審理法院： 包頭市昆都侖區(qū)人民法院
案 號(hào)： （2013）昆刑初字第91號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2013-12-24
審理經(jīng)過
包頭市昆都侖區(qū)人民檢察院以內(nèi)包昆檢刑訴（2013）69號(hào)起訴書指控被告單位包頭市通普擔(dān)保有限公司、被告人戴志剛、付建平、吉秀蓮、付某某、戴某某、付慧某犯非法吸收公眾存款罪，于2013年2月28日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。包頭市昆都侖區(qū)人民檢察院指派檢察員劉琰瑋出庭支持公訴，被告單位包頭市通普擔(dān)保有限公司訴訟代表人魏某某，被告人戴志剛及其辯護(hù)人姜勇，被告人付建平及其辯護(hù)人鄧連戈、謝永玲，被告人吉秀蓮，被告人付某某及其辯護(hù)人祁麗，被告人戴某某及其辯護(hù)人商長江，被告人付慧某及其辯護(hù)人劉宏偉、包超到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
包頭市昆都侖區(qū)人民檢察院指控，2007年7月開始，被告人戴志剛未經(jīng)金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，以通普礦業(yè)公司的名義，面向社會(huì)不特定群眾從事吸收公眾存款的非法活動(dòng)。2009年1月14日，戴志剛通過受讓股權(quán)的方式成立了包頭市通普擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱通普擔(dān)保公司），經(jīng)營銀行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，由戴志剛本人擔(dān)任法定代表人，注冊(cè)資本5000萬元。
通普擔(dān)保公司在成立之后，戴志剛為擴(kuò)大融資的規(guī)模，繼續(xù)利用自己的社會(huì)關(guān)系，大肆從事非法吸收公眾存款活動(dòng)，以承諾月利息2%-4%不等的高額利息為誘餌，誘使社會(huì)不特定的公眾向通普公司提供資金，并授意被告人吉秀蓮、付建平、戴某某、付慧某及其他通普擔(dān)保公司工作人員向自己身邊的親屬、朋友、同事等社會(huì)群體宣傳通普擔(dān)保公司的非法融資業(yè)務(wù)，擴(kuò)大影響，逐漸形成了按時(shí)返利退本的穩(wěn)定模式，經(jīng)口口相傳為社會(huì)群眾熟知。
同時(shí)，戴志剛在通普擔(dān)保公司內(nèi)部又專門設(shè)立了“資金部”，由自己直接領(lǐng)導(dǎo)，安排被告人付某某作為“資金部”的具體負(fù)責(zé)人，與在原通普礦業(yè)公司業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)上成立的“營業(yè)部”共同專門負(fù)責(zé)吸收社會(huì)公眾存款的具體業(yè)務(wù)。
被告人吉秀蓮、付建平擔(dān)任“營業(yè)部”的負(fù)責(zé)人，被告人戴某某擔(dān)任“營業(yè)部”會(huì)計(jì)。吉秀蓮、付建平、戴某某利用自己的社會(huì)關(guān)系對(duì)外宣傳通普擔(dān)保公司的“融資業(yè)務(wù)”，發(fā)展眾多社會(huì)群眾參與通普擔(dān)保公司的非法融資活動(dòng)。同時(shí)，吉秀蓮、付建平負(fù)責(zé)接待營業(yè)部的其他集資參與人，辦理吸收存款、退本返利、解答問題，與集資參與人溝通等工作。在具體操作時(shí)，由集資參與人按照要求將資金打到戴志剛、付建平等人的銀行卡上，收款后出具一式三聯(lián)的收據(jù)或者借款合同，收據(jù)上有付建平或者吉秀蓮的簽字并加蓋“通普擔(dān)保公司”長條形印章，借款合同由戴志剛簽字，收據(jù)交會(huì)計(jì)戴某某記賬。按照雙方約定，每月向集資參與人返利，返利形式有直接支付現(xiàn)金和銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬由戴某某將利息直接打到集資參與人的銀行賬戶上，出納將付款單據(jù)交由戴某某入賬。經(jīng)審計(jì)，營業(yè)部共非法吸收302人存款，涉及金額71，085，000.00元。
