸還借款情有可原，是因為個人經(jīng)濟狀況惡化，并非拒不履行，惡意拖欠；（5）劉某某不能歸還借款態(tài)度良好；（6）無逃避償還款物的行為；（7）可通過民事途徑救濟；2.對于認定劉某某盜竊李某2、李某3財物的證據(jù)不足，被告人與被害人之間系親屬關(guān)系，李某1與劉某某要離婚，李某2、李某3作為李某1的父母，可能作出對劉某某不利的陳述；3.即使認定劉某某詐騙、盜竊罪名成立，劉某某具有坦白情節(jié)，李某2、李某3與劉某某是親屬關(guān)系，應(yīng)酌予從輕處罰。
經(jīng)審理查明：
一、詐騙罪的事實
（一）2019年3月至5月間，被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)保利芳園小區(qū)××號樓××室等地，虛構(gòu)其丈夫李某1的項目投資需要資金等理由，騙取被害人閆某人民幣8萬元（以下幣種均為人民幣）。2019年8月7日被告人劉某某退賠2萬元。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱，其與閆某是朋友關(guān)系。2019年4月，其以女兒上幼兒園需要錢為由向閆某借了4萬元，閆某給其轉(zhuǎn)了3萬元，之后其愛人回來將女兒的學(xué)費交了，閆某借給其的錢就用來投資了，其沒有告訴閆某把錢用來投資的事情。5月份左右，其編造老公需要項目款向閆某又借了5萬元。兩次一共借了8萬元，還閆某2萬。錢都用來投資了，最后都賠了，不剩錢了。
2.被害人閆某的陳述證明，2019年3月3日、5月6日，劉某某找其以她愛人的項目需要資金為由向其借款，其通過手機銀行分兩次共轉(zhuǎn)給劉某某8萬元。2019年8月7日，其急用錢，多次電話催促劉某某還款，劉某某拖了大概半個月才還了2萬元。之前出于朋友關(guān)系沒讓劉某某給出具借條，可后期劉某某一直拖欠還款，所以其于2019年8月11日讓劉某某補寫了一份欠條。劉某某沒有以她孩子要上學(xué)為由向其借過錢。2019年12月份，劉某某的愛人李某1給其打電話核實劉某某是否向其借過錢，其說借錢的經(jīng)過，李某1稱劉某某是騙其的，他做的項目沒有需要過資金。借錢時其不知道劉某某背負巨額債務(wù)，后得知劉某某還向其他朋友借錢，才發(fā)覺被騙，后報警。
3.證人李某1的證言證明，其和劉某某是夫妻關(guān)系，劉某某欠別人的錢，具體怎么欠的錢其不清楚。2018年前其做過項目，之后沒有再做項目，也沒有讓劉某某為其借過錢。
4.借條證明，借款人劉某某于2019年8月1日出具借條，內(nèi)容為劉某某今（2019年5月）借到閆某人民幣6萬元。
5.支付寶賬單、手機轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易明細證明，閆某分別于2019年3月3日、5月6日向劉某某中國建設(shè)銀行卡（尾號4663）轉(zhuǎn)賬3萬元、5萬元；劉某某于2019年8月7日使用其招商銀行卡（尾號5796）向閆某轉(zhuǎn)賬2萬元；劉某某收到閆某于5月6日的轉(zhuǎn)賬后，當(dāng)天將5萬元轉(zhuǎn)給鄧某。
