發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行
發(fā)文日期2021年09月24日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2021年09月24日
效力級(jí)別部門(mén)規(guī)范性文件
近日，人民銀行等十部門(mén)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
1. 《通知》的出臺(tái)背景是什么？
近年來(lái)，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生洗錢(qián)、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門(mén)出臺(tái)一系列政策措施，明確虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，禁止金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展和參與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，清理取締境內(nèi)虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺(tái)，持續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示和金融消費(fèi)者教育，取得積極成效。為建立常態(tài)化工作機(jī)制，始終保持對(duì)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢(shì)，人民銀行等部門(mén)結(jié)合新的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，在總結(jié)前期工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，起草了《通知》。
2. 《通知》對(duì)虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)如何定性？
我國(guó)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的?！锻ㄖ吩俅螐?qiáng)調(diào)具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點(diǎn)的虛擬貨幣，如比特幣、以太幣等，包括泰達(dá)幣等所謂穩(wěn)定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通?！锻ㄖ访鞔_指出，虛擬貨幣兌換、作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締；境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。
3. 《通知》提出哪些工作措施？
一是建立部門(mén)協(xié)同、央地聯(lián)動(dòng)的常態(tài)化工作機(jī)制。中央層面，人民銀行、中央網(wǎng)信辦、公安部等十部門(mén)建立協(xié)調(diào)機(jī)制，整體統(tǒng)籌和推動(dòng)工作落實(shí)；地方層面，各省級(jí)人民政府落實(shí)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，依法取締打擊本轄區(qū)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。
二是加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。人民銀行、中央網(wǎng)信辦完善虛擬貨幣監(jiān)測(cè)技術(shù)平臺(tái)功能，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測(cè)工作。各部門(mén)、各地區(qū)加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測(cè)的有效銜接，建立信息共享和交叉驗(yàn)證機(jī)制。
三是構(gòu)建多維度、多層次的虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。金融管理部門(mén)、網(wǎng)信部門(mén)、電信主管部門(mén)、公安部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)密切協(xié)作，從切斷支付渠道、依法處置相關(guān)網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序、加強(qiáng)相關(guān)市場(chǎng)主體登記和廣告管理、依法打擊相關(guān)非法金融活動(dòng)等違法犯罪行為等方面綜合施策，有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)會(huì)員管理和政策宣傳，全方位防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)。
4. 后續(xù)有什么工作安排？
打擊虛擬貨幣交易炒作是黨中央、國(guó)務(wù)院作出的重要決策部署，是貫徹以人民為中心的發(fā)展理念、落實(shí)國(guó)家總體安全觀的必然要求。各部門(mén)、各地區(qū)將認(rèn)真貫徹落實(shí)《通知》提出的各項(xiàng)舉措，構(gòu)建中央統(tǒng)籌、屬地實(shí)施、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的長(zhǎng)效工作機(jī)制，始終保持高壓態(tài)勢(shì)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、及時(shí)處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決遏制虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)和違法犯罪活動(dòng)，依法保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
