案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）京0106刑初293號(hào)
北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院以京豐檢一部刑訴[2020]163號(hào)起訴書(shū)指控被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5犯詐騙罪，于2020年2月17日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指派檢察員唐曉慶、檢察官助理李南璇出庭支持公訴，被告人張某某1及辯護(hù)人吳至凡、被告人王**及辯護(hù)人李平、被告人劉某某3及辯護(hù)人劉立軍、被告人趙某某4及辯護(hù)人梁偉、被告人孫某5及辯護(hù)人程羽到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指控：
2019年4月15日,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺(tái)區(qū)西四環(huán)南路46號(hào)國(guó)潤(rùn)商務(wù)大廈A座，以幫助被害人管某做貸款包裝為由，騙取被害人管某人民幣50500元。
2019年5月23日，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601，以幫助被害人王某1做貸款包裝為由，騙取被害人王某1人民幣30000元。
2019年5月29日，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601，以幫助被害人王某2做貸款包裝為由，騙取被害人王某2人民幣5000元。
2019年5月25日，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601，以幫助被害人周某做貸款包裝為由，騙取被害人周某人民幣15000元。
2019年5月25日，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601，以幫助被害人柳某做貸款包裝為由，騙取被害人柳某人民幣5000元。
2019年5月26日，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601，以幫助被害人張某做貸款包裝為由，騙取被害人張某人民幣45000元。
被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5均于2019年5月28日被北京市公安局豐臺(tái)分局太平橋派出所抓獲。
針對(duì)指控的犯罪事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5結(jié)伙多次詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，五人的行為均已構(gòu)成詐騙罪，要求本院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，對(duì)五名被告人依法予以判處。
被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5對(duì)起訴書(shū)指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
被告人張某某1的辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某某1犯詐騙罪無(wú)異議，對(duì)公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定張某某1沒(méi)有簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)有異議，認(rèn)為張某某1在偵查階段簽署過(guò)具結(jié)書(shū)，且張某某1在法庭審理中能如實(shí)交代犯罪事實(shí)，積極退贓，系初犯，建議對(duì)被告人張某某1從輕減輕處罰。
被告人王**的辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人王**犯詐騙罪無(wú)異議，提出被告人王**具有以下量刑情節(jié)：1.雖然與張某某1同為主犯，但在共同犯罪中作用明顯小于張某某1；2.在庭審中能坦白交代問(wèn)題，當(dāng)庭認(rèn)罪悔罪；3.系初犯，犯罪動(dòng)機(jī)是年輕人創(chuàng)業(yè)但選擇錯(cuò)誤；4.家屬愿意積極退贓，盡量減少被害人的損失，在開(kāi)庭審理前家屬對(duì)被害人柳某、周某進(jìn)行了退贓；5.愿意繳納罰金。綜上，建議對(duì)被告人王**從輕處罰。
被告人劉某某3的辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控劉某某3犯詐騙罪無(wú)異議，提出被告人劉某某3具有以下量刑情節(jié)：1.到案后如實(shí)供述自己的罪行，并自愿認(rèn)罪；2.系初犯，日常表現(xiàn)良好；3.系從犯；4.自愿賠償被害人損失，減少對(duì)被害人的傷害。綜上，建議對(duì)被告人劉某某3從輕或減輕處罰。
