白某集資詐騙案一審刑事判決書(shū)
云南省紅河哈尼族彝族自治州中級(jí)人民法院
（2014）紅中刑一初字第17號(hào)
2014年09月17日
案由
集資詐騙罪
案件概述
云南省紅河X(jué)族彝族自治州人民檢察院以紅檢刑訴（2014）24號(hào)起訴書(shū)指控被告人白某犯集資詐騙罪，于2014年3月10日向本院提起公訴，本院于同日受理并立案。本院依法組成合議庭，于2014年5月15日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。云南省紅河X(jué)族彝族自治州人民檢察院指派檢察員周茂華、馬程遠(yuǎn)，代理檢察員袁應(yīng)泳出庭支持公訴，被告人白某及其辯護(hù)人胥應(yīng)到庭參加訴訟。審理過(guò)程中，云南省紅河X(jué)族彝族自治州人民檢察院認(rèn)為本案需要補(bǔ)充偵查，建議本案延期審理，本院依法決定延期審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
云南省紅河X(jué)族彝族自治州人民檢察院指控：2010年底，被告人白某以口頭承諾借款分紅的方式，向劉x1（另案處理）借貸短期資金用于周轉(zhuǎn)，借貸期滿，白某無(wú)力償還借貸本息，遂以承諾高額利息的方式向他人借貸后用以清償劉x1借款。此后，被告人白某在無(wú)任何經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的情況下，采取編造經(jīng)營(yíng)稀有木材、藥材、土產(chǎn)和金屬原料貿(mào)易的方式，虛構(gòu)邊貿(mào)業(yè)務(wù)的事實(shí)、隱瞞借款真相，并以書(shū)面或口頭承諾高額返利還本，先后向李x1（另案處理）、劉x1、梁x1、張x1、黃x1、王x1、劉x2、楊x1、李x2、黃x2、駱x1、楊x2、黃x3（魏xx）、李x3、李x4、劉x3、林x1、鐘x1、譚x1、龔x1、羅x、張x2、段x1、陳x1、段x2、張x3、趙x1、寧xx、周x1、趙x2、黃x4、潘x1等三十二人非法募集資金達(dá)47539萬(wàn)余元人民幣，并將獲取的資金大部份用以支付高額利息和償還本金以及購(gòu)買(mǎi)個(gè)人房地產(chǎn)、私用高檔車(chē)輛、生活奢侈品供自己及家人揮霍使用。直到案發(fā)，被害人遭受的經(jīng)濟(jì)損失達(dá)8246萬(wàn)余元人民幣。
被告人白某于2012年12月24日到紅河X(jué)族彝族自治州公安局投案。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)向本院提交了相應(yīng)證據(jù)，認(rèn)為被告人白某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任，并建議對(duì)其判處無(wú)期徒刑以上刑罰。
被告人白某辯稱(chēng)其非法集資的金額沒(méi)有起訴書(shū)指控的4億元之多，對(duì)起訴書(shū)指控的其余犯罪事實(shí)無(wú)異議。
辯護(hù)人胥應(yīng)提出以下辯護(hù)及量刑意見(jiàn)：公訴機(jī)關(guān)指控白某非法募集資金達(dá)47539萬(wàn)余元及其致被害人遭受經(jīng)濟(jì)損失達(dá)8246萬(wàn)余元的數(shù)額不實(shí)；部分集資款被白某用于投資、成立公司，沒(méi)有全部用于揮霍；各被害人的趨利行為進(jìn)一步促進(jìn)了本案的發(fā)生，在考量白某社會(huì)危害性時(shí)應(yīng)充分予以考慮；被告人白某具有自首情節(jié)，可以從輕或減輕處罰，建議判處有期徒刑十五年以下刑罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明，2010年至2012年間，被告人白某虛構(gòu)其經(jīng)營(yíng)稀有木材、藥材、土產(chǎn)、金屬及邊境貿(mào)易等事實(shí)，隱瞞借款用途真相，以承諾給付高額利息的方式，先后向李x1（另案處理）、劉x1（另案處理）、梁x1、張x1、黃x1、王x1、劉x2、楊x1、李x2、黃x2、駱x1、楊x2、黃x3（魏xx）、李x3、李x4、劉x3、林x1、鐘x1、譚x1、龔x1、羅x、張x2、段x1、陳x1、段x2、張x3、趙x1、寧xx、周x1、趙x2、黃x4、潘x1等三十二人非法募集資金達(dá)47193萬(wàn)余元人民幣，并將其中的資金大部份用以支付借款高額利息和償還本金以及購(gòu)買(mǎi)個(gè)人房地產(chǎn)、私用高檔車(chē)輛、生活奢侈品供自己及家人揮霍使用。截止案發(fā)，被告人白某超額返還李x11654.72萬(wàn)元，超額返還劉x157.4萬(wàn)元，超額返還梁x1577.86萬(wàn)元，共計(jì)超額返還人民幣2289.98萬(wàn)元；至案發(fā)時(shí)尚欠除李x1、劉x1、梁x1外的其余二十九名集資人的8146萬(wàn)余元人民幣集資款未返還。
被告人白某于2012年12月24日到紅河X(jué)族彝族自治州公安局投案。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交的下列證據(jù)予以證實(shí)：
1、接受刑事案件登記表、立案決定書(shū)及到案經(jīng)過(guò)，證實(shí)2012年12月21日16時(shí)許，黃x3到云南省河口瑤族自治縣公安局報(bào)案稱(chēng)：白某于同年11月20日、27日分別向其借款200萬(wàn)元、150萬(wàn)元，并許以高息。同年12月20日，她發(fā)現(xiàn)白某電話打不通，下落不明，而且白某還向很多人集資達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。河口瑤族自治縣公安局于同月23日對(duì)本案立案?jìng)刹椤?012年12月24日12時(shí)許，被告人白某向紅河X(jué)族彝族自治州公安局投案。