（二）2019年8月至11月間，被告人劉某某在北京市昌平區(qū)回龍觀龍域中路5號院8號樓1單元602室等地，虛構(gòu)事實，以給其父親上保險、補其丈夫的工程款為由，騙取程某11.2萬元；以給其母親買房為由騙取程某8.8萬元；以贖回抵押車輛為由騙取程某8萬元。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱，其和程某是普通朋友關(guān)系。其向程某借過五次以上的錢，大概30萬元左右。從2019年8月開始向程某借錢，理由有還別人錢、給父親辦社保、加盟食品店需要代理費、還信用卡及給母親買房，其借錢的理由都是真實的，只是其父親去世后，保險沒有辦理，其沒告訴程某，錢花去哪兒其也不知道。給母親買房為由借錢時，也沒說百分之百就用于買房。以贖車為由借了8萬元，后因為疫情沒去深圳贖，錢花哪里記不清了。借的錢用于還信用卡、還別人錢、交代理費、還貸款平臺了。其給程某寫過欠條，第一張欠條金額六七萬，具體金額、時間都記不清了，2020年2月20日左右還寫過2張欠條。程某找其套過現(xiàn)，是程某掃藍房子二維碼，其再把錢給程某，套現(xiàn)的錢不包含在借錢的金額里。
2.被害人程某的陳述證明，其和劉某某是朋友關(guān)系。2019年8月，劉某某以給她父親上保險為由借款4.5萬元，以需要補她丈夫工程款為由借款6.7萬元，其通過支付寶掃藍房子共給劉某某11.2萬元。后劉某某以母親要買房為由向其借款8.8萬元，其使用支付寶掃描二維碼藍房子轉(zhuǎn)了1萬元，使用其工商銀行卡給她尾號為4663建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)七八萬元。2019年9月，劉某某以需要進貨為由借款，其先后轉(zhuǎn)給她5萬元。2019年11月，劉某某說她有一輛“奔馳”車抵押了，需要8萬元贖回來，等車賣了再還其錢，其從11月8日開始給她轉(zhuǎn)錢，沒過幾天她說她需要還信用卡和保險貸款向其借5.25萬元，直到2020年1月10日其將這兩筆借款一共是13.25萬元陸續(xù)轉(zhuǎn)給劉某某。劉某某一直沒還錢，其找她要，她就找各種理由推脫，說沒有錢還。
劉某某寫過三次欠條，第一次是2019年11月8日寫的，將當(dāng)時欠其的錢合在一起寫了一張25萬元的欠條；第二次是2019年11月22日，劉某某當(dāng)時通過郵件證明因為贖抵押車向其借了8萬元，2020年2月19日給其重新補寫了一張欠8萬元的借條；第三次當(dāng)時借錢的時候沒有寫欠條，也是2020年2月19日補寫了一張欠5.25萬元的欠條。
之前劉某某向其拆借三五千元后期都還了，其出于對劉某某的信任沒約定還款時間和方式，其知道劉某某有房有車，自己開服裝店，以為她有還款能力，應(yīng)該能如數(shù)還款。劉某某的收款二維碼，掃描之后就顯示給藍房子轉(zhuǎn)賬，其沒有找劉某某套過現(xiàn)。
其給劉某某轉(zhuǎn)賬使用的是中國工商銀行卡（尾號2858），支付寶賬戶×××@qq.com,昵稱叫娃娃。劉某某收款一張是農(nóng)行卡（尾號1671），另一張是建行卡（尾號4663），用戶名都是劉某某；支付寶賬號××@qq.com，昵稱叫玉楊。
3.證人姚某的證言證明，其是劉某某的母親。其對劉某某的消費情況不清楚，就知道有人找劉某某要錢。其從未在黑龍江買過房子，2017年之前劉某某給其一些簡單的生活費，2017年后就沒給過其錢，其也不花劉某某的錢。2019年劉某某父親去世時，劉某某花過一些喪葬費。
4.證人李某1的證言證明，2019年8月其替劉某某貸款中有11萬是用來給她的父親繳納社保費，劉某某父親去世的時間是2019年10月5日或6日，具體日期記不清了。劉某某沒有給她父親上過社保，她有過一輛寶馬牌汽車，車主是劉某某本人。其不清楚她是否用借來的錢去贖車，其不知道車在哪兒。
5.證人吳某的證言證明，其是程某的妻子。其知道劉某某向程某借錢的事。當(dāng)時出于朋友關(guān)系沒好意思讓劉某某打欠條，劉某某也沒有主動提出打欠條。借款時其不清楚劉某某背負巨額欠款。當(dāng)時口頭約定，兩年內(nèi)還清。2020年2月19日，劉某某一直拖欠付某和閆某的欠款不還，其知道劉某某欠程某的錢沒有書面字據(jù)，就約上付某和閆某去找劉某某補欠條。補完欠條后想找劉某某的母親做一個擔(dān)保人，但是劉某某的母親一直不露面，給她多次打電話也不下樓，其就報警了。