被告人趙某某4的辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名無(wú)異議，提出被告人趙某某4具有以下從輕、減輕處罰情節(jié)：1.系從犯；2.被害人王某1、王某2、周某、柳某、張某的詐騙金額不應(yīng)認(rèn)定為趙某某4的涉案金額，不應(yīng)作為趙某某4定罪量刑的依據(jù)；3.被告人趙某某4在被害人管某案件中作用較小；4.被告人趙某某4認(rèn)罪態(tài)度好，對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，屬于坦白；5.被告人趙某某4無(wú)前科，且簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。綜上，建議對(duì)被告人趙某某4判處緩刑。
被告人孫某5的辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控孫某5犯詐騙罪無(wú)異議，提出被告人孫某5具有以下量刑情節(jié)：1.系從犯；2.如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪悔罪態(tài)度好；3.主動(dòng)退還部分贓款；4.系初犯，主觀惡性小，社會(huì)危害性不大。綜上，建議對(duì)被告人孫某5從輕、減輕處罰。
經(jīng)審理查明：
被告人張某某1、王**以非法占有為目的，在北京市豐臺(tái)區(qū)西四環(huán)南路46號(hào)國(guó)潤(rùn)商務(wù)大廈A座及北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601等地租賃辦公場(chǎng)所，并招聘被告人劉某某3、趙某某4、孫某5等人，對(duì)外通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以昊成潤(rùn)鼎（北京）投資擔(dān)保有限公司、中佳信融投資（北京）有限公司等名義發(fā)布虛假的能辦理貸款的信息，并以幫助他人做貸款包裝能幫他人獲取貸款為由，騙取多人財(cái)物。2019年4月至2019年5月26日間，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人先后以上述行為騙取被害人管某人民幣50000元，騙取被害人王某3人民幣30000元，騙取被害人王某2人民幣5000元，騙取被害人周某人民幣15000元，騙取被害人柳某人民幣5000元，騙取被害人張某人民幣45000元。后被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5均于2019年5月28日被北京市公安局豐臺(tái)分局太平橋派出所抓獲。案發(fā)后，被告人王**家屬退賠被害人周某、柳某二人損失。
上述事實(shí)，有下列證據(jù)證明：
1.北京市公安局豐臺(tái)分局太平橋派出所民警出具的破案報(bào)告、到案經(jīng)過(guò)：證明本案系該所民警接到報(bào)警稱在北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓6樓有公司詐騙，后民警于當(dāng)日趕到涉案地點(diǎn)將五名被告人查獲。
2.被害人管某被騙的一組證據(jù)：
（1）被害人管某陳述及辨認(rèn)筆錄：稱其在2019年4月在58同城上看到辦理貸款的信息，其加了對(duì)方微信后說(shuō)自己要貸款500萬(wàn)元，對(duì)方說(shuō)辦理貸款需要有社保、公積金交滿六年以上，半年的銀行流水達(dá)到貸款金額的4至5倍，還需要工資單子，上市企業(yè)的工作單位證明等，如果達(dá)到這些條件她們公司只收取貸款金額兩個(gè)點(diǎn)的手續(xù)費(fèi)，如果達(dá)不到這些條件，她們公司會(huì)幫其找渠道公司幫其完善資料，至少交5萬(wàn)元包裝費(fèi)用，貸款下來(lái)再收取2個(gè)點(diǎn)的手續(xù)費(fèi)。對(duì)方說(shuō)她們找的渠道公司都是正規(guī)的，貸款需要電審，就是貸款公司會(huì)給其打一個(gè)回訪電話，如果回訪電話接好了貸款就能辦下來(lái)，如果沒(méi)接好貸款沒(méi)有辦下來(lái)，不退包裝費(fèi)用。2019年4月15日，其到北京市豐臺(tái)區(qū)西四環(huán)南路46號(hào)國(guó)潤(rùn)商務(wù)大廈A座，其找到一個(gè)叫劉倩的女經(jīng)理，劉倩說(shuō)渠道公司會(huì)把包裝材料發(fā)到其郵箱，其按照上面的說(shuō)就行，貸款成功后3天會(huì)下款。貸款500萬(wàn)元其只能拿到300萬(wàn)元，貸款1500萬(wàn)元其能拿到1200萬(wàn)元，其只帶了5萬(wàn)元，劉倩說(shuō)可以先交5萬(wàn)元，公司幫其墊付10萬(wàn)元。后雙方簽訂合同，其通過(guò)一個(gè)男業(yè)務(wù)員提供的POS機(jī)刷了3萬(wàn)元和20500元，500元是手續(xù)費(fèi)。劉倩說(shuō)會(huì)把包裝具體信息給其發(fā)郵件。4月17日11時(shí)25分，其接到01053367221的電話回訪，12時(shí)19分收到短信說(shuō)其對(duì)公司信息認(rèn)知模糊，貸款不能通過(guò)。其問(wèn)劉倩怎么辦，劉倩說(shuō)只能重新交包裝費(fèi)。