2、證人劉x1的證言，證實(shí)他和白某是高中同學(xué)。2010年12月左右，白某找到他，說(shuō)其在做紅木生意，要向他借一筆錢(qián)，并承諾給他17%的利息。他把錢(qián)借給白某一個(gè)月后，白某就把本息還清了。之后白某就不停的找他借錢(qián)，承諾的月息從5%至14%不等，由于白某一直按月支付利息給他，他就開(kāi)始相信白某，覺(jué)得把錢(qián)借給白某可以賺錢(qián)。從2012年1月開(kāi)始，他就開(kāi)始從朋友處借錢(qián)來(lái)轉(zhuǎn)借給白某。到2012年12月為止，他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了2524.2萬(wàn)元給白某，通過(guò)現(xiàn)金的方式借了79萬(wàn)元給白某；白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了他2581.6萬(wàn)元。他借給白某的錢(qián)里除了他自己的錢(qián)外，還有他向張x4、李x5、劉光耀、諸桂蘭、王熙翔、趙燕、張亮、劉應(yīng)秀、郭毅洪、李健等人借來(lái)的錢(qián)。
3、證人張x4、李x5、劉光耀、諸桂蘭、王熙翔、趙燕、張亮、劉應(yīng)秀、郭毅洪、李健的證言，證實(shí)2011年至2012年期間，劉x1曾向他們多次借過(guò)錢(qián)。
4、證人李x1的證言，2011年5月至2012年12月期間，白某以做紅木、三七及房地產(chǎn)生意為由多次向他借錢(qián)，并承諾支付給他10%至25%的月息。在此期間，他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了8917.5萬(wàn)元給白某，通過(guò)給付現(xiàn)金的方式借了200萬(wàn)元給白某；白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了他10422.22萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)金方式還了他350萬(wàn)元。他借給白某的錢(qián)里除了他自己的錢(qián)外，還有他向陳昊、梁建義、唐雄飛、陳蕊、鐘華、盧紹青、田秀珍、周凌志、梁杰、龍?jiān)?、汪仕超、劉俊、田秀華、楊谷花等人借來(lái)的錢(qián)。
5、證人陳昊、梁建義、唐雄飛、陳蕊、鐘華、盧紹青、田秀珍、周凌志、梁杰、龍?jiān)础⑼羰顺⒖?、田秀華、楊谷花的證言，2011年至2012年期間，李x1曾向他們多次借過(guò)錢(qián)。
6、證人張x1的證言，證實(shí)從2010年底開(kāi)始，白某多次以做邊貿(mào)生意為由讓他投資。2011年7月，他和白某商定由他投資給白某做貿(mào)易，白某根據(jù)貿(mào)易取得的利潤(rùn)給他一定的分紅。2011年7月至2012年12月期間，他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)了14079.5萬(wàn)元的投資款及借款給白某，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬返還他的投資款項(xiàng)、分紅及借款本息共計(jì)11841.06萬(wàn)元。另外還有兩筆借款未包含在統(tǒng)計(jì)表內(nèi)，一筆是2012年7月5日他按白某的要求，用其姐姐張雅琪的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)：XXX3）轉(zhuǎn)賬450萬(wàn)元到寧xx的卡上；另一筆是2012年10月26日，他按白某的要求用他名下的富滇銀行卡（卡號(hào)：XXX2）轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元到寧xx的信用社卡（卡號(hào)：6223691354099990）上。因此他借給白某的錢(qián)共計(jì)14629.5萬(wàn)元，白某還了他11841.06萬(wàn)元，還欠他2788.44萬(wàn)元。他投資給白某的錢(qián)里除了他自己的錢(qián)外，還有他向親戚、同學(xué)等多人處借來(lái)的錢(qián)。
7、證人謝永云、李思齊、李亦文、陳麗萍、宋麗娟、楊云俊、張雅琪、孟靖、陳宏圖、陳金平、王曉靜、王東、李云梅、陳小燕、龔雪冰、石紅霞的證言，證實(shí)2011年至2012年間，他們都直接或間接的投過(guò)錢(qián)給張x1拿去投資做生意。
8、證人李x2的證言，證實(shí)2011年8月至2012年12月期間，白某多次以做邊貿(mào)生意缺少資金為由向他借款，并承諾給他7%至8%的利息。在此期間他累計(jì)借款給白某1850萬(wàn)元，白某連本帶利還了他1368.8391萬(wàn)元，還欠他481.1609萬(wàn)元。他借給白某的錢(qián)里除了他自己的錢(qián)外，還有他向李淑華、李智華、周萍、李剛、湯旗林、刑俊等人借來(lái)的錢(qián)。
9、證人李淑華、李智華、周萍、李剛、湯旗林、刑俊的證言，證實(shí)2012年間他們都借過(guò)錢(qián)給李x2拿去做生意。
10、證人王x1的證言，證實(shí)2012年3月至12月期間，白某以做邊貿(mào)生意為由多次向他借款。在此期間他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借款給白某740萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)金方式借給白某25.5萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了他640.6萬(wàn)元，還欠他124.9萬(wàn)元。他借給白某的錢(qián)里除了他自己的錢(qián)外，還有他向蘇永杰、毛一鳴借來(lái)的錢(qián)。
11、證人蘇永杰、毛一鳴的證言，證實(shí)2012年間他們都借過(guò)錢(qián)給王x1拿去投資做生意。
