案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）冀0403刑初194號(hào)
邯鄲市叢臺(tái)區(qū)人民檢察院以叢檢一部刑訴（2019）321號(hào)起訴書指控被告人陳某某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。邯鄲市叢臺(tái)區(qū)人民檢察院指派檢察員唐陽(yáng)陽(yáng)出庭支持公訴，被害人牟某、李某1，被告人陳某某及其辯護(hù)人到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，被告人陳某某在2013年10月至2014年8月間，以能在銀行辦理大額信用透支卡為名和利用中華北大街359號(hào)永康院3號(hào)樓2單元1號(hào)的假房產(chǎn)證做抵押并急需用錢為由分別騙取被害人孟某、周某1、李某2、李某1、牟某、付某等人人民幣110萬(wàn)余元。
上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了被害人陳述、被告人供述、證人證言、銀行卡交易流水、房產(chǎn)證復(fù)印件、借款合同等證據(jù)材料，認(rèn)為被告人陳某某之行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，提請(qǐng)本院依法判處。
被告人及其辯護(hù)人提出被告人與被害人之間是民間借貸，被告人沒(méi)有非法占有目的，不構(gòu)成詐騙罪。被告人另提出其未向被害人承諾能辦大額信用透支卡。
經(jīng)審理查明，2013年10月至2014年8月間，被告人陳某某在聯(lián)紡路與中華大街交叉口的莜面館、建業(yè)小區(qū)北門的七天樂(lè)棋牌室等地以能在銀行辦理大額信用透支卡和利用中華北大街359號(hào)永康院3號(hào)樓2單元1號(hào)的假房產(chǎn)證做抵押急需用錢為由，分別騙取被害人孟某、周某1、李某2、李某1、牟某、付某人民幣共計(jì)1012539元。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)移交，并經(jīng)法庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
1、被害人孟某陳述，2014年年初，聽朋友李某1說(shuō)陳某某很講誠(chéng)信，能在銀行辦理大額信用透支卡，在那里放錢給3分利息。2014年1月份的一天，陳某某在聯(lián)紡路與中華大街交叉口的莜面館請(qǐng)客，飯桌上陳某某說(shuō)他在高開區(qū)區(qū)政府上班，能辦理大額信用透支卡，在他那里存錢每月給3分利息。后其通過(guò)銀行兩次轉(zhuǎn)賬共計(jì)10萬(wàn)元，陳某某給了兩個(gè)月利息就聯(lián)系不上了。陳某某沒(méi)有辦理大額信用透支卡，他也沒(méi)有這個(gè)能力。
又證，2014年4月4日，陳某某說(shuō)準(zhǔn)備辦理大額信用卡想再?gòu)钠溥@里借錢，其沒(méi)有那么多，就帶陳某某到付某家，陳某某對(duì)付某說(shuō)要辦理大額信用卡想借錢，付某扣除利息給陳某某轉(zhuǎn)了95000元。孟某并對(duì)被告人陳某某進(jìn)行了指認(rèn)。
2、被害人付某證明陳某某以辦理大額信用透支卡為由向其借款的情節(jié)與孟某所證一致。
3、被害人李某2陳述，2014年年初，其妹妹李某1說(shuō)有一個(gè)做銀行生意的投資機(jī)會(huì)，她在那兒放著錢，2014年1月13日，李某1帶著陳某某到其家，其問(wèn)他錢投到哪里，陳某某稱和銀行聯(lián)手做生意，后其給陳某某轉(zhuǎn)了12.6萬(wàn)元，陳某某按每月3分利息簽訂了借款合同。開始陳某某按月支付利息，到4月份就不給了，并且聯(lián)系不上。李某2并對(duì)陳某某進(jìn)行了指認(rèn)。
4、被害人周某1陳述，2013年12月至2014年4月間，陳某某先后向其借款40萬(wàn)元，給其3分利息，稱要存到銀行來(lái)提高他在銀行的信用度，信用度提高了就能辦理50-100萬(wàn)元的大額透支卡，找他辦透支卡的人先給他2萬(wàn)元，然后根據(jù)辦卡人的要求（透支額度）他再提5%的好處。期間，其要求用房產(chǎn)做抵押，陳某某于2014年4月9日給其提供了叢臺(tái)區(qū)中華北大街359號(hào)永康院3號(hào)樓2單元1號(hào)房產(chǎn)證及他母親杜某的證明。后來(lái)陳某某失聯(lián)其找到陳某某家，陳某某母親說(shuō)其拿的房產(chǎn)證不是她的，她也沒(méi)有出具過(guò)房產(chǎn)抵押證明，經(jīng)到房管局查詢，得知其手中的房產(chǎn)證是假的，發(fā)現(xiàn)被騙。陳某某一共給過(guò)其43500元的利息。并有陳某某給其抵押的房產(chǎn)證、證明在卷。