被告人付某某負(fù)責(zé)“資金部”的融資集資參與業(yè)務(wù)。按照被告人戴志剛的指示，負(fù)責(zé)接待集資參與人，辦理吸收存款、退本返利等工作。集資參與人按照要求將資金打到戴志剛或者付某某的銀行卡上，通普擔(dān)保公司收款后出具一式三聯(lián)的收據(jù)或者借款合同由戴志剛簽字，收據(jù)交會(huì)計(jì)記賬。按照約定，每月向集資參與人返利，返利形式有直接支付現(xiàn)金和銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬由付某某將利息直接打到放款人的銀行賬戶上，出納將付款單據(jù)交由會(huì)計(jì)入賬。經(jīng)審計(jì)，資金部共非法吸收387人存款，涉及金額587，054，149.87元。
被告人付慧某，2010年10月開始在通普擔(dān)保公司辦公室工作。在被告人戴志剛的授意下，先后介紹8人到通普擔(dān)保公司放款，并按0.5%的比例從通普擔(dān)保公司提取了好處費(fèi)，獲利40余萬元。2012年6月5日，被告人付慧某到昆都侖區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)投案自首。
2007年7月至2012年1月7日，被告人戴志剛先后以通普礦業(yè)公司及通普擔(dān)保公司的名義共向不特定的社會(huì)公眾689戶單位及個(gè)人非法吸收存款658，139，149.87元（其中，通普擔(dān)保公司涉及金額647，780，149.87元）。支付本金319，905，766.20元，支付利息129，639，414.50元。給401戶單位和個(gè)人造成損失為228，508，433.67元。通普擔(dān)保公司利用非法吸收的大量資金從事了多項(xiàng)投資業(yè)務(wù)，除支付利息外，賬面反映外部投資10360萬元。主要投資對(duì)象有擔(dān)保大廈購地、濱河1號(hào)、4號(hào)樓項(xiàng)目，白云項(xiàng)目部、通普礦業(yè)、商砼站、前旗農(nóng)場(chǎng)等。
為證實(shí)所指控的事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)向法庭提交了報(bào)案材料及被害人陳述、證人證言、審計(jì)報(bào)告、投資業(yè)務(wù)明細(xì)、銀行流水賬目明細(xì)、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、抓捕經(jīng)過、到案說明、說明、常住人口基本信息等書證及被告人供述等證據(jù)，認(rèn)為被告單位包頭市通普擔(dān)保有限公司違反金融管理法規(guī)，面向不特定的公眾，利用群眾之間口口相傳的方式，以出具借據(jù)、集資參與條、簽訂集資參與合同的形式面向社會(huì)公眾吸收存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系單位犯罪；被告人戴志剛身為包頭市通普擔(dān)保有限公司的法定代表人，違反金融管理法規(guī)，吸收社會(huì)公眾資金，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系單位犯罪的主管人員；被告人付建平、付某某、吉秀蓮、戴某某違反金融管理法規(guī)，對(duì)集資參與人積極主動(dòng)接待，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，承諾按時(shí)返息，并通過自己的社會(huì)關(guān)系發(fā)展多人到通普擔(dān)保公司放款，在通普擔(dān)保公司吸收社會(huì)公眾存款中起重要作用，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系單位犯罪的其他直接責(zé)任人員；被告人付慧某違反金融管理法規(guī)，通過自己的社會(huì)關(guān)系發(fā)展多人到通普擔(dān)保公司放款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系共同犯罪。被告人付慧某案發(fā)后主動(dòng)投案、如實(shí)供述自己的罪行，系自首，可以從輕或者減輕處罰。提請(qǐng)本院，依法懲處。