經(jīng)辨認(rèn)，其辨認(rèn)出本案被告人孫某5就是給其辦理業(yè)務(wù)的自稱劉倩的女子，趙某某4是用POS機(jī)收其錢款的男子。另本案與被告人一起被抓獲的劉某1是與其前期微信聯(lián)系，引導(dǎo)其進(jìn)公司的女子。
（2）管某提供的委托貸款協(xié)議：內(nèi)容為管某于2019年4月15日與昊成潤(rùn)鼎（北京）投資擔(dān)保有限公司簽訂委托貸款協(xié)議，管某委托對(duì)方幫其貸款1500萬(wàn)元。
（3）管某提供的個(gè)人郵件于2019年4月16日收到的信息：證明其收到的包裝信息的情況。
（4）隨行付支付有限公司出具的交易明細(xì)：證明管某2019年4月5日通過(guò)POS機(jī)刷卡支付3萬(wàn)元、2.05萬(wàn)元的情況。
（5）趙某某4尾號(hào)7909的中國(guó)建設(shè)銀行賬戶交易明細(xì)：證明該賬戶2019年4月15日銀聯(lián)入賬29799元、20361.7元，后于次日現(xiàn)金支取5萬(wàn)元。
3.被害人王某1被騙的一組證據(jù)：
（1）被害人王某1陳述及辨認(rèn)筆錄：稱2019年5月20日左右，其在58同城上找到一條貸款信息，加了對(duì)方微信后與對(duì)方聯(lián)系，對(duì)方說(shuō)她們公司叫中佳信融投資（北京）有限公司，在北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓，無(wú)論客戶征信情況好壞都能辦理貸款。并說(shuō)最多可以貸款800萬(wàn)，要交5萬(wàn)元包裝費(fèi)，如果貸款100萬(wàn)元，要交3萬(wàn)元包裝費(fèi)。2019年5月23日其到對(duì)方公司，一名女子將其接到辦公室，由一名男業(yè)務(wù)員向其介紹業(yè)務(wù)，后與對(duì)方簽訂了委托貸款協(xié)議，其給了對(duì)方3萬(wàn)元（2萬(wàn)元現(xiàn)金，1萬(wàn)元微信轉(zhuǎn)賬）。另一男子給其一份材料，稱面簽時(shí)讓其按照上面的內(nèi)容填寫(xiě)。過(guò)了兩天，給其資料的男子帶其到他們公司附近的一棟大樓里去面簽。27日，對(duì)方打電話說(shuō)其的貸款被拒絕了。
經(jīng)辨認(rèn)，其辨認(rèn)出本案被告人劉某某3就是為其辦理貸款業(yè)務(wù)及收款的男子，孫某5是在中佳信融投資（北京）有限公司工作的女子，趙某某4是在中佳信融投資（北京）有限公司工作并為其他人辦理貸款的男子。
（2）王某1提供的委托貸款協(xié)議：內(nèi)容為王某1于2019年5月23日與中佳信融投資（北京）有限公司（經(jīng)辦人何海峰）簽訂委托協(xié)議，王某1委托對(duì)方公司貸款100萬(wàn)，簽訂協(xié)議當(dāng)日，王某1先支付3萬(wàn)元基礎(chǔ)費(fèi)用。
（3）王某1尾號(hào)7975的農(nóng)業(yè)銀行賬戶明細(xì)：證明其在2019年5月22日支取2萬(wàn)元，另在2019年5月23日通過(guò)財(cái)付通微信轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元。
（4）轉(zhuǎn)賬截圖：證明王某3通過(guò)微信向昵稱“樓蘭”用戶轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元的情況。
4.被害人王某2被騙的一組證據(jù)：
（1）被害人王某2陳述及辨認(rèn)筆錄：稱2019年5月，其在58同城看到辦理貸款的信息，中佳信融投資（北京）有限公司說(shuō)能幫其辦理貸款，其加了對(duì)方微信，對(duì)方說(shuō)辦理貸款要交貸款5%的費(fèi)用，可以屏蔽信征，可以給其提供包裝材料。2019年5月24日，其到北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投廣場(chǎng)2號(hào)樓，公司業(yè)務(wù)員說(shuō)幫其辦理貸款，和他們合作的包裝公司能幫其處理個(gè)人征信問(wèn)題，但包裝公司要先收取貸款金額5%的費(fèi)用。其要辦理10萬(wàn)元貸款，要收取5000元費(fèi)用，貸款下來(lái)后他們?cè)偈?%的費(fèi)用。其和對(duì)方簽訂了合同，掃碼支付給對(duì)方支付寶5000元。2019年5月28日13時(shí)，其接到自稱貸款機(jī)構(gòu)的電話01053367221說(shuō)要審核其信息，之后又收到一條短信說(shuō)貸款沒(méi)有成功。其通過(guò)微信聯(lián)系公司的人，對(duì)方一直沒(méi)有回復(fù)。因其征信有點(diǎn)問(wèn)題，自己辦理貸款時(shí)間比較長(zhǎng)，這家公司說(shuō)能幫其處理征信問(wèn)題，且三至五天即能辦下貸款，因此其讓這家公司幫其辦理貸款。對(duì)方微信名稱a.辦理無(wú)抵押信用貸款（加一個(gè)猴子圖案）。
經(jīng)辨認(rèn)，其辨認(rèn)出孫某5是給其辦理業(yè)務(wù)的女子。
（2）轉(zhuǎn)賬截圖：證明王某2通過(guò)支付寶支付5000元的情況。
5.被害人周某被騙的一組證據(jù)：