6.借條、欠條、郵件截圖證明，2019年11月8日，劉某某出具欠條，內(nèi)容為劉某某欠程某25萬元整，利率是年利率0.75%，分三年還清；2020年補簽借條2張，內(nèi)容為劉某某今（2019年11月22日）向程某借捌萬元整，其中叁萬叁仟元每月25日還壹萬壹仟元，剩余肆萬柒仟元賣車后一次性還清，半年還不清借款，車輛由程某處置；劉某某今（2019年11月26日）以還信用卡的名義向程某借款伍萬貳仟伍佰元整，三個月內(nèi)還清借款；郵件截圖內(nèi)容與補簽的8萬元欠條內(nèi)容一致。
7.支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄證明，2019年8月14日、15日、16日，程某分14筆轉(zhuǎn)給劉某某11.2萬元，隨后劉某某將其中8萬元分別轉(zhuǎn)賬給周某、楊某、趙某及李某1的浦發(fā)銀行卡內(nèi)；2019年8月20日，程某分3筆向劉某某轉(zhuǎn)賬8.8萬元，劉某某收款后次日還田某2萬元，8月22日向趙某轉(zhuǎn)賬4萬元；2019年9月2日至10月14日，程某分9筆向劉某某共轉(zhuǎn)賬5萬元；2019年11月8日至2020年1月10日，程某分19筆向劉某某共轉(zhuǎn)賬13.25萬元，劉某某收款后分別向張某、劉某、姜某等人轉(zhuǎn)賬，共轉(zhuǎn)出7.8萬余元，分別向米粒貸、招聯(lián)消費金融有限公司還款。
（三）2019年10月18日，被告人劉某某在山東省泰安市岱岳區(qū)滿莊鎮(zhèn)泰山鋼材大市場，以擴展經(jīng)營服裝店為由，誘騙被害人李某2、李某3將李某3名下位于山東省泰安市的房產(chǎn)為其抵押借款41.57萬元，后用于償還個人巨額欠款等。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱，李某2是其婆婆，給過其錢，具體給多少記不清了。2019年時，其跟李某2說有朋友可以向外借錢能收利息，她們也可以把錢放在其朋友那里收利息，李某2分兩次給其七八萬元。2019年11月，李某2知道其沒有錢交房租和給服裝店進貨，說可以把山東泰安的房子拿去抵押貸款，貸款45萬元。2019年10月18日，貸款的錢扣除手續(xù)費、中介費等，轉(zhuǎn)給其41.57萬元，其中20余萬元其用來還貸款了，17萬元左右其借給兩三個朋友了，具體朋友是誰其不知道了，其借錢給他們是為了投資掙錢。
2.被害人李某2的陳述證明，2019年10月中旬，劉某某說她的服裝店想要加大投資，和其商量把位于泰安老家的房子進行抵押貸款。2019年10月18日，從一家貸款公司貸出了45萬元，這筆錢當(dāng)時直接打到了劉某某的卡上。抵押的房產(chǎn)位于山東省泰安市泰山區(qū)南環(huán)大街××號新溫樓××單元××室，是一個三居，建筑面積76平米，房主是李某3。抵押的房產(chǎn)貸款的利息，都是其在償還。
3.泰安市岱岳區(qū)天頤小額貸款有限公司最高額抵押合同、借款合同、保證合同證明，2019年10月18日，李某3將其位于山東電力管道工程公司洼子街宿舍××單元××層?xùn)|戶的不動產(chǎn)作為抵押物，為劉某某擔(dān)保借款人民幣四十五萬元，借款用途為服裝店擴展經(jīng)營，期限為一年自2019年10月18日至2020年10月17日。
4.銀行交易明細證明，劉某某中國建設(shè)銀行尾號4663的賬戶于2019年10月18日收到41.57萬元，收款后陸續(xù)向馬某、夏木日用百貨店、張某等人轉(zhuǎn)賬。