被告單位的訴訟代表人魏某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告單位的犯罪事實(shí)及罪名不持異議。
被告人戴志剛及其辯護(hù)人姜勇對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人戴志剛犯非法吸收公眾存款罪的罪名不持異議，其辯護(hù)意見是，1、公訴機(jī)關(guān)在起訴書中確定的非吸數(shù)額存在不確定性，起訴書認(rèn)定的非吸數(shù)額是以審計(jì)報(bào)告為依據(jù)得出的，但審計(jì)報(bào)告中明確說明通普公司資金部客戶存在更換借據(jù)的現(xiàn)象，這勢(shì)必導(dǎo)致審計(jì)結(jié)果中非吸數(shù)額的擴(kuò)大情況出現(xiàn)；2、審計(jì)報(bào)告出局人員中，有15人的借款共計(jì)2470萬元沒有利息，這部分資金是公司之間為周轉(zhuǎn)資金的正常拆借，不應(yīng)納入非吸的數(shù)額中；3、通普公司內(nèi)部員工和親友借款的數(shù)額不應(yīng)包含在非吸的數(shù)額中；4、通普公司借款時(shí)未采用任何廣告方式進(jìn)行宣傳，不符合該罪構(gòu)成要件中“公開性”的特征；5、被告人戴志剛主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述，應(yīng)認(rèn)定為自首；6、通普公司的非吸資金主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營，沒有揮霍、侵占、隱匿；7、被告人戴志剛主觀惡意較輕，認(rèn)罪態(tài)度較好，系初犯，且其現(xiàn)有資產(chǎn)有能力償還剩余欠款。綜上所述，請(qǐng)求人民法院綜合考慮各種因素，對(duì)被告人戴志剛從輕處罰。
被告人付建平及其辯護(hù)人鄧連戈、謝永玲對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人付建平犯非法吸收公眾存款罪的罪名不持異議，其辯護(hù)意見是，1、本案起訴書指控的非吸數(shù)額不清、受害人群體不祥，導(dǎo)致本案主要事實(shí)不清，這必影響對(duì)本案的公正審理。本案中通普公司用價(jià)值1.45億房產(chǎn)做抵押，借款6015萬元，這些房屋已簽訂網(wǎng)簽購房合同，內(nèi)部認(rèn)購房款6886萬元，以在建商品房作為抵押擔(dān)保融資借款2729萬元，審計(jì)部門認(rèn)為網(wǎng)簽合同是否有效，目前無證據(jù)確認(rèn)，以上存在抵押的借款總計(jì)9615萬元全部計(jì)入非吸數(shù)額總額，但這部分應(yīng)是正常的民事關(guān)系，不應(yīng)納入本案非吸的數(shù)額之中；2、本案針對(duì)親友或單位內(nèi)部人員等特定對(duì)象所吸收的數(shù)額不應(yīng)計(jì)入犯罪總額中；3、作為公司股東的李文奎目前逍遙法外，而打工者都認(rèn)定發(fā)揮重要作用，主要股東案犯不追究不僅表明案件事實(shí)不清，而且影響對(duì)各被告人公正量刑；4、被告人付建平是在2009年初到的通普公司，而通普擔(dān)保公司于2008年10月30日成立，于2009年1月8日股東變更為戴志剛、李文奎，付建平所在的業(yè)務(wù)部2007年-2008年融資總金額為10，359，000元，在此期間，付建平并未到業(yè)務(wù)部工作，不應(yīng)對(duì)此承擔(dān)責(zé)任；5、在本案中，被告人付建平處于從屬地位，所起作用系次要作用，其所實(shí)行行為的社會(huì)危害性相對(duì)較小，應(yīng)認(rèn)定為從犯；6、被告人付建平在被告人戴志剛主動(dòng)投案后，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)接受詢問，但因程序原因此次筆錄未入卷，但2013年1月16日付建平的筆錄中已全面供述自己所實(shí)施的全部行為，應(yīng)認(rèn)定其為自首；7、被告人付建平于2012年1月9日通過其妻子師某某的賬戶給溫某某還款25000元，且其從前從未受到過任何刑事處罰，歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，有悔罪表現(xiàn)。