（1）被害人周某陳述：稱2019年5月，其在58同城上看到辦理貸款的信息，有一個(gè)公司說(shuō)能夠幫其辦理貸款，但需要繳納資料包裝費(fèi)用，與電話號(hào)159XXXXXXXX的人聯(lián)系。2019年5月25日，其到北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投廣場(chǎng)2號(hào)樓610號(hào)房間談合同，接待的女業(yè)務(wù)員叫諸彬，她說(shuō)幫其辦理貸款，需要對(duì)其進(jìn)行包裝，給其準(zhǔn)備貸款材料，渠道公司會(huì)收取其貸款額5%的費(fèi)用。其要貸款30萬(wàn)，和對(duì)方簽訂了合同，通過(guò)微信給對(duì)方轉(zhuǎn)了15000元。她說(shuō)辦理貸款要初審和終審，初審就是他們做其資料上報(bào)給貸款公司審核，初審過(guò)了他們就不負(fù)責(zé)了。5月27日，業(yè)務(wù)員告訴其初審過(guò)了。28日13時(shí)許，其到他們公司，女業(yè)務(wù)員讓一個(gè)男的帶其去面簽，說(shuō)那個(gè)男的是渠道公司經(jīng)理，給其做包裝的，男的給其一份材料，帶其去了一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，一個(gè)男子給其發(fā)題，其按照公司給其的材料填寫(xiě)，對(duì)方說(shuō)24小時(shí)內(nèi)有結(jié)果。2019年5月29日，其問(wèn)對(duì)方貸款結(jié)果如何，對(duì)方告訴其貸款沒(méi)有辦下來(lái)，已經(jīng)把收取的15000元退給其，分兩筆打到其尾號(hào)9182的工商銀行卡上，一筆是5200元，一筆是9800元。
（2）微信轉(zhuǎn)賬截圖：證明周某通過(guò)微信支付對(duì)方15000元的情況。
（3）周某提交的委托貸款協(xié)議：內(nèi)容為2019年5月25日，周某委托中佳信融投資（北京）有限公司為其貸款30萬(wàn)元，簽訂協(xié)議當(dāng)日，周某以現(xiàn)金形式向?qū)Ψ街Ц?5000元作為基礎(chǔ)費(fèi)用。
（4）周某提供的涉案公司給其的包裝信息：佐證其陳述所提及的該公司業(yè)務(wù)員給其個(gè)人信息的情況。
（5）周某尾號(hào)9182工商銀行賬戶明細(xì)：證明該賬戶2019年5月25日通過(guò)快捷支付方式支出15000元。2019年5月29日10時(shí)30分通過(guò)ATM現(xiàn)存入賬9800元，10時(shí)32分通過(guò)ATM現(xiàn)存入賬5200元。
6.被害人柳某被騙的一組證據(jù)：
（1）被害人柳某陳述及辨認(rèn)筆錄：稱2019年5月24日，其在趕集網(wǎng)搜到一條辦理貸款的信息，其跟對(duì)方說(shuō)自己征信不好有逾期，對(duì)方說(shuō)可以為其貸款，但是需要繳納5000元資料包裝費(fèi)用。第二天，其到北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投廣場(chǎng)2號(hào)樓610號(hào)房間去簽合同，接待其的是一個(gè)自稱叫何海峰的男業(yè)務(wù)員。其想貸20萬(wàn)元，對(duì)方說(shuō)需要對(duì)其進(jìn)行包裝，給其準(zhǔn)備貸款材料，要收取其5000元費(fèi)用。其和中佳信融投資（北京）有限公司簽訂合同，通過(guò)微信轉(zhuǎn)給對(duì)方5000元錢。對(duì)方說(shuō)會(huì)有人給其打電話，給其一份資料，銀行給其打電話時(shí)讓其按照他們提供的資料說(shuō)。5月27日，其接到一個(gè)北京的電話，對(duì)方女子自稱是貸款公司審核資料的工作人員，讓其回答她的問(wèn)題，其按照之前給其提供的信息回答對(duì)方。大約1小時(shí)后，其收到短信，稱其對(duì)公司資料不了解，辦理貸款沒(méi)有成功。其問(wèn)辦理業(yè)務(wù)的工作人員怎么回事，對(duì)方說(shuō)其回答問(wèn)題有些地方不合格，并說(shuō)給其申請(qǐng)復(fù)審，但是要等一至三個(gè)月。對(duì)方公司的男業(yè)務(wù)員王**說(shuō)過(guò)審核沒(méi)有通過(guò)費(fèi)用不退還。
經(jīng)辨認(rèn)，柳某辨認(rèn)出本案被告人王**是為其辦理業(yè)務(wù)的男子。
（2）柳某提供的委托貸款協(xié)議：內(nèi)容為柳某在2019年5月25日委托中佳信融投資（北京）有限公司為其辦理貸款20萬(wàn)元，柳某在簽訂協(xié)議當(dāng)日給對(duì)方5000元作為基礎(chǔ)費(fèi)用。
（3）柳某提供的微信賬戶明細(xì)：證明其在2019年5月25日掃二維碼支付“樓蘭”共計(jì)5000元。
7.被害人張某被騙的一組證據(jù)：
（1）被害人張某陳述：稱2019年5月23日，其在58同城上看到一條關(guān)于貸款的廣告，后在2019年5月26日到北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投廣場(chǎng)2號(hào)樓找到中佳信融投資（北京）有限公司，一名自稱姓梁的男子說(shuō)其只需要提供其本人身份證、戶口本和結(jié)婚證，他負(fù)責(zé)其他資料及跟銀行對(duì)接，一星期后貸款就能下來(lái)。當(dāng)時(shí)其要貸款300萬(wàn)元，20年，需要先給對(duì)方4.5萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)。當(dāng)日其和對(duì)方公司簽訂委托貸款協(xié)議，給了對(duì)方4.5萬(wàn)元現(xiàn)金。后姓梁的男子又派另一名男子帶其到一個(gè)地方，讓其在一個(gè)文件上簽字。又過(guò)了兩三天，姓梁的男子告訴其申報(bào)材料沒(méi)有通過(guò)審批，讓其繼續(xù)等。對(duì)方當(dāng)時(shí)說(shuō)只要交了4.5萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)貸款就一定能辦下來(lái)。對(duì)方?jīng)]有給其退過(guò)錢。
