發(fā)文機關國家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2025年01月24日
時效性現行有效
施行日期2025年01月24日
效力級別部門規(guī)范性文件
近日，金融監(jiān)管總局修訂印發(fā)《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》（以下簡稱《評級辦法》），有關司局負責人就相關問題回答了記者提問。
一、 《評級辦法》修訂的背景是什么？
原《評級辦法》自2020年發(fā)布以來，對全面評價金融租賃公司的經營情況及風險狀況，指導各級監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源，實施分類監(jiān)管，發(fā)揮了積極作用。近年來，隨著金融租賃公司轉型步伐加快，各公司在發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務模式、經營能力等方面的差異性進一步凸顯，原《評級辦法》已不能滿足行業(yè)高質量發(fā)展以及監(jiān)管部門分類監(jiān)管的需要。同時，新修訂的《金融租賃公司管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2024年第4號）已于2024年9月印發(fā)，為適應新辦法監(jiān)管規(guī)定和要求，金融監(jiān)管總局對原《評級辦法》進行了修訂完善。
二、 《評級辦法》對評級要素的修訂內容有哪些？
為進一步提升金融租賃公司的公司治理合規(guī)性和有效性，強調金融科技的重要性，《評級辦法》將“管理質量”評級要素和公司治理監(jiān)管評估內容整合至“公司治理”要素，新增“信息科技管理”要素，形成“公司治理、資本管理、風險管理、專業(yè)能力、信息科技管理”五個評級維度，分值權重分別為20%、15%、30%、25%、10%，形成更加鮮明的監(jiān)管導向，鼓勵引導金融租賃公司更加重視公司治理、合規(guī)經營和風險管理，強化資本管理，增強專業(yè)化經營和服務能力，全面提升信息科技管理水平。
三、 《評級辦法》在監(jiān)管評級結果和級次方面具體修訂了哪些內容？
《評級辦法》進一步優(yōu)化了監(jiān)管評級級次設置。監(jiān)管評級結果從優(yōu)到劣分為1—5級和S級，其中2級和3級進一步細分為A、B兩個檔次。金融租賃公司出現重大風險的，直接劃分為5級。處于重組、被接管、實施市場退出等情況的金融租賃公司可以列為S級，不參加當年監(jiān)管評級。
四、 監(jiān)管部門將如何使用金融租賃公司的監(jiān)管評級結果？
監(jiān)管評級結果是金融監(jiān)管部門衡量金融租賃公司經營狀況、風險程度和風險管理能力的重要監(jiān)管工具。監(jiān)管部門將按照“高風險高強度監(jiān)管、低風險低強度監(jiān)管”的工作思路，根據監(jiān)管評級結果，動態(tài)調整監(jiān)管強度、配置監(jiān)管資源、采取差異化監(jiān)管措施。同時，監(jiān)管部門在辦理金融租賃公司申請調整業(yè)務范圍、機構設立、發(fā)行資本工具等市場準入工作中，也將監(jiān)管評級結果作為重要的審慎性條件，支持監(jiān)管評級良好的金融租賃公司優(yōu)先試點創(chuàng)新類業(yè)務，更好體現分級分類監(jiān)管的監(jiān)管理念。
此外，對于監(jiān)管評級結果下降不再符合專項業(yè)務資質條件的金融租賃公司，監(jiān)管部門可以依照法定程序暫停其開展一項或多項專項業(yè)務。為防止暫停業(yè)務對機構經營造成較大負面影響，監(jiān)管部門也可以根據實際情況設置一年觀察期，在此期間相關業(yè)務活動暫時不受影響，金融租賃公司應當對有關問題抓緊整改規(guī)范，力爭下一年度監(jiān)管評級結果恢復至相應級次。