綜上所述，建議法庭綜合考慮本案全部事實(shí)，對(duì)被告人作出公正的判決。
被告人吉秀蓮對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的罪名及主要犯罪事實(shí)不持異議，其辯稱其不是負(fù)責(zé)人。
被告人付某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的罪名不持異議，其辯稱其不是什么負(fù)責(zé)人，也沒有經(jīng)過其手介紹過融資，辦理手續(xù)是其工作職責(zé)。
被告人付某某的辯護(hù)人祁麗的辯護(hù)意見是，被告人付某某在該起案件中，不是公司“資金部”的負(fù)責(zé)人，不屬于起訴書指控的單位犯罪的其他直接責(zé)任人員，依法不應(yīng)追究其刑事責(zé)任。1、通普公司沒有成立資金部，付某某也不是資金部的負(fù)責(zé)人，付某某的工作只是被動(dòng)的聽從戴志剛的安排，戴志剛讓其怎么辦，他就怎么辦，可謂是有職無權(quán)，也沒有任何證據(jù)證明付某某系資金部的負(fù)責(zé)人，付某某從上班到案發(fā)，其工資始終為1000多元，沒有任何獎(jiǎng)金、提成、好處費(fèi)，公司人員也一直呼其“小付”；2、在通普公司吸儲(chǔ)的工作中，付某某所起作用很小，一直是奉命、受指派參與工作，沒有主動(dòng)積極介紹過任何人吸儲(chǔ)；3、被告人付某某缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，加之年輕、不懂法，受人指使盲目從事了不該從事的工作，觸犯了法律，但案發(fā)后，被告人付某某能夠主動(dòng)積極的配合辦案機(jī)關(guān)的調(diào)查工作，認(rèn)真核對(duì)賬目，為辦案機(jī)關(guān)提供了有利幫助。綜上所述，被告人付某某在該起案件中，所起作用很小，參與的情節(jié)輕微，社會(huì)危害性不大，其不是單位犯罪的其他直接責(zé)任人員，依據(jù)刑法第三十七條之規(guī)定，免于追究刑事責(zé)任。
被告人戴某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的罪名不持異議，其辯稱其不是出納，是在出納轉(zhuǎn)完之后做票，只是參與了賬目處理。
被告人戴某某的辯護(hù)人商長江的辯護(hù)意見是，1、被告人戴某某從未利用自己的社會(huì)關(guān)系對(duì)外宣傳過融資業(yè)務(wù)，也從未發(fā)展過任何人參與非法融資活動(dòng)；2、被告人戴某某在通普擔(dān)保公司僅是一名月薪800元的兼職記賬人員，其從未積極參與過融資借款活動(dòng)，也不曾獲取過任何利益，其在本案中的作用很小。綜上所述，請(qǐng)求法庭在查明事實(shí)的基礎(chǔ)上，宣告被告人戴某某無罪。
被告人付慧某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的罪名不持異議，其辯稱起訴書指控其非吸的人數(shù)和數(shù)額不對(duì)。
本院查明
被告人付慧某的辯護(hù)人劉宏偉、包超的辯護(hù)意見是，1、付慧某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述，應(yīng)認(rèn)定自首；2、被告人付慧某在本案中沒有參與非法吸收公眾存款的決策、領(lǐng)導(dǎo)、指揮等，也不是積極參與者，應(yīng)認(rèn)定為從犯；3、被告人付慧某系初犯、偶犯，主觀惡性小，社會(huì)危害低，且被害人黃某對(duì)其表示諒解。綜上所述，請(qǐng)求法庭對(duì)被告人付慧某從輕處罰。