（2）張某提供的委托貸款協(xié)議：內(nèi)容為2019年5月26日，張某委托中佳信融投資（北京）有限公司為其貸款300萬(wàn)元，簽訂協(xié)議當(dāng)日，對(duì)方收取張某4.5萬(wàn)元。
（3）張某提供的涉案公司給其的包裝信息：證明涉案人員給張某提供的包裝信息情況。
8.其他人被騙的一組證據(jù)：
（1）證人劉某2證言及辨認(rèn)筆錄：稱2019年5月22日，其通過(guò)之前在網(wǎng)上搜索的貸款信息找到位于北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)的中佳信融投資（北京）有限公司，該公司以貸款100萬(wàn)要交包裝費(fèi)為由收取其1萬(wàn)元，后其收到對(duì)方給準(zhǔn)備的包裝材料并接到貸款公司回訪電話，其感到被騙讓對(duì)方退錢，對(duì)方在5月25日退給其1萬(wàn)元。
經(jīng)辨認(rèn)，其指出孫某5是在中佳信融投資（北京）有限公司工作的女子，劉某某3、趙某某4是在該公司工作的男子，王**是與其聯(lián)系并給其辦理貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)理。
（2）劉某2提交的包裝材料：證明其收到中佳信融投資（北京）有限公司為其制作的包裝材料的內(nèi)容。
9.涉案辦公地點(diǎn)租賃的一組證據(jù)：
（1）證人劉某3證言：該人是北京市豐臺(tái)區(qū)廣安路9號(hào)院2號(hào)樓6層603房屋的房主，稱該房屋出租給一個(gè)叫王某4的男子，王某4稱是幫中沐（北京）教育科技尤溪縣公司租的房屋，用于在線教育，王某4租了601、602、603、604共4間房子，沒(méi)有核實(shí)過(guò)承租情況。
（2）北京市房屋租賃合同及其他租賃材料：證明王某4與劉某3簽訂房屋租賃合同的情況，佐證劉某3證言。
（3）證人王某4證言及辨認(rèn)筆錄：稱2019年4月，其在北京市豐臺(tái)區(qū)西四環(huán)國(guó)潤(rùn)大廈的昊成潤(rùn)鼎公司上班，認(rèn)識(shí)公司的三個(gè)人，一化名“高震”的男子是該公司的經(jīng)理，一叫“偉哥”的男子是“高震”的上級(jí)，一化名“張勝楠”的男子是“高震”的下級(jí)。該公司給客戶辦貸款收取費(fèi)用。后其幫著老板搬家到豐臺(tái)區(qū)國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601，其本人沒(méi)有租過(guò)該處房子，懷疑是“高震”使用其身份證辦理的租賃合同。
經(jīng)辨認(rèn)，其指出張某某1是其所說(shuō)的“偉哥”，王**是化名“高震”的男子，趙某某4是在昊成鼎潤(rùn)公司擔(dān)任經(jīng)理職務(wù)的男子，劉某1是昊成鼎潤(rùn)公司的業(yè)務(wù)員，劉某某3是化名“張?zhí)忑垺钡哪凶印?/p>
10.證人劉某1、劉某4、秦某、王營(yíng)證言：上述人員均系被告人張某某1、王**招聘的業(yè)務(wù)員或者前臺(tái)，與五名被告人同被抓獲，綜合證明在涉案公司上班期間，公司給業(yè)務(wù)員話術(shù)單及電話單，讓業(yè)務(wù)員以能辦理貸款為由詢問(wèn)客戶是否需要辦理貸款，并稱可以為客戶包裝，將客戶帶到公司，由業(yè)務(wù)組長(zhǎng)或者經(jīng)理跟客戶談。
11.北京市公安局豐臺(tái)分局太平橋派出所出具的搜查筆錄、扣押決定書(shū)、扣押清單、照片：綜合證明民警對(duì)涉案地點(diǎn)進(jìn)行搜查，扣押相關(guān)物品的情況，包括手機(jī)、現(xiàn)金、筆記本、電話單、銀行卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章等物品。
12.現(xiàn)場(chǎng)起獲的手機(jī)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)提取的鑒定意見(jiàn)：證明對(duì)現(xiàn)場(chǎng)起獲的手機(jī)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)提取的情況，每部手機(jī)均有與貸款相關(guān)的微信，孫某5所使用的手機(jī)中有多個(gè)與貸款相關(guān)的微信號(hào)，其手機(jī)與王某2之間有微信聯(lián)系記錄。
13.案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)起獲的筆記本復(fù)印件：證明涉案人員所使用話術(shù)的相關(guān)內(nèi)容。
