【發(fā)布部門】 中國保險監(jiān)督管理委員會安徽監(jiān)管局 【發(fā)文字號】 皖保監(jiān)辦發(fā)[2014]20號
【發(fā)布日期】 2014.04.10 【實施日期】 2014.04.10
【時效性】 現行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 保險綜合規(guī)定
安徽保監(jiān)局關于印發(fā)《安徽保險業(yè)重大案件風險應急預案》的通知
（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕20號）
國元農業(yè)保險股份有限公司、各保險公司省級分公司、各保險專業(yè)中介機構，省保險行業(yè)協(xié)會、各市保險行業(yè)協(xié)會：
現將《安徽保險業(yè)重大案件風險應急預案》印發(fā)你們，請遵照落實。
安徽保監(jiān)局辦公室
2014年4月10日
安徽保險業(yè)重大案件風險應急預案
第一章 總則
第一條 為建立健全安徽保險業(yè)重大案件應急處置機制，推進應急處置工作的制度化、科學化，提高應急處置能力，降低重大案件造成的負面影響，切實維護安徽保險業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》、《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2003〕3號）等有關規(guī)定，特制定本預案。
第二條 本預案所稱保險機構，是指安徽省轄區(qū)范圍內的保險公司法人機構、各保險公司分支機構和保險專業(yè)中介機構。
第三條 本預案在安徽保險業(yè)發(fā)生重大案件時啟動，具體包括：
?。ㄒ唬┍ｋU機構及保險從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，涉案金額100萬以上，或者保險公司省級機構負責人以上人員涉案，被公安司法機關依法處理的案件；
?。ǘ┍ｋU業(yè)以外的單位或個人實施的，涉嫌保險欺詐、非法設立保險機構、非法經營保險業(yè)務，以及利用保險業(yè)洗錢、非法集資等，涉案金額100萬以上，被公安司法機關依法處理的案件；
?。ㄈ┌不毡１O(jiān)局認為性質嚴重、影響惡劣、風險重大的其他案件。
第四條 中國保監(jiān)會是保險業(yè)重大案件風險處理的最高主管機關。安徽保監(jiān)局根據中國保監(jiān)會的授權，結合安徽省保險市場實際情況，負責指導轄區(qū)內保險機構建立報告制度、制定應急預案，負責監(jiān)督、檢查轄區(qū)內保險公司分支機構做好應對重大案件的預防、報告和應急處理工作。
第五條 各保險機構應當遵循預防為主、常備不懈的方針，貫徹統(tǒng)一領導、分級負責、依法處置、反應及時、措施到位、加強合作的原則，結合各單位或者當地實際情況，依法、科學、合理地建立報告制度和制定應急預案。
第二章 組織體系
第六條 安徽保監(jiān)局成立重大案件應急領導小組，由安徽保監(jiān)局局長任應急領導小組組長，安徽保監(jiān)局副局長任應急領導小組副組長，各處室主要負責人為應急領導小組成員。
第七條 應急領導小組職責：
（一）統(tǒng)一領導、指揮重大案件的應急處置工作；
?。ǘ┽槍Σ煌闆r做出應急處理決策并組織實施；
?。ㄈQ定案件的信息發(fā)布、輿論引導、媒體采訪等新聞工作重要事項；
?。ㄋ模┭芯拷鉀Q案件處置過程中的其他重大事項。
第八條 應急領導小組下設辦公室，辦公室設在稽查處，稽查處主要負責人兼任辦公室主任。
第九條 應急領導小組辦公室職責：
?。ㄒ唬┙⑴c各保險機構和保險行業(yè)協(xié)會重大案件應急處置工作組聯(lián)系渠道；
?。ǘ┙邮鼙ｋU機構關于重大案件的報告，收集、審核、整理重大案件情況；
?。ㄈ┘皶r向應急領導小組報告重大案件的處置情況；
?。ㄋ模┌匆?guī)定及時向中國保監(jiān)會報告重大案件的相關情況；
?。ㄎ澹╅_展與公安司法機關和其他相關部門有關重大案件的溝通協(xié)調工作；
?。┩瓿蓱鳖I導小組交辦的其他工作。
第十條 重大案件應急預案啟動后，應急領導小組根據案件性質和特點，指定相關處室人員與應急領導小組辦公室成員組成應急處理工作小組，必要時，可以吸收保險行業(yè)協(xié)會、涉案機構負責人加入。
第十一條 應急處理工作小組職責：
?。ㄒ唬┲笇姘笝C構開展清查、處置、善后工作；
?。ǘ┘訌娕c新聞媒體的溝通，強化輿論引導；
?。ㄈ﹨f(xié)調人員、車輛、物資的準備和調配；