12、證人黃x2的證言，證實(shí)2011年1月至2012年9月期間，白某以做生意為由多次向他借款，一開(kāi)始白某在每次借款一個(gè)月后就會(huì)把本金和5%至6%的利息支付給他，到后來(lái)白某就借的多還的少了。在此期間他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借款給白某853.3032萬(wàn)元，通過(guò)給付現(xiàn)金的方式借款給白某140萬(wàn)元；白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式還了他904.3萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)金的方式還了他20萬(wàn)元，還欠他68.732萬(wàn)元。他借給白某的錢(qián)里，有一部分是他向他文建媛和高翔借的。
13、證人文建媛、高翔的證言，證實(shí)2012年間，文建媛、高翔借過(guò)錢(qián)給黃x2做生意。
14、證人劉x2的證言，證實(shí)2012年3月至12月期間，白某以公司資金周轉(zhuǎn)困難為由多次向她借錢(qián)。在此期間她累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某1749.6萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式還了他1482.701萬(wàn)元，還欠她266.89萬(wàn)元。她借給白某的錢(qián)里，除了她自己的錢(qián)外，還有她向楊本蓮、劉世英、劉世萍、李德芳借來(lái)的錢(qián)。
15、證人楊本蓮、劉世英、劉世萍、李德芳的證言，證實(shí)2012年期間，劉x2以其女兒楊x2的男朋友白某需要錢(qián)做生意為由向他們借過(guò)錢(qián)。
16、證人黃x1、龍莎莎的證言，證實(shí)2012年1月至12月期間，白某以做紅木、三七生意需要流動(dòng)資金為由多次向他們夫婦借錢(qián)，并承諾給他們5%的月利息。在此期間他們累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了1063.3萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了他們805.75萬(wàn)元，還欠他們257.55萬(wàn)元。他們借給白某的錢(qián)里，除了他們自己的錢(qián)外，還有他們向黎桂芬、沈明強(qiáng)、沈云、張娜、楊振宇、何懿、周毅等人借來(lái)的錢(qián)。
17、證人黎桂芬、沈明強(qiáng)、沈云、張娜、何懿、周毅的證言，證實(shí)2012年間，黃x1、龍莎莎以做邊貿(mào)生意，或以與白某合伙做邊貿(mào)生意為由向他們借過(guò)錢(qián)。
18、證人楊x1的證言，證實(shí)2011年1月份至2012年12月期間，白某以做邊貿(mào)生意為由向她借錢(qián)，并承諾效益好的話會(huì)給她一些好處。在此期間，她累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了7381.15萬(wàn)元給白某，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了她6400.39萬(wàn)元，還欠她980.76萬(wàn)元。她借給白某的錢(qián)里，除了她自己的錢(qián)外，還有她向楊留隣、楊留芳、楊廷秀、李建蘭、卿明惠、鐘斌、陸玉蘭、楊艷、盧建軍、董世瓊、駱永玲、陳洪珍、王云、胡家艷、王志萍、李顯英、程芳謹(jǐn)、陳德麗、馬妮、張?jiān)铺m、周賢華、劉永國(guó)、李金潔、張霞、王鈺、郭全梅、姚強(qiáng)芬、陳飛吟、尚秀環(huán)、胡貴芬、李明珠、潘永瓊、李育陳垚、姚麗英、楊玲、恩瑞繁、周榮翠、候發(fā)道、劉年云、王建松、龍紀(jì)波、李妞、江紅、李紅艷、歐應(yīng)紅、林光萍、王鴻、鄧馥佳、張文繼等人借來(lái)的錢(qián)。
19、證人陳洪珍、王云、盧建軍、楊艷、駱永玲、王志萍、王志萬(wàn)、程方瑾、董世瓊、卿明惠、陳德麗、胡家艷、張?jiān)铺m、鐘斌、楊流隣、張忠誠(chéng)、李元梅、余開(kāi)華、楊梅、譚邊燕、陳玉蘭、周賢華、馬妮、李金潔、王玨、李建蘭、張霞、楊留芳、劉永國(guó)、李選英、歐應(yīng)紅、潘永瓊、郭全梅、張維富、胡貴芬、張維仙、王鴻、陳飛吟、恩瑞繁、李妞、林光萍、龍繼波、李紅艷、劉年云、楊玲、姚麗英、陸燕、江紅、李育陳垚、王建松的證言，證實(shí)2011年至2012年間，楊x1直接或間接的向他們借過(guò)錢(qián)。
20、證人梁x1的證言，證實(shí)2011年至2012年間，白某以做生意為由多次向他借錢(qián)，并承諾給他5%的月息。在此期間他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了1339.84萬(wàn)元給白某，通過(guò)現(xiàn)金方式借了115萬(wàn)元給白某；白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式共計(jì)轉(zhuǎn)了2167.7萬(wàn)元給他，其中2017.7萬(wàn)元是借款的本息，另外150萬(wàn)元是白某委托他和高光武在蒙自工業(yè)園區(qū)附近建一個(gè)山莊的費(fèi)用。他借給白某的錢(qián)里，除了他自己的錢(qián)外，還有他向王鑫、高光武、王銳、徐航、郭建等人借來(lái)的錢(qián)。
21、證人高光武、王鑫、王銳的證言，證實(shí)2011年至2012年間，梁x1以投錢(qián)給白某做生意為由向他們借過(guò)錢(qián)。高光武還證實(shí)2012年1月時(shí)，白某和梁x1還分別投資150萬(wàn)、20萬(wàn)委托他在蒙自市工業(yè)園區(qū)旁修建了一座休閑山莊。
22、證人林x1的證言，證實(shí)2012年10月至12月期間，白某以做木材生意資金周轉(zhuǎn)困難為由多次向他借錢(qián)，每次借款都是承諾使用三天，每天支付1%至2%的利息。在此期間他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某1068.1萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)金方式借給白某170萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式還了他1125.1萬(wàn)元，還欠他113萬(wàn)元。