14.昊成鼎潤(rùn)（北京）投資擔(dān)保有限公司、中佳信融投資（北京）有限公司等公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及企業(yè)工商查詢材料、北京市朝陽(yáng)區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局出具的證明：證明現(xiàn)場(chǎng)起獲的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的情況及涉案公司的工商查詢情況。中佳信融投資（北京）有限公司2011年2月22日成立，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼91110105569485612E，登記住所在北京市朝陽(yáng)區(qū)。經(jīng)查登記數(shù)據(jù)庫(kù)，目前全市范圍內(nèi)無(wú)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為9911101055691852E及911101055691852E的企業(yè)。
15.銀行賬戶明細(xì)及偵查機(jī)關(guān)調(diào)取的微信、支付寶資金流向的證據(jù)：證明張某某1等人銀行賬戶的交易情況及涉案被害人通過(guò)微信、支付寶轉(zhuǎn)賬后資金流向的情況。
16.被告人在偵查階段的供述與辯解：
（1）被告人張某某1供述與辯解：稱2019年3月底，其和王**在西四環(huán)國(guó)潤(rùn)大廈成立了北京盛世宏博投資管理中心（有限合伙），二人都是老板，后招了員工趙某某4、孫某5、劉某1、秦某、劉某某3、劉某4和張曉一，公司對(duì)外宣傳幫助客戶辦理貸款和信用卡，都是假辦理，辦理時(shí)會(huì)收取客戶的中介費(fèi)用，對(duì)外稱是對(duì)客戶的包裝費(fèi)。與客戶簽完合同并收取費(fèi)用后，大約三至七天告訴客戶貸款辦理的結(jié)果，在網(wǎng)上找那種幫忙打電話和發(fā)短信的，打一個(gè)電話和發(fā)一個(gè)短信給他們200元，他們負(fù)責(zé)給客戶打貸款回訪電話，并給他們發(fā)貸款審核不過(guò)的信息。有客戶會(huì)要求退錢，反應(yīng)強(qiáng)烈的就退給他們。其帶著王**干。2019年5月15日，其和王**為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，在北京市豐臺(tái)區(qū)國(guó)投廣場(chǎng)2號(hào)樓603號(hào)重新租了一個(gè)辦公室，以中佳信融投資（北京）有限公司對(duì)外營(yíng)業(yè)，工作模式和之前一樣，員工也跟著過(guò)去。其和王**共同想的主意，二人沒(méi)有明確分工。王**之前給業(yè)務(wù)員培訓(xùn)過(guò)，并給業(yè)務(wù)員準(zhǔn)備了話術(shù)單，民警查獲時(shí)起獲的筆記本上有話術(shù)內(nèi)容。沒(méi)有真正為客戶辦理過(guò)貸款。公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公章都是假的，在網(wǎng)上買的。給業(yè)務(wù)員按照客戶交款的5%提成，收益其和王**兩人一人一半?？蛻艚坏腻X最后由業(yè)務(wù)員換成現(xiàn)金交給其?？蛻舳际钦餍庞袉?wèn)題的。剩下的獲利在公司保險(xiǎn)柜內(nèi)。公司沒(méi)有分組，員工都叫真名，沒(méi)有別名和綽號(hào)。
后又稱公司還有一個(gè)姓高的老板，姓高的到公司拿過(guò)兩次錢，每次4萬(wàn)元左右。其和王**是在2018年12月左右在豐臺(tái)區(qū)國(guó)潤(rùn)大廈成立昊成鼎潤(rùn)公司。
（2）被告人王**供述與辯解：稱自己是應(yīng)聘到豐臺(tái)區(qū)南四環(huán)國(guó)潤(rùn)大廈的一家公司上班，公司給客戶辦信用卡和貸款業(yè)務(wù)，其和張某某1是負(fù)責(zé)人，員工有劉某某3、趙某某4、孫某5、秦某、王營(yíng)、劉某4、劉某1。后公司搬到國(guó)投廣場(chǎng)。其負(fù)責(zé)給業(yè)務(wù)員培訓(xùn)，教業(yè)務(wù)員如何聊單。給客戶辦理貸款和信用卡業(yè)務(wù)的流程是公司負(fù)責(zé)找客戶的業(yè)務(wù)員在網(wǎng)上宣傳公司業(yè)務(wù)，客戶聯(lián)系業(yè)務(wù)員后，由業(yè)務(wù)員將客戶約到公司，審核客戶貸款資質(zhì)，跟客戶簽訂貸款協(xié)議并收取服務(wù)費(fèi)。客戶貸款資質(zhì)不全，公司會(huì)幫助客戶完善貸款資質(zhì)。不清楚公司通過(guò)什么途徑或手段完善客戶的貸款資質(zhì)，不清楚收取的客戶服務(wù)費(fèi)如何分成。公司老板是一個(gè)姓高的男子。放款機(jī)構(gòu)主要是平安和宜信，主要由張某某1負(fù)責(zé)。
后又稱在豐臺(tái)區(qū)西四環(huán)國(guó)潤(rùn)大廈的北京昊成潤(rùn)鼎投資管理有限公司，其和張某某1是負(fù)責(zé)人，不知道這個(gè)公司和后來(lái)的北京中佳信融投資管理有限公司是否有貸款資質(zhì)，其經(jīng)手的沒(méi)有辦理成功過(guò)，因?yàn)榭蛻舻恼餍呕蛘哔Y質(zhì)本身存在問(wèn)題，答應(yīng)給客戶辦理貸款業(yè)務(wù)就是收取客戶的費(fèi)用。這么做就是為了掙錢，錢都在保險(xiǎn)柜內(nèi)，有六七萬(wàn)的現(xiàn)金。最后保險(xiǎn)柜的錢被姓高的老板拿走。不清楚公司的公章和營(yíng)業(yè)執(zhí)照哪來(lái)的。其和張某某1、劉某某3、趙某某4、勝男、田浩是一直從國(guó)潤(rùn)干到國(guó)投的。