經(jīng)審理查明，包頭市通普擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱通普擔(dān)保公司）于2008年10月30日成立，注冊(cè)資本5000萬元。2009年1月8日，戴志剛、李某某通過受讓股權(quán)的方式成為了包頭市通普擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱通普擔(dān)保公司）股東，戴志剛占注冊(cè)資本的51%，李某某占注冊(cè)資本的49%，主要經(jīng)營銀行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，由戴志剛擔(dān)任法定代表人。
2007年7月開始，被告人戴志剛未經(jīng)金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，以通普礦業(yè)公司名義，面向社會(huì)不特定群眾從事吸收公眾存款的非法活動(dòng)。在通普擔(dān)保公司成立之后，戴志剛為擴(kuò)大融資的規(guī)模，繼續(xù)利用自己的社會(huì)關(guān)系，以通普擔(dān)保公司的名義從事非法吸收公眾存款活動(dòng)，以承諾月利息1.5%-4%不等的高額利息為誘餌，誘使社會(huì)不特定的公眾向通普擔(dān)保公司提供資金，并授意被告人吉秀蓮、付建平、戴某某、付慧某及其他通普擔(dān)保公司工作人員向自己身邊的親屬、朋友、同事等社會(huì)群體宣傳通普擔(dān)保公司的非法融資業(yè)務(wù)，擴(kuò)大影響，逐漸形成了按時(shí)返利退本的穩(wěn)定模式，經(jīng)口口相傳為社會(huì)群眾熟知。
同時(shí)，戴志剛在通普擔(dān)保公司內(nèi)部又專門設(shè)立了“資金部”，由自己直接領(lǐng)導(dǎo)，安排被告人付某某作為“資金部”的具體工作人員，與在原通普礦業(yè)公司業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)上成立的“營業(yè)部”共同專門負(fù)責(zé)吸收社會(huì)公眾存款的具體業(yè)務(wù)。
被告人吉秀蓮、付建平負(fù)責(zé)“營業(yè)部”吸收社會(huì)公眾存款業(yè)務(wù)，被告人戴某某擔(dān)任“營業(yè)部”會(huì)計(jì)，負(fù)責(zé)記賬。吉秀蓮、付建平、戴某某利用自己的社會(huì)關(guān)系對(duì)外宣傳通普擔(dān)保公司的“融資業(yè)務(wù)”，發(fā)展眾多社會(huì)群眾參與通普擔(dān)保公司的非法融資活動(dòng)。同時(shí)，吉秀蓮、付建平負(fù)責(zé)接待營業(yè)部的其他集資參與人，辦理吸收存款、退本返利、解答問題，與集資參與人溝通等工作。在具體操作時(shí)，由集資參與人按照要求將資金打到戴志剛、付建平等人的銀行卡上，收款后出具一式三聯(lián)的收據(jù)或者借款合同，收據(jù)上有付建平或者吉秀蓮的簽字并加蓋“通普擔(dān)保公司”長條形印章，借款合同由戴志剛簽字，收據(jù)交會(huì)計(jì)戴某某記賬。按照雙方約定，每月向集資參與人返利，返利形式有直接支付現(xiàn)金和銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬由戴某某將利息直接打到集資參與人的銀行賬戶上，出納將付款單據(jù)交由戴某某入賬。經(jīng)審計(jì)，營業(yè)部共非法吸收302戶單位及個(gè)人存款，共計(jì)人民幣71，085，000.00元。案發(fā)后，被告人付建平個(gè)人退還集資參與人溫某某集資款人民幣25000元。