23、證人劉x3的證言，證實(shí)白某是她表妹楊x2的男朋友。2011年2月至2012年期間，白某以做邊貿(mào)生意缺少資金為由多次向她借錢(qián)，一開(kāi)始每次都是借一個(gè)月就還，而且每次都會(huì)多還一點(diǎn)。在此期間她累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了620萬(wàn)元給白某，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了她430.065元，還欠她189.935萬(wàn)元。她借給白某的錢(qián)里，除了她自己的錢(qián)外，還有她向恩代麗、韋惠、蔣海芳、恩代良等親戚借來(lái)后轉(zhuǎn)借給白某的錢(qián)。
24、證人恩代麗的證言，證實(shí)2011年她得知楊x1，劉x2，劉x3都在投錢(qián)給白某做生意，而且白某會(huì)給3%至5%的利息后，就從2012年1月1日開(kāi)始通過(guò)她侄女劉x3投資錢(qián)給白某做生意。
25、證人韋惠的證言，證實(shí)2012年10月期間，劉x3曾向她借過(guò)兩次錢(qián)。
26、證人李x4的證言，證實(shí)2011年5月至2012年8月期間，白某以做邊貿(mào)生意為由多次向他借錢(qián)，并承諾給他5%至10%的月息。在此期間他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某206萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)金方式借給白某63萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了他244.82萬(wàn)元。2011年7月，白某花了29萬(wàn)元買(mǎi)了一輛新的斯巴魯傲虎越野車(chē)，沒(méi)過(guò)多久就把這輛車(chē)賣(mài)給了他，他用銀行轉(zhuǎn)賬的方式付給白某15萬(wàn)元。
27、證人鐘x1的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年5月至12月期間，白某以投資做生意為由向他借錢(qián)，并承諾10天就有5%的紅利。在此期間他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某共計(jì)114.5萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金的方式連本帶利共還了他42.25萬(wàn)元。
28、證人李x3的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年11月至12月期間，白某以做生意缺錢(qián)為由向他借錢(qián)，并約定給他每周3%的利息。在此期間他先后借了900萬(wàn)元給白某，白某還了他500萬(wàn)的本金和23.8萬(wàn)元的利息，還欠他376.2萬(wàn)元。他借給白某的錢(qián)里，除了他自己的錢(qián)外，還有一部分是他向曾波龍借來(lái)的錢(qián)。
29、證人曾波龍的證言，證實(shí)2012年11月至12月期間，李x3向他借過(guò)兩次錢(qián)。
30、證人龔x1的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年10月至12月期間，白某以做化肥、玉米生意為由向其借款，借期7天至15天不等，承諾的收益率為3%至10%。他共分三次通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某90萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式共計(jì)還了他65.1萬(wàn)元，還欠他24.9萬(wàn)元。
31、證人黃x3、魏xx的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年11月至12月期間，白某以做生意資金不足為由多次向他們借錢(qián)，并承諾給他們4%的月息。在此期間，他們通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了550萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式連本帶利還了他們223.2萬(wàn)元，還欠他們326.8萬(wàn)元。
32、證人段x2的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年8月中旬他在申重公司工作時(shí)，白某讓他拿出點(diǎn)錢(qián)來(lái)一起投資做生意分紅。之后他分兩次將18.7萬(wàn)元通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給了白某，白某沒(méi)有歸還過(guò)他本金及分紅。
33、證人潘x1的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年12月8日，白某打電話給他，讓他投資10萬(wàn)元做生意，五六天就可以有5千元的利息，并讓他跟寧xx聯(lián)系。次日他和寧xx聯(lián)系后，將10萬(wàn)元匯到了寧xx提供的農(nóng)村信用社賬號(hào)上。同月25日聽(tīng)說(shuō)白某出事后他就到公安機(jī)關(guān)報(bào)案了。
34、證人趙x1的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年3月至12月期間，白某曾多次向他借錢(qián)，并承諾支付利息。在此期間，他累計(jì)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某24萬(wàn)元，白某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式還了他4.9萬(wàn)元的利息，還欠他19.1萬(wàn)元。