（3）被告人劉某某3供述與辯解：稱2019年4月，王**給其打電話說(shuō)他正在一家叫北京中佳信融的做貸款的公司上班，能掙錢，后其去該公司上班，做聊單業(yè)務(wù)員。公司給業(yè)務(wù)員們一個(gè)電話單，其按照上面的電話給客戶打電話問(wèn)是否需要貸款，再讓客戶到公司簽合同，收取客戶前期費(fèi)用。經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)查詢，其知道不能下款，意識(shí)到公司騙錢。其談成過(guò)兩個(gè)客戶。收到的手續(xù)費(fèi)都直接給王**了。公司有跟客戶打電話的話術(shù)單，王**給的。剛到公司時(shí)，公司在豐臺(tái)區(qū)西四環(huán)國(guó)潤(rùn)大廈辦公。聽(tīng)王**說(shuō)過(guò)打回訪電話是花錢找人打的。后又稱自己聯(lián)系了四個(gè)客戶。查看民警提供的昵稱“樓蘭”的微信，像是其所在公司一個(gè)叫何海峰的業(yè)務(wù)員。在公司員工朋友圈里看到過(guò)發(fā)公司保險(xiǎn)柜都是現(xiàn)金的照片，員工都知道下面其實(shí)是假錢，發(fā)這個(gè)是為了顯示公司有實(shí)力放款。
（4）被告人趙某某4供述與辯解：稱2018年8月，其通過(guò)58同城網(wǎng)站找到王**，王**帶其到豐臺(tái)區(qū)方莊的一個(gè)做貸款的公司上班，王**和張某某1經(jīng)常到公司找老板，這個(gè)公司的性質(zhì)是給客戶做貸款包裝的形式騙取客戶手續(xù)費(fèi)，在這個(gè)公司其聽(tīng)別的業(yè)務(wù)怎么聊客戶，并認(rèn)識(shí)了孫某5。2018年11月左右，張某某1和王**合伙在岳各莊國(guó)潤(rùn)大廈2303室開(kāi)了公司，公司名稱好像叫昊成潤(rùn)鼎投資管理有限公司。11月中旬，王**叫其到該公司上班，這個(gè)公司的性質(zhì)也是給人做貸款包裝的形式騙取客戶手續(xù)費(fèi)。王**當(dāng)時(shí)說(shuō)每個(gè)月底薪3500元，500元補(bǔ)助，做業(yè)務(wù)有2%提成，過(guò)年后又談沒(méi)有底薪，業(yè)務(wù)提成變成50%。過(guò)了一個(gè)多月，公司名稱變成中佳信融投資公司，2019年5月中旬搬到六里橋國(guó)投財(cái)富廣場(chǎng)2號(hào)樓601室。公司業(yè)務(wù)是給沒(méi)有貸款資質(zhì)的人做貸款包裝，收取需要貸款金額的2%至5%作為手續(xù)費(fèi)。干了三個(gè)月左右，過(guò)完年一共做了三個(gè)客戶，但是都沒(méi)有下款成功。其跟孫某5聊過(guò)這件事，知道公司是騙人的。其跟王**聊天時(shí)也側(cè)面提過(guò)，王**也承認(rèn)了，但是沒(méi)說(shuō)透。中佳信融投資公司的法人是張某某1，王**是股東，但是營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的法人不是他們倆，實(shí)際經(jīng)營(yíng)人是張某某1和王**。其個(gè)人有POS機(jī)，有客戶需要刷卡會(huì)用其POS機(jī)，到賬后其會(huì)取出現(xiàn)金交給業(yè)務(wù)組長(zhǎng)。POS機(jī)刷卡有手續(xù)費(fèi)，其給客戶刷卡是1萬(wàn)元收100元的手續(xù)費(fèi)。
（5）被告人孫某5供述與辯解：稱2018年6月，其通過(guò)58同城網(wǎng)站去了豐臺(tái)區(qū)方莊的昊成鼎潤(rùn)投資管理有限公司，這個(gè)公司是幫人做貸款騙取手續(xù)費(fèi)。2018年7月，王**和趙某某4加入昊成鼎潤(rùn)投資管理有限公司，2018年10月王**辭職，王**和張某某1去開(kāi)了一個(gè)跟昊成鼎潤(rùn)公司性質(zhì)差不多的公司。2018年12月左右，趙某某4辭職去了中佳信融投資公司，其去該公司找趙某某4，知道這家公司經(jīng)理是張某某1和王**，是以給客戶做貸款名義騙取手續(xù)費(fèi)。2019年3月底，其到該公司做業(yè)務(wù)員，做成一個(gè)單子。其對(duì)外自稱劉倩，趙某某4對(duì)外稱呼叫趙杰，王**化名叫高震，劉某某3化名叫天龍。其還幫著劉某1和其他人聊過(guò)客戶。
17.被告人身份信息：證明各被告人的自然人身份情況，均達(dá)到被追究刑事責(zé)任年齡。
上述證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，對(duì)證據(jù)間互相印證部分，本院予以確認(rèn)。
庭審中，被告人王**的辯護(hù)人當(dāng)庭出示兩份協(xié)議，擬證明王**的家屬已經(jīng)代其退賠周某15000元，退賠柳某6000元。上述退賠的錢款，周某在偵查階段已經(jīng)說(shuō)明退賠情況，另經(jīng)與柳某聯(lián)系，柳某認(rèn)可退賠情況，但否認(rèn)出具過(guò)協(xié)議，且周某有關(guān)的協(xié)議時(shí)間明顯錯(cuò)誤，本院對(duì)已退賠情況予以確認(rèn)，對(duì)辯護(hù)人出具的協(xié)議本院不予確認(rèn)。