二、盜竊罪的事實
（一）2019年9月18日，被告人劉某某在山東省即墨市如家快捷酒店內(nèi)，私自用付某的手機，以付某的名義從“網(wǎng)商貸”平臺貸款人民幣4萬元，再轉(zhuǎn)入至自己的支付寶賬戶，后將該筆錢款用于償還個人巨額欠款等。2019年10月至2020年2月，劉某某先后償還付某共計人民幣1.66萬元。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱，2019年9月份，其和付某一起去山東省即墨市進貨，一起在酒店休息，其在付某上廁所的時候，先用她手機看白天拍攝的照片，后用付某的手機支付寶賬戶“網(wǎng)商貸”的頁面，貸了4萬元錢，后將4萬元提現(xiàn)到自己尾號4663的中國建設(shè)銀行卡，錢用于還款及日常消費了。這期間付某并不知情。2019年10月份付某問其是不是私自用她的網(wǎng)商貸額度，其承認了，付某寫過一個協(xié)議，讓其還款，其承諾分期還款，共還了1.6萬元左右，還剩2.4萬元未還，后來付某就報警了。
2.被害人付某的陳述證明，其和劉某某之前是合作伙伴，一起在回龍觀合伙開店做生意，雙方認識十年了。2019年9月18日，其和劉某某正在山東省即墨市進貨，當(dāng)時住在一家快捷酒店中，劉某某知道其手機密碼以及支付寶賬戶密碼，在其不知情的情況下通過其手機支付寶“網(wǎng)商貸”貸款4萬元，轉(zhuǎn)入劉某某的賬戶內(nèi)，期間劉某某一直沒提此事。直到2019年9月25日左右，其才發(fā)現(xiàn)。經(jīng)詢問，劉某某承認這筆錢是她進行操作的，其讓劉某某一次性還清就不追究，但劉某某說她沒有錢，承諾會分期還，其同意了。劉某某共還了5期，共1.66萬元，其中2020年1月和2月的錢是拿店里資產(chǎn)抵的，還差2.34萬沒有還。
其和劉某某自2019年5月份開始，在北京市昌平區(qū)回龍觀萬意百貨租了一家店面，銷售服裝，收入平分。每人每月能賺六七千元。2020年1月份，因為劉某某還不上欠其的錢，二人就商量解除合作。劉某某通過服裝店每個月的凈利潤為二三千元不等。劉某某還以其他理由向其借過大概15萬元，后其了解到劉某某還向程某等人借款，一直沒還，其和程某等人一起找劉某某補簽借條，后覺得劉某某沒有還錢的意思，后就報警。
3.貸款記錄、轉(zhuǎn)賬記錄證明，2019年9月18日20時許，付某申請信用貸款4萬元，后向劉某某轉(zhuǎn)賬4萬元。
4.借條證明，借款日期2019年10月21日，借款人劉某某于2019年9月18日從付某的網(wǎng)商貸借款一筆人民幣40000元（此筆款項不屬于出借人付某知情范圍內(nèi)）這筆款項如按雙方商定期限內(nèi)還清將不追究借款人劉某某的責(zé)任。
5.支付寶賬戶收款記錄截圖、提現(xiàn)記錄截圖證明，2019年9月18日20時02分，劉某某收到來自付某轉(zhuǎn)賬4萬元，隨即于20時10分提現(xiàn)40156.84元至劉某某尾號4663建設(shè)銀行卡內(nèi)；2019年6月15日至17日，付某轉(zhuǎn)給劉某某多筆款項，大概15萬元。
（二）2019年10月17日，被告人劉某某在山東省泰安市，在被害人李某3不知情的情況下，私自使用其手機在網(wǎng)上銀行申請一筆“快e貸”貸款2.52萬元，并將其中2.5萬元轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶。