35、證人張x3、白占美的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年10月下旬，白某以裝修“迦藍(lán)會(huì)所”缺少資金為由向他們借錢(qián)，他們通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某41萬(wàn)元，還借了白某9萬(wàn)元現(xiàn)金，共計(jì)50萬(wàn)元。白某出事后，白某的父親白開(kāi)清于2013年1月2日還了他們10萬(wàn)元。他們和白某之間沒(méi)有約定利息，只是約定他們從建設(shè)銀行貸款的利息由白某支付。
36、證人周凡皓的證言、銀行轉(zhuǎn)賬記錄及借條，證實(shí)2012年12月11日，他在朋友陳云的辦公室經(jīng)陳云介紹認(rèn)識(shí)白某后，陳云說(shuō)白某有輛瑪莎拉蒂轎車(chē)，想用車(chē)抵押借款200萬(wàn)元，讓他幫忙借款200萬(wàn)元給白某。他看了白某的那輛車(chē)后，就跟白某說(shuō)買(mǎi)車(chē)可以，但是借款他覺(jué)得不踏實(shí)，當(dāng)時(shí)白某有點(diǎn)猶豫，他就讓白某再考慮一下。他回到公司后，陳云又打電話給他，讓他借款200萬(wàn)元給白某，借款期限是十多天。白某答應(yīng)到時(shí)將車(chē)以200萬(wàn)元的價(jià)格賣(mài)給他。他聽(tīng)后就答應(yīng)先借款給白某，并讓白某把借條寫(xiě)好，借條上要寫(xiě)明到期將車(chē)子賣(mài)給他。陳云答應(yīng)代他辦理后，他就按陳云發(fā)給他的賬號(hào)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式將200萬(wàn)元轉(zhuǎn)給了白某，當(dāng)天白某就把瑪莎拉蒂的車(chē)鑰匙及購(gòu)車(chē)材料交給了陳云。因?yàn)樗麑?duì)陳云比較信任，就讓陳云暫時(shí)幫他保管這些材料。同月15日他打白某的電話打不通后，覺(jué)得事情有點(diǎn)蹊蹺，就到法院起訴了。
37、證人陳x1的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年10月至12月，白某以與越南人做生意缺乏資金為由，分三次向其借款人民幣245萬(wàn)元，并承諾支付利息。他是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式將錢(qián)轉(zhuǎn)給白某，后來(lái)白某以現(xiàn)金方式支付了他16萬(wàn)元的利息，沒(méi)有歸還他本金，利息折抵本金后白某還欠他229萬(wàn)元。
38、證人駱x1的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年11月，白某以在越南投資鋼鐵廠缺乏資金為由向他借錢(qián)，并承諾支付5%的月息。他就借了50萬(wàn)元給白某，還用他的房子作抵押向朋友駱詩(shī)志借了200萬(wàn)元后轉(zhuǎn)借給白某，提供擔(dān)保讓李紅江借了50萬(wàn)元給白某。同年12月，白某又以越南的鋼鐵廠要加單子缺少資金為由向其借款220元，借期10天，并承諾將220萬(wàn)元在10天內(nèi)產(chǎn)生的全部收益都給他。之后他就提供擔(dān)保讓李紅江借了220萬(wàn)元給白某。白某只付給他13.2萬(wàn)的利息，沒(méi)有還本金，利息折抵本金后白某還欠他506.8萬(wàn)元。他和白某的資金往來(lái)都是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的形式。
39、證人李紹蘭、駱詩(shī)志、李紅江的證言，證實(shí)的內(nèi)容與駱x1證實(shí)的一致。
40、證人黃x4的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年10月至11月期間，白某以做農(nóng)產(chǎn)品生意為由向其借款，并承諾給他4%至5%的月息。之后他分兩次借給白某共計(jì)12萬(wàn)元，其中第一次是他向他表哥張文普借了10萬(wàn)元后轉(zhuǎn)借給白某；第二次是他向他母親拿了1萬(wàn)元現(xiàn)金后，并著他自己的1萬(wàn)元現(xiàn)金，共計(jì)2萬(wàn)元現(xiàn)金拿去“迦藍(lán)會(huì)所”直接交給白某的。白某沒(méi)有歸還過(guò)任何本金及利息。
41、證人譚x1的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2011年7月，白某以投資做木材生意為由向其借款，并約定每個(gè)月給他3%的分紅，他于2012年3月通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了10萬(wàn)元給白某。同年12月15日，白某又以做生意差錢(qián)為由向其借錢(qián)，他又通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借了25萬(wàn)元給白某。2012年4月至11月期間，白某共付給他“分紅”4.5萬(wàn)余元。2012年9月他在昆明買(mǎi)了一輛黑色大眾高爾夫轎車(chē)，購(gòu)車(chē)款及稅、保險(xiǎn)共計(jì)25萬(wàn)余元全部是由白某支付的?？鄢啄持Ц兜睦⒓百?gòu)車(chē)款后，白某還欠他5.5萬(wàn)元。
42、證人楊x2的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年年初至7、8月期間，白某以做進(jìn)出口生意為由讓她去找人借點(diǎn)錢(qián)來(lái)幫助周轉(zhuǎn)。在此期間她向多人借款共計(jì)334.5萬(wàn)元通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)借給白某，還幫白某還了3.3萬(wàn)元的借款，白某支付給她的本金和利潤(rùn)共計(jì)244.1萬(wàn)元，還欠她93.7萬(wàn)元。她幫白某借過(guò)錢(qián)的有王佩佳、楊揚(yáng)、駱瑞秋、李潔、袁鈺坷、儂甜、袁萍、李忠惠、阿麗娟等人。