證人周某2證明，其聽父親周某1說(shuō)陳某某以提高銀行信用度為名先后向周某1借款40萬(wàn)元，并以假房產(chǎn)證抵押。
5、被害人李某1、牟某分別陳述，陳某某在建業(yè)小區(qū)北門的七天樂(lè)棋牌室以能辦理渣打銀行和南京銀行的大額銀行透支卡，需要資金流轉(zhuǎn)，向二人借錢。李某1先后給陳某某轉(zhuǎn)款35萬(wàn)元，牟某轉(zhuǎn)給陳某某10萬(wàn)元。后來(lái)聯(lián)系不上陳某某，并且沒(méi)有陳某某所說(shuō)辦大額銀行透支卡的事，陳某某也沒(méi)有能力辦。牟某并證陳某某說(shuō)能辦理大額信用透支卡時(shí)，孟某、李某2、魏某都在場(chǎng)。李某1、牟某分別對(duì)陳某某進(jìn)行了指認(rèn)。
6、證人魏某證明，2013年年底，陳某某在七天樂(lè)棋牌室經(jīng)常給牟某說(shuō)他可以在渣打銀行、南京銀行和光大銀行辦理大額銀行透支卡，陳某某還給李某1、李某2、孟某等多人說(shuō)過(guò)，在該棋牌室打牌的人基本上都知道陳某某能辦理大額銀行透支卡。
7、證人杜某證明，2013年5、6月份，其搬到現(xiàn)在住的永康院小區(qū)后不斷有人來(lái)找陳某某要錢，都說(shuō)陳某某辦大額信用卡找他們借了錢。其和丈夫問(wèn)他拿別人錢干什么用了，陳某某說(shuō)他辦信用卡周轉(zhuǎn)一下，等信用卡辦下來(lái)就還給他們。
8、陳某某2014年4月9日、4月20日為周某1出具的兩份借款合同及收條分別載明，陳某某因公司發(fā)展需要，向周某1拆借資金30萬(wàn)元、10萬(wàn)元，每月利息3分。
9、并有銀行卡客戶交易查詢單載明，陳某某分別收到孟某10萬(wàn)元、付某95000元、李某2122090元、李某1347899元、牟某96000元、周某139萬(wàn)元，陳某某分別轉(zhuǎn)給孟某22400元、付某5000元、李某27400元、李某161650元、牟某8500元、周某134990元。
10、被告人陳某某供述其向孟某、付某、周某1等人借錢的情節(jié)與被害人陳述相一致。
關(guān)于被告人及辯護(hù)人所提被告人與被害人系民間借貸，未承諾辦大額信用透支卡，不構(gòu)成詐騙罪的意見，經(jīng)查，被害人孟某、周某1、李某1、牟某等人均證實(shí)被告人以能辦大額銀行信用透支卡及使用虛假房產(chǎn)證抵押需要用錢為由，騙取被害人錢款的事實(shí)，并有證人周某2、魏某、杜某證言相印證，被告人當(dāng)庭辯稱做二手車生意、放貸均無(wú)相關(guān)證據(jù)證實(shí)，且案發(fā)時(shí)被告人無(wú)償還能力，故可認(rèn)定被告人主觀上具有非法占有的故意，客觀上采用虛構(gòu)事實(shí)手段騙取錢財(cái)，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)以詐騙罪處罰。故被告人及辯護(hù)人所提以上辯解辯護(hù)意見不予采信。
本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)手段騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)所控罪名成立。關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪數(shù)額，經(jīng)查，根據(jù)被告人供述、被害人陳述及銀行卡交易流水，被告人陳某某詐騙被害人數(shù)額分別為：孟某77600元、周某1356500元、李某2114690元、李某1286249元、牟某87500元、付某90000元。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十五條第一款、第五十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人陳某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣100000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年11月25日起至2030年11月19日止。罰金自本判決生效后十日內(nèi)一次繳納）。
二、責(zé)令被告人陳某某退賠被害人孟某77600元、周某1356500元、李某2114690元、李某1286249元、牟某87500元、付某90000元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向河北省邯鄲市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長(zhǎng) 葉軍華
審 判 員 張星華
人民陪審員 張力仁
二〇二〇年十二月二十三日
書 記 員 李貝貝