庭審期間，被告人張某某1家屬代其退繳5萬(wàn)元，王**家屬代其退繳5萬(wàn)元，孫某5家屬代其退繳1萬(wàn)元。
本院認(rèn)為，被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5以非法占有為目的，以做貸款包裝為由騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，五人行為均已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予處罰。北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指控被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5犯詐騙罪的證據(jù)確實(shí)充分，罪名成立。被告人張某某1、王**在共同犯罪中起管理、決策作用，均系主犯；被告人劉某某3、趙某某4、孫某5積極參與共同犯罪，但均起次要，輔助作用，均系從犯，本院依法對(duì)被告人劉某某3、趙某某4、孫某5減輕處罰。被告人張某某1、劉某某3、趙某某4、孫某5到案后能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，本院對(duì)上述被告人從輕處罰。被告人王**當(dāng)庭認(rèn)罪，本院對(duì)其酌予從輕處罰。被告人張某某1、王**積極退賠被害人損失，本院對(duì)該二名被告人酌予從輕處罰。被告人張某某1的辯護(hù)人提出的對(duì)張某某1減輕處罰的意見(jiàn)，沒(méi)有法律依據(jù)，本院不予采納。被告人趙某某4的辯護(hù)人提出的被害人王某1、王某2、周某、柳某、張某的詐騙金額不應(yīng)認(rèn)定為趙某某4的涉案金額，不應(yīng)作為趙某某4定罪量刑依據(jù)的意見(jiàn)，因本案系多人共同實(shí)施詐騙行為，被告人應(yīng)對(duì)其參與期間該詐騙團(tuán)伙實(shí)施的全部詐騙行為承擔(dān)責(zé)任，該意見(jiàn)本院不予采納，本院在量刑時(shí)已考慮被告人趙某某4的從犯地位予以減輕處罰。被告人趙某某4的辯護(hù)人提出的緩刑意見(jiàn)，本院不予采納。對(duì)涉案辯護(hù)人提出的其余辯護(hù)意見(jiàn)，本院酌予采納。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某某1犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬(wàn)元（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月28日起至2022年11月27日止。罰金于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
二、被告人王**犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬(wàn)元（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月28日起至2022年11月27日止。罰金于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
三、被告人劉某某3犯詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月28日起至2021年5月27日止。罰金于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
四、被告人趙某某4犯詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月28日起至2021年5月27日止。罰金于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
五、被告人孫某5犯詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月28日起至2021年5月27日止。罰金已繳納人民幣一萬(wàn)元，剩余罰金于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
六、隨案移送的人民幣四萬(wàn)三千元及被告人張某某1、王**退賠的人民幣八萬(wàn)七千元，上述共計(jì)人民幣十三萬(wàn)元，于判決生效后發(fā)還被害人管某人民幣五萬(wàn)元，發(fā)還被害人王某3人民幣三萬(wàn)元，發(fā)還被害人王某2人民幣五千元，發(fā)還被害人張某人民幣四萬(wàn)五千元。
七、被告人張某某1、王**退繳的錢款中各自剩余的人民幣六千五百元并入各自罰金刑部分執(zhí)行。
八、在案起獲的物品由扣押機(jī)關(guān)依法處理。
如不服本判決，可于接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向北京市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長(zhǎng) 仇春子
人民陪審員 張曉虎
人民陪審員 胡能新
二〇二〇年十一月十七日
書(shū) 記 員 徐麗玲