43、證人王佩佳的證言，證實(shí)2011年11月至2012年9月期間，她多次通過(guò)楊x2投錢(qián)給白某去做出口貿(mào)易。
44、證人羅x的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年8月，白某以做邊貿(mào)生意缺少周轉(zhuǎn)資金為由向他借錢(qián)，并對(duì)他說(shuō)不會(huì)虧待他。他先后分三次通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式共計(jì)借了23萬(wàn)元給白某，白某只以分紅的形式給了他3萬(wàn)元，還欠他20萬(wàn)元。
45、證人段x1的證言、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、借款合同、抵押合同、房屋他項(xiàng)權(quán)證書(shū)、收條，證實(shí)2012年9月底的一天，李x1打電話給他說(shuō)：“白某有個(gè)房子，想用該房子抵押借款用于裝修會(huì)所?！彼妥尷顇1把房產(chǎn)證及房屋的照片傳給他看，他看了后就說(shuō)用該房產(chǎn)只能抵押借款500萬(wàn)元。同年10月10日，他到河口實(shí)地看了一下后，就跟白某簽訂了借款合同及抵押合同，合同約定他借款500萬(wàn)元給白某，借期1個(gè)月，白某將其位于河口縣濱河路河口國(guó)際旅游文化長(zhǎng)廊三期的C幢25、26、27、28、29、30號(hào)房屋抵押給他，并辦理了抵押登記，他于同日通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)了500萬(wàn)元給白某，白某收到錢(qián)后轉(zhuǎn)了25萬(wàn)元給他作為資金占用費(fèi)。同年11月22日，白某以要付錢(qián)給別人為由向他借款100萬(wàn)元，當(dāng)天他就通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)了100萬(wàn)元給白某，白某于次日通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式還了他101萬(wàn)元。同年11月24日，白某以要裝修慢搖吧為由向他借款300萬(wàn)元，借期15天，并開(kāi)了一輛瑪莎拉蒂轎車(chē)來(lái)給他押著，他和白某簽訂了借款合同后，就通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式分兩次轉(zhuǎn)了300萬(wàn)元給白某，白某于同年11月27日、12月10日分別付了他9萬(wàn)元和26萬(wàn)元的利息。后來(lái)白某以慢搖吧開(kāi)業(yè)要使用那輛瑪莎拉蒂轎車(chē)為由將車(chē)開(kāi)走，之后就沒(méi)有再把車(chē)開(kāi)來(lái)給他了。在整個(gè)過(guò)程中他先后分三次通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借款給白某共計(jì)900萬(wàn)元，白某共還了100萬(wàn)元的本金及61萬(wàn)元的利息給他，扣除本息后還欠他739萬(wàn)元。
46、證人張x2的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年10月至11月期間，白某以做生意缺錢(qián)為由向其借款。他先后分三次通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式借給白某170萬(wàn)元，白某共還了他76.3萬(wàn)元，還欠他93.7萬(wàn)元。另證實(shí)他還借了5萬(wàn)元的現(xiàn)金給白某，但沒(méi)有寫(xiě)借條，白某也沒(méi)有歸還。
47、證人趙x2的證言及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2012年9月至11月期間，白某以資金周轉(zhuǎn)困難為由向其借款，他先后分四次通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金的方式借給白某共計(jì)150萬(wàn)元，其中有13萬(wàn)元通過(guò)現(xiàn)金方式借給白某的。最后一次借款后，白某出具了一張落款日期為“2012年10月20日”，借款金額為“150萬(wàn)元”的借條給他。白某一直沒(méi)有歸還過(guò)他本金及利息。
48、證人寧xx的證言，證實(shí)他跟白某從小就認(rèn)識(shí)。2012年10月10日申重公司成立后，他進(jìn)入申重公司工作并擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)一職。申重公司剛成立時(shí)，白某是讓他負(fù)責(zé)管賬，開(kāi)始都是他和白某一起去銀行，白某自己填單子自己轉(zhuǎn)賬。到了后面白某對(duì)他放心了，就把轉(zhuǎn)賬的事情交給他去辦。他轉(zhuǎn)賬用的卡一共有十四張，其中有七張是白某讓他用他的名字到河口的七家銀行每家辦了一張；有六張是用龍國(guó)兵的名字去辦的；還有一張是白某自己的卡。這十四張銀行卡帳戶內(nèi)的資金全部是歸白某適用，他只是負(fù)責(zé)幫白某管理帳戶內(nèi)的資金收支情況，白某要他怎么做，他就按白某的意思去辦理。他在申重公司工作期間，公司只進(jìn)行過(guò)一次木薯貿(mào)易，賺了2000多元錢(qián)。2012年期間，他累計(jì)借了27萬(wàn)元給白某，白某沒(méi)有還過(guò)他錢(qián)。