（三）2019年12月3日，被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)白各莊新村18號樓3單元1604室內(nèi)，在被害人李某2不知情的情況下，私自使用其手機在網(wǎng)上銀行申請一筆“快e貸”貸款2400元，后將該筆錢款轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱，李某2和李某3是其婆婆和公公，他們說自己年齡大了辦幾張信用卡，是其陪他們?nèi)ャy行辦的，他們是自愿辦的。其用過這些信用卡一共用了4萬余元，用之前跟李某2和李某3說，錢用在理財、微商、有的投資失敗了。
其使用過李某2的銀行卡，從李某2卡里轉(zhuǎn)錢到自己卡上，是李某2告訴其密碼，其自己操作的。其以為李某2知道從她的卡里轉(zhuǎn)錢，是李某2給其的不是借的，從李某3卡里轉(zhuǎn)錢的情況和李某2的相同，其認為是李某3給的。
2019年4月至6月期間李某2給其分兩三筆一共轉(zhuǎn)了15萬元，其都借給了開金店的朋友，目的是掙點利息。金店的朋友是女的，名叫銀角南，40歲左右，手機號不記得了，住址不知道，借條當(dāng)時其拍照了，后因換手機照片沒有了，現(xiàn)在其也聯(lián)系不上。
其沒有私自挪用公婆的錢，其不記得是否用公婆的手機銀行在網(wǎng)上申請過貸款，如果有申請過，他們也是知道的。
2.被害人李某2的陳述證明，2020年2、3月，因為其知道劉某某偷拿朋友的錢，怕自己也有損失，就去銀行查詢流水，才知道劉某某轉(zhuǎn)錢的事情。其發(fā)現(xiàn)銀行卡在2019年12月3日有一筆2400元的個人貸款轉(zhuǎn)入其建設(shè)銀行卡中后立刻轉(zhuǎn)到劉某某的賬戶上。其又查了一下丈夫李某3的銀行卡，發(fā)現(xiàn)在2019年10月17日也有一筆25200元的貸款。其手機沒有解鎖密碼，微信有支付密碼，支付寶其不會使用，沒有支付密碼。李某3的手機沒有解鎖密碼，也沒有支付密碼。其和李某3沒有主動讓劉某某使用其二人手機進行貸款、轉(zhuǎn)賬的操作。其和李某3都不知道如何操作從貸款平臺貸款。劉某某當(dāng)時還把手機短信屏蔽了，讓其無法接到轉(zhuǎn)賬的短信，其很氣憤根本不知道錢被轉(zhuǎn)走的事情。
其曾多次借給過劉某某錢，劉某某以開服裝店進貨、朋友孩子用錢住院、父親辦理喪事、還別人錢、購買保險、幫其理財為由，多次借錢，金額共計115萬至120萬之間，損失的屬于其和李某3共同的財產(chǎn)。劉某某借錢的理由是否屬實其不知道。
3.被害人李某3的陳述證明，2019年10月，在山東時劉某某說其和李某2歲數(shù)大了，以后不能辦信用卡了，劉某某主動提出來去辦理信用卡說辦后由她使用，由她償還信用卡的債務(wù)。其工資卡里的錢都是愛人李某2管理，其沒有借錢給劉某某使用，也沒有同意劉某某用卡內(nèi)的余額。其聽李某2說劉某某使用其銀行卡貸款，轉(zhuǎn)走25000元，其不知道劉某某轉(zhuǎn)賬的事情也不知具體如何操作。劉某某被抓獲后，其聽說劉某某在北京偷別人錢，其不放心就和李某2去銀行查交易流水才知道的。其手機沒有解鎖密碼，也沒有微信支付寶的密碼，其也不會用這些軟件。其沒有主動讓劉某某使用手機或李某2的手機進行貸款、轉(zhuǎn)賬的操作。其和李某2都不會操作，不知道“快e貸”的貸款流程。
4.證人李某1的證言證明，其聽劉某某的朋友說劉某某用手機偷轉(zhuǎn)別人的錢，其覺得這種行為有可能發(fā)生在其和其父母的身上，所以其去查征信記錄和銀行流水。2020年3月，其在北京和母親一起用手機銀行查詢了交易記錄，知道劉某某偷轉(zhuǎn)過其母親的錢，之后其母親回山東老家，和其父親一起查了其父親銀行卡的流水，才知道劉某某也偷轉(zhuǎn)了其父親的錢。經(jīng)過其父母查詢并向銀行確認，得知有一筆“快e貸”，是一種貸款產(chǎn)品，使用銀行卡綁定網(wǎng)銀APP就可以直接進行貸款，劉某某使用“快e貸”貸款了25200元，后劉某某向自己的賬戶轉(zhuǎn)了25000元，劉某某無法償還，由其和母親負責(zé)償還。李某2和李某3的手機沒有解鎖密碼，但是有支付密碼，支付密碼沒有主動告訴過劉某某，其父母不會操作如支付寶花唄、借唄、“快e貸”這些平臺。