?。ㄋ模┩瓿深I導小組交辦的其他工作。
第十二條 各涉案保險機構應當結合實際情況，成立重大案件應急處理工作組，明確重大案件處置的具體負責人和聯(lián)系人，按要求及時處置重大案件，并向安徽保監(jiān)局匯報相關情況。
第三章 預警監(jiān)測
第十三條 各保險機構應至少每年開展一次風險自查工作，對公司經營的各個環(huán)節(jié)進行梳理，及時發(fā)現重大案件風險。
第十四條 保險行業(yè)協(xié)會應指導和組織行業(yè)開展重大案件風險排查和研討，探索建立案件信息共享機制和案件風險預警機制。
第十五條 安徽保監(jiān)局各處室應在各自監(jiān)管職責范圍內，通過現場檢查、非現場監(jiān)管、投訴舉報處理等，對可能發(fā)生的重大案件的苗頭性、傾向性問題進行評估預警。
第四章 應急措施
第十六條 各保險機構應當在知悉重大案件發(fā)生后24小時內以專項報告形式上報安徽保監(jiān)局。案情專報主要內容包括：發(fā)案機構、涉案人員、案件性質、涉案金額、基本案情及危害程度、立案調查的機關及所采取的措施，以及發(fā)案機構的應對措施等。
專項報告須加蓋保險機構行政公章。因事態(tài)緊急，實在無法完成用印申請的，應由機構主要負責人簽批，并對報告內容的真實性負責。
第十七條 應急領導小組辦公室接到重大案件風險專報后，應當立即報告應急領導小組，應急領導小組根據重大案件風險情況決定啟動應急預案，成立應急處理工作小組，確定小組成員及職責分工，研究制定應急處置措施。
第十八條 應急處理工作小組應指導涉案機構做好證據固定、內部清查、涉案人員控制、資產保全、追贓挽損等工作，維護涉案機構穩(wěn)定和行業(yè)穩(wěn)定，并可視案情指派專人進駐重大案件現場進行督辦，防止事態(tài)進一步擴大。
第十九條 應急處理工作小組應加強與公安司法機關及相關執(zhí)法單位的工作聯(lián)絡，及時互通案情，并及時向中國保監(jiān)會及其他相關部門報送重大案件的進展和處置情況。
第二十條 應急處理工作小組應視案件情況，聯(lián)合公安司法機關及相關執(zhí)法單位對案件進行會商，必要時可組成聯(lián)合工作組，根據各自職責開展工作。公安機關在偵辦案件中，依法需要安徽保險業(yè)協(xié)助調查取證的，各單位應予以積極配合。
根據案情需要，安徽保監(jiān)局可向人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽省金融辦等相關部門發(fā)函商請協(xié)助。
第二十一條 經安徽保監(jiān)局重大案件應急領導小組同意，應急處理工作小組可視案件情況，商請安徽省委、省政府宣傳主管部門支持，主動公開澄清案件中的不實信息。安徽保監(jiān)局在報經中國保監(jiān)會同意后，可以召開發(fā)布會，統(tǒng)一對外通報重大案件處理進展情況。未經授權，其他任何單位和個人不得接受采訪或者對外發(fā)布有關信息。
第五章 后續(xù)處置
第二十二條 應急處置工作終止后，涉案機構應于30日內開展專項風險排查，做好賠償安撫、追贓挽損等工作，并完善內控，確保案情不反復，類似風險得到有效控制。
第二十三條 安徽保監(jiān)局應急領導小組應及時組織有關人員認真總結本次重大案件應急處置情況，分析總結經驗教訓，根據有關規(guī)定向保監(jiān)會報送報告。
涉案機構應全面分析案件發(fā)生的原因、經過，以及本機構風險監(jiān)測和防范的疏漏，提出風險管控建議，及時向安徽保監(jiān)局報送后續(xù)報告。
第二十四條 保險機構發(fā)生重大案件，應在案發(fā)之日起6個月內，根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關人員責任的基礎上對案件責任人員作出責任追究決定。
對于案情復雜的，各保險機構應在問責期限滿前10個工作日內向安徽保監(jiān)局提出延期申請，并根據案件責任調查情況等說明延期的原因。經安徽保監(jiān)局同意后，可適當延長問責期限。
第二十五條 保險機構應在做出案件責任追究決定前，將案件責任追究的初步方案報安徽保監(jiān)局。安徽保監(jiān)局應于收到報告之日起30日內答復保險機構。
第二十六條 安徽保監(jiān)局應加強對轄內保險機構后續(xù)工作的窗口指導，根據具體案件情況對相關保險機構進行監(jiān)督檢查。
第六章 附則
第二十七條 本預案所稱“日”均指工作日。
第二十八條 本預案由安徽保監(jiān)局負責解釋。
第二十九條 本預案自印發(fā)之日起施行。