49、證人龍國(guó)兵的證言，證實(shí)他從2010年初開(kāi)始在河口縣玉爾貝礦泉水店里送水的，2011年4月至6月間他的摩托車(chē)被盜后，白某還花錢(qián)買(mǎi)了一輛錢(qián)江牌摩托車(chē)給他。2012年10月的一天，白某把他叫到迦藍(lán)會(huì)所里，說(shuō)已經(jīng)把他弄成公司的正式員工了，公司以后的福利他都可以享受。到了第二天，白某再次把他叫到迦藍(lán)會(huì)所里，說(shuō)他成為了公司的正式員工就要為公司做事，他同意后，白某就讓他帶著身份證跟寧xx去辦事。隨后寧xx就帶著他到河口縣的建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、中國(guó)銀行、富滇銀行、農(nóng)村信用社，用他的身份證分別開(kāi)了戶，辦了銀行卡，其中建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、中國(guó)銀行的銀行卡還開(kāi)通了網(wǎng)銀，卡辦好后就全部被寧xx拿走了。
50、證人白開(kāi)清的證言，證實(shí)位于河口縣北山駕駛員城A幢14號(hào)的錦唐賓館是他兒子白某于2012年7月從程云手里買(mǎi)下來(lái)落在他和妻子龍畢香名下的。白某出事后，他替白某還了白占美10萬(wàn)元錢(qián)。
51、被告人白某的供述，證實(shí)2010年年底的時(shí)候，他想借點(diǎn)錢(qián)做邊貿(mào)生意，就跟朋友借了二、三萬(wàn)元。由于在做生意過(guò)程中把借來(lái)的錢(qián)全虧了，當(dāng)借款到期時(shí)他沒(méi)有錢(qián)還借款，他就以做貿(mào)易、投資缺少資金為由向身邊的其他朋友借錢(qián)來(lái)歸還之前的借款。由于他沒(méi)有收入來(lái)源，所以當(dāng)每一筆借款到期后，他就不斷的虛構(gòu)做貿(mào)易、投資缺少資金等各種理由，并許諾支付高額利息來(lái)向更多的人借款用以償還之前借款的本息，就這樣周而復(fù)始，根本停不下來(lái)。到了2012年6、7月份時(shí)，他就意識(shí)到他的這種行為不能繼續(xù)了，但因?yàn)樗柽^(guò)錢(qián)的人太多，欠款的金額太大，他就一直沒(méi)有停下來(lái)。但是他還是想做點(diǎn)生意賺錢(qián)來(lái)還款，因此他才去投資了迦藍(lán)會(huì)所，還買(mǎi)了一幢房子準(zhǔn)備經(jīng)營(yíng)酒店。到了2012年12月19日，他已經(jīng)意識(shí)到他自己不可能還款了，也沒(méi)法解決他借款帶來(lái)的問(wèn)題，而且認(rèn)識(shí)到他的行為已經(jīng)違反了國(guó)家的法律，已經(jīng)構(gòu)成了集資詐騙，所以他就到公安機(jī)關(guān)投案自首了。
在整個(gè)過(guò)程中他借錢(qián)都沒(méi)有做記錄，但他在收借款或償還本息時(shí)，都是使用以他名義開(kāi)設(shè)的四個(gè)銀行賬戶和分別以寧xx、龍國(guó)兵的名義開(kāi)設(shè)的十四個(gè)銀行帳戶通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式完成的，很少涉及現(xiàn)金借款及還款。此外還有一種情況，就是如果他要償還其他人的借款和利息，剛好又有人答應(yīng)借款給他，他就會(huì)讓答應(yīng)借款的人直接將相應(yīng)的款直接轉(zhuǎn)去償還其他人。他所借的錢(qián)共計(jì)約有一億七、八千萬(wàn)，因?yàn)樗騽e人借款支付的利息都很高，月息至少都有5%，多的甚至達(dá)到31%，所以他借來(lái)的錢(qián)里有很大一部分被他用去支付利息了。借來(lái)的錢(qián)里他自己用掉的有三千多萬(wàn)，他用這些錢(qián)購(gòu)買(mǎi)了位于河口縣濱河路的用于開(kāi)辦迦藍(lán)會(huì)所的六間鋪面，位于河口鳳凰山谷的兩套別墅，位于河口縣北山國(guó)際商貿(mào)城的用作申重貿(mào)易公司辦公室的一套房子，位于河口縣北山加油站旁的錦唐賓館，位于蒙自市金苑小區(qū)的一套住房及車(chē)庫(kù)等房產(chǎn)；購(gòu)買(mǎi)了一輛瑪莎拉蒂汽車(chē)，一輛奔馳S600汽車(chē)，一輛寶馬X6汽車(chē)，一輛大眾途銳汽車(chē)，一輛大眾途觀汽車(chē)，一輛奧迪A6汽車(chē)，一輛大眾POLO汽車(chē)，一輛比亞迪汽車(chē)，一輛海馬汽車(chē)、一輛斯巴魯汽車(chē)、一輛尼桑GTR汽車(chē)、一輛奧迪TT汽車(chē)，兩輛大眾高爾夫汽車(chē)等車(chē)輛；還用于投資河口熱浪慢搖吧、河口金星翔昊公司；繳納了在河口購(gòu)買(mǎi)土地的160萬(wàn)保證金，繳納了購(gòu)買(mǎi)河口縣小學(xué)教師宿舍第一棟的420萬(wàn)合同保證金；其余的錢(qián)就是用于迦藍(lán)會(huì)所、申重公司的裝修、經(jīng)營(yíng)開(kāi)支以及他的個(gè)人及親屬、朋友的消費(fèi)。
對(duì)于他與黃x3、李x3、趙x2、周凡皓、羅x、段x1、楊x2、譚x1、鐘蕭宇、黃x4、駱x1、張x3、段x2、趙x1、潘x1、寧xx、黃x1、王x1、楊x1、劉x2、李x2、劉x3、林x1、李x4、黃x2等證人之間的借、還款過(guò)程及金額，他供述的與上述證人證實(shí)的一致。
對(duì)于他與劉x1、陳x1、張x2、龔x1、李x1、梁x1、張x1等證人之間的借、還款過(guò)程及金額，他證實(shí)他與劉x1之間現(xiàn)金借貸的情況比較少，劉x1借給他的現(xiàn)金大概有幾萬(wàn)元，他支付給劉x1的現(xiàn)金也很少；他用現(xiàn)金支付給陳x1的利息是18萬(wàn)元；張x2沒(méi)有借過(guò)5萬(wàn)元的現(xiàn)金給他；他第一次向龔x1借款的30萬(wàn)元沒(méi)有給龔x1分紅；他支付給李x1的現(xiàn)金有550萬(wàn)元；梁x1通過(guò)現(xiàn)金方式借給他的錢(qián)是100萬(wàn)，他還給梁x1的現(xiàn)金不超過(guò)50萬(wàn)，他累計(jì)轉(zhuǎn)給梁x1的2167.7萬(wàn)元中，含有他投資天馬汽車(chē)會(huì)所的70萬(wàn)元，以及投資休閑山莊的150萬(wàn)元；張x1通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式累計(jì)借給他的錢(qián)是14079.5萬(wàn)元，其余事實(shí)與上述證人證實(shí)的一致。