5.銀行卡交易明細、貸款截圖、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬記錄證明，李某3銀行卡申請一筆“快e貸”，金額為25200元，到期日為2020年10月17日，劉某某尾號4663的建行卡于2019年10月17日收到李某3轉(zhuǎn)賬25000元；李某2銀行卡于2019年12月3日收到“快e貸”2400元，隨即將2400轉(zhuǎn)賬給劉某某尾號4663的建行卡；2019年4月至2020年1月間，李某2向劉某某多筆轉(zhuǎn)賬的情況。
本案還有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下綜合證據(jù)，本院予以確認：
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱，其自2019年3月份開始欠錢，其在網(wǎng)上找了一些自認為可以賺錢的投資產(chǎn)品，就從小額貸款借錢投資，其不知道小額貸款利率這么高，當(dāng)時只想著用錢了，沒仔細看協(xié)議。一共通過小額貸款貸了多少錢不記得了，幾十萬肯定是有的，全用來投資了，一共投資了四五個項目，名字都記不清了。他們先是通過電話跟其聯(lián)系，后來加了微信給其發(fā)賬號其就轉(zhuǎn)賬，之后要么被拉黑了，要么是五月份其一心想經(jīng)營服裝店，投資的項目其沒有顧及，然后加了很多新的好友之后找不到微信號了，其就把自己覺得沒用的都給刪了，所以現(xiàn)在也找不著其說的投資那些人了。其所有投資的項目從3月至6、7月份，所有錢全虧了。其借錢的時候身上欠了一百多萬。其借朋友的錢都直接還給貸款平臺，其從網(wǎng)上找的小額貸款，因為沒有擔(dān)保，所以有的是個人出借的，貸款利息不知道，就知道特別高，所以想著先借朋友的錢把這些不正規(guī)的貸款還了。其婆婆平時給其的轉(zhuǎn)賬也還了那些高利貸，還有一些是服裝店周轉(zhuǎn)不開。婆婆給其的錢有的可能還給朋友了，具體每筆多少錢記不清了。其從母親、妹妹那里拿過錢，不記得多少錢，其每個月像付某這種必須要還的錢大概需要還3萬元，不包含像程某這種沒有約定還款時間的。其銀行流水里轉(zhuǎn)賬給楊某、周某、鄧某、趙某、姜某、楊某、謝某群、余某斌等人是投資或者還款。
2.證人李某1的證言證明，其和劉某某是夫妻關(guān)系，二人名下就有一輛車是婚后買的，其他資金上都是各自管自己掙的錢。劉某某欠別人的錢，具體怎么欠的錢不清楚。其為劉某某貸款130萬元還債務(wù)。其替劉某某貸款還錢的原因有給她父親繳納社保費、服裝店進貨、借款投資、POS機解凍等。后經(jīng)其核實劉某某父親的社保是由劉某某母親繳納的，劉某某根本沒給自己的父親交過社保費。劉某某的服裝店也從來沒有過一筆4萬元的進貨款。2020年2月底，其查詢了自己的征信報告，又去各個銀行查詢其銀行卡的交易記錄，發(fā)現(xiàn)有一些不明的貸款，也不是其自己的貸款，這些貸款的錢都是到先放款至其銀行賬戶，然后立刻被轉(zhuǎn)至劉某某的賬戶中。劉某某借其的錢，其會提起民事訴訟，其偷偷轉(zhuǎn)走的錢還有騙其家人的錢其要求追究劉某某的法律責(zé)任。
3.證人田某的證言證明，劉某某是其朋友李某1的愛人，2019年8月8日，劉某某找其說她父親需要交社保要用錢，因劉某某知道其之前跟李某1合作做過項目，其需要給李某1項目款，劉某某就跟其說把項目款直接給她，其就給了劉某某47000元。劉某某說這錢就用幾天，不讓其跟李某1說。過了一段時間，李某1向其要項目款，其把劉某某拿錢的事情告訴李某1，李某1當(dāng)時特別震驚。
4.銀行交易明細，證明2019年8月8日，劉某某尾號5796招商銀行賬戶收到田某尾號2561招商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬4.7萬元。
5.微信聊天記錄證明，付某向劉某某的妹妹說明劉某某欠款的事情，劉某某的妹妹給付某發(fā)了一張劉某某欠其40余萬元的欠條。
6.七里渠派出所出具的工作說明證明，為查找劉某某的資金去向，民警調(diào)取了相關(guān)賬戶在銀行的注冊信息，其中王某、楊某、馬某慶因銀行提供的注冊信息上無電話，故民警使用公安系統(tǒng)進行查詢，未查找到聯(lián)系電話及現(xiàn)住地址；馮某君、趙某航、李某電話始終無法接通；周某豪稱不認識劉某某，也沒有收到過劉某某的轉(zhuǎn)賬，不清楚此事，2019年8月丟失過銀行卡，之后沒有補辦，現(xiàn)人在江蘇省昆山市，無法來京配合民警制作筆錄；劉某敏稱不認識劉某某，也沒有收到過劉某某的轉(zhuǎn)賬，不清楚此事，現(xiàn)人在河南務(wù)農(nóng)，無法來京配合民警制作筆錄；尾號0176，銀行查詢注冊信息顯示無此合約號碼。
7.戶籍人口基本信息，網(wǎng)上比對工作記錄證明，被告人劉某某的自然人身份情況，其不是網(wǎng)上在逃人員。
8.接報案經(jīng)過、到案經(jīng)過證明，2020年2月19日，吳某約付某、閆某三人一起找劉某某補簽欠條，后付某報警，四人一起前往公安機關(guān)。民警于2020年2月20日0時30分依法對被告人劉某某進行傳喚。
本院認為，被告人劉某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處；被告人劉某某采用秘密手段，盜竊他人財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成盜竊罪，依法應(yīng)予懲處。北京市昌平區(qū)人民檢察院指控被告人劉某某犯詐騙罪、盜竊罪的事實清楚，證據(jù)確實、充分，罪名成立，唯指控被告人劉某某利用被害人付某手機貸款4萬元的事實定性為詐騙罪的法律適用有誤，經(jīng)查，劉某某是在付某不知情的情況下，采取秘密手段拿走手機并通過操作手機以付某的名義貸款4萬元歸自己使用，其行為應(yīng)當(dāng)認定為盜竊罪，本院予以更正。關(guān)于被告人劉某某當(dāng)庭辯稱其向朋友借款時，未隱瞞自己身負債務(wù)的事實，沒有虛構(gòu)借款理由，其按時還錢的意見，以及指定辯護人提出的被告人劉某某屬于民事欺詐，不構(gòu)成詐騙罪的意見，經(jīng)查，在案被害人閆某、程某的陳述，證人李某1、姚某的證言，轉(zhuǎn)賬記錄及劉某某在偵查階段的供述等可以證實，首先，劉某某虛構(gòu)借款事由，以其丈夫的項目需要資金、給其父親上保險、給其母親在老家買房、贖車等虛假理由借款；其次，劉某某將所借款項用于償還自己的欠款，或盲目投資，劉某某的供述中曾稱自己之前貸了不少錢用于投資和理財，但對自己投資和購買理財?shù)膬?nèi)容都記不清了，對自己微信中添加的和投資、理財相關(guān)的好友也記不清了或拉黑了，可見其將從被害人處拿到的借款隨意處置，或拆東墻補西墻地還之前的欠款，或盲目、隨意投資；第三，劉某某入不敷出，沒有還款的能力，根據(jù)劉某某的供述其經(jīng)濟收入主要是經(jīng)營服裝店和兼職擺食品攤、超市促銷員、淘寶客服，服裝店是2019年5月開始和付某合伙經(jīng)營的，后因還不上付某的錢其退出經(jīng)營了，貨款都抵給付某了，兼職是從2019年9月開始做的，其所謂的收入無證據(jù)佐證，經(jīng)查詢其名下中國建設(shè)銀行卡、中國農(nóng)業(yè)銀行卡、招商銀行卡內(nèi)均幾乎無余額，被害人閆某、程某曾多次催劉某某還錢，劉某某以各種理由推脫，稱沒有錢償還?？