52、銀行帳戶明細(xì)及對(duì)賬確認(rèn)統(tǒng)計(jì)表，證實(shí)被告人白某與32名集資人之間的銀行帳戶資金的往來(lái)情況。白某及李x1、張x1、劉x1、黃x1、王x1、楊x1、劉x2、李x2、劉x3、林x1、李x4、黃x2、梁x1對(duì)于相互間銀行帳戶資金往來(lái)的匯總金額進(jìn)行了確認(rèn)。
53、戶籍證明，證實(shí)被告人白某作案時(shí)已年滿十八周歲，系成年人。
經(jīng)庭審質(zhì)證，被告人白某及其辯護(hù)人對(duì)上述證據(jù)均無(wú)異議。上述證據(jù)中，證人劉x1關(guān)于其借過(guò)79萬(wàn)元現(xiàn)金給白某的證言，與被告人白某的供述不符，且無(wú)其他證據(jù)相印證，本院不予采信；證人張x2關(guān)于其借過(guò)5萬(wàn)元現(xiàn)金給白某的證言，無(wú)其他證據(jù)相印證，本院不予采信；被告人白某關(guān)于第一次向龔x1借款30萬(wàn)元沒(méi)有給龔x1分紅的供述，與銀行轉(zhuǎn)賬記錄及證人龔x1證實(shí)的內(nèi)容不符，本院不予采信；被告人白某關(guān)于其轉(zhuǎn)給梁x1的2167.7萬(wàn)元中，含有其投資天馬汽車(chē)會(huì)所的70萬(wàn)元的供述，以及其付過(guò)梁x150萬(wàn)元現(xiàn)金的供述，無(wú)其他證據(jù)證實(shí)，且與證人梁x1證實(shí)的事實(shí)不符，本院不予采信；被告人白某關(guān)于其付給陳x118萬(wàn)元現(xiàn)金，付給李x1550萬(wàn)元現(xiàn)金的供述，因金額大于陳x1、李x1證實(shí)的金額，本院對(duì)其供述與陳、李二人證言相吻合的部分予以采信；證人張x1關(guān)于其借給白某的錢(qián)共計(jì)14629.5萬(wàn)元，白某還欠他2788.44萬(wàn)元的證言，以及被告人白某關(guān)于張x1借給他的錢(qián)共計(jì)14079.5萬(wàn)元，他還欠張x12238.44萬(wàn)元的供述，均與銀行轉(zhuǎn)賬記錄不符，本院對(duì)雙方供述、證言與銀行轉(zhuǎn)賬記錄相吻合的部分予以采信；其余證據(jù)取證程序合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，能相互印證，本院予以采信。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人白某無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有為目的，虛構(gòu)從事邊境貿(mào)易、房地產(chǎn)業(yè)等各種事由，以高額利息為誘餌，通過(guò)借款、邀約投資等形式非法吸收公眾資金，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金與其籌集資金規(guī)模明顯不成比例，且肆意揮霍集資款用于購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)、高檔住房等，致使巨額集資款不能返還，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法追究其刑事責(zé)任。被告人白某的行為給各集資人造成了特別重大的損失，本應(yīng)予以嚴(yán)懲，但鑒于其作案后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了全部犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)，可以依法對(duì)其從輕處罰。被告人白某超額返還李x1、劉x1、梁x1的2289.98萬(wàn)元屬違法所得，應(yīng)依法予以追繳；其余涉案財(cái)物及違法所得應(yīng)當(dāng)依法予以追繳。公訴機(jī)關(guān)指控被告人白某犯集資詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以采納；關(guān)于應(yīng)對(duì)被告人白某判處無(wú)期徒刑以上刑罰的量刑建議，與被告人白某的罪行及所應(yīng)承擔(dān)的刑事責(zé)任相符，本院予以采納；但指控白某集資總額及未返還集資款的金額與本院查明的事實(shí)不符，指控屬實(shí)的金額本院予以采納。被告人白某關(guān)于其非法集資的金額沒(méi)有起訴書(shū)指控的4億元之多的辯解，與本院查明的事實(shí)不符，本院不予采納。辯護(hù)人關(guān)于被告人白某具有自首情節(jié)的辯護(hù)意見(jiàn)，與本院查明的事實(shí)相符，本院予以采納；其余辯護(hù)意見(jiàn)本院酌情予以采納；關(guān)于對(duì)被告人白某應(yīng)在十五年有期徒刑以下量刑的意見(jiàn)，與被告人白某的罪責(zé)不符，本院不予采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》一百九十二條、一百九十九條、第六十七條第一款、第五十七條第一款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人白某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
二、對(duì)超額返還李x1的1654.72萬(wàn)元、劉x1的57.4萬(wàn)元、梁x1的577.86萬(wàn)元依法予以追繳。
三、其余涉案財(cái)物及違法所得依法予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向云南省高級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)鄧杰
審判員謝云生
代理審判員王鵬
二〇一四年九月十七日
書(shū)記員周霞