梢?，被告人劉某某以虛構(gòu)的理由向被害人借款，后將所借款項或還錢或隨意處置，無能力償還被害人損失，具有非法占有的目的，故對被告人及辯護人的上述意見，本院不予采納。關(guān)于被告人劉某某當(dāng)庭稱抵押房子是其婆婆李某2的意思，用以服裝店經(jīng)營的抵押理由是貸款公司提出的意見，與其在偵查階段供述稱李某2知道其服裝店沒錢進貨，提出將房子拿去抵押貸款的說法相互矛盾，其無法作出合理解釋，在案抵押合同、保證合同所記載內(nèi)容與被害人李某2的陳述一致，且該筆貸款到劉某某賬戶上后，被其轉(zhuǎn)入不同人員的賬戶，劉某某對轉(zhuǎn)賬對象的具體信息不清楚，不符合正當(dāng)投資的模式，故對該意見，本院不予采納。關(guān)于被告人劉某某辯稱李某2、李某3知道并同意其用二人手機辦理貸款，以及指定辯護人認為被告人與被害人之間系親屬關(guān)系，李某1與劉某某要離婚，李某2、李某3作為李某1的父母，可能作出對劉某某不利的陳述的意見，缺乏事實及法律依據(jù)，本院不予采納。指定辯護人關(guān)于被告人劉某某具有坦白情節(jié)的意見，因劉某某到案后并未自愿認罪，也未如實供述所犯罪行，故對該意見不予采納。指定辯護人關(guān)于李某2、李某3與劉某某是親屬關(guān)系，應(yīng)酌予從輕處罰的意見，在量刑時酌予考慮。指定辯護人關(guān)于調(diào)取被告人劉某某名下車輛、夫妻共同財產(chǎn)和劉某某父親名下財產(chǎn)的申請，不影響本案事實的認定，不予準許。根據(jù)被告人劉某某犯罪的事實、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第二百六十四條，第五十五條第一款，第五十六條第一款，第六十九條，第五十二條，第五十三條，第六十四條，第六十一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人劉某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，剝奪政治權(quán)利二年，罰金人民幣十一萬元；犯盜竊罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣三萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十一年，剝奪政治權(quán)利二年，罰金人民幣十四萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年2月19日起至2031年2月18日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人劉某某退賠被害人閆某人民幣六萬元；退賠被害人程某人民幣二十八萬元；退賠被害人付某人民幣二萬三千四百元；退賠被害人李某2、李某3人民幣四十四萬三千一百元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 王 佳
人民陪審員 劉志寶
人民陪審員 李福新
二〇二〇年十二月二十五日
書 記 員 張文燕