被告人付某某在“資金部”按照被告人戴志剛的指示，負(fù)責(zé)接待集資參與人，辦理吸收存款、退本返利等工作。集資參與人按照要求將資金打到戴志剛或者付某某的銀行卡上，通普擔(dān)保公司收款后出具一式三聯(lián)的收據(jù)，由付某某簽字，后由戴志剛簽字出具借款合同，收據(jù)交會(huì)計(jì)記賬。按照約定，每月向集資參與人返利，返利形式有直接支付現(xiàn)金和銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬由付某某將利息直接打到集資人的銀行賬戶上，出納將付款單據(jù)交由會(huì)計(jì)入賬。經(jīng)審計(jì)，資金部共非法吸收387戶單位及個(gè)人存款，共計(jì)人民幣587，054，149.87元。
被告人付慧某于2010年10月開始在通普擔(dān)保公司辦公室工作。被告人付慧某先后介紹8人參與通普擔(dān)保公司融資借款共計(jì)人民幣3000余萬元，并從集資人處提取好處費(fèi)人民幣40萬元。2012年6月5日，被告人付慧某到包頭市公安局昆都侖區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)投案自首。案發(fā)后，被告人付慧某主動(dòng)退回贓款人民幣40萬元。
2007年7月至2012年1月7日，被告人戴志剛先后以通普礦業(yè)公司及通普擔(dān)保有限公司的名義共向不特定的社會(huì)公眾689戶單位及個(gè)人非法吸收存款約6.58億元。支付本金約3.199億元，支付利息約1.296億元。直至案發(fā)時(shí)，共有401戶單位及個(gè)人的資金228，508，433.67元尚未歸還。
通普擔(dān)保公司利用非法吸收的大量資金從事了多項(xiàng)投資業(yè)務(wù)，除支付利息外，主要投資對(duì)象有包頭市鑫地房地產(chǎn)有限公司通過土地掛牌出讓的方式購買位于九原區(qū)建華路與沙河街交叉口東土地，與內(nèi)蒙古勝威建筑工程有限公司合作開發(fā)濱河新區(qū)勝源濱河新城1號(hào)、4號(hào)樓項(xiàng)目，包頭市鑫地房地產(chǎn)有限公司投資開發(fā)白云鄂博礦區(qū)云景名邸小區(qū)項(xiàng)目，與內(nèi)蒙古勝威建筑工程有限公司合作開發(fā)勝威商砼站等。
案發(fā)后，被告人戴志剛于2012年1月5日主動(dòng)到包頭市公安局昆都侖區(qū)分局投案。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)證實(shí)。
（一）集資參與人的報(bào)案材料及陳述、書證業(yè)務(wù)回單、通普擔(dān)保有限公司借據(jù)、借款條、銀行賬戶明細(xì)，證實(shí)2007年至2012年期間，集資參與人向通普擔(dān)保有限公司放款的方式、數(shù)額、經(jīng)過以及通普擔(dān)保有限公司向社會(huì)公眾吸收存款并承諾以月息1.5%-4%不等的利息按時(shí)返息退本；
（二）審計(jì)報(bào)告、通普擔(dān)保有限公司賬本、會(huì)計(jì)憑證及其移送清單，證實(shí)2007年7月至2012年1月7日，被告人戴志剛先后以通普礦業(yè)公司及通普擔(dān)保有限公司的名義共向不特定的社會(huì)公眾689戶單位及個(gè)人非法吸收存款658，139，149.87元。給401戶單位和個(gè)人造成損失為228，508，433.67元。通普擔(dān)保有限公司利用非法吸收的大量資金從事了多項(xiàng)投資業(yè)務(wù)，主要投資對(duì)象有擔(dān)保大廈購地、濱河1號(hào)、4號(hào)樓項(xiàng)目，白云項(xiàng)目部、通普礦業(yè)、商砼站、前旗農(nóng)場(chǎng)等；
（三）書證
1、包頭市通普擔(dān)保有限公司章程、驗(yàn)資報(bào)告、銀行詢證函、投資協(xié)議書、包頭市通普擔(dān)保公司股東會(huì)決議、會(huì)議紀(jì)要、委托書、公司變更登記申請(qǐng)書等書證，證實(shí)2008年10月30日包頭市通普擔(dān)保有限公司成立，注冊(cè)資本5000萬元，2009年1月14日戴志剛、李某某通過受讓股權(quán)的方式取得包頭市通普擔(dān)保公司股權(quán)的情況；
2、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、包頭市金融工作辦公室出具的關(guān)于包頭市通普擔(dān)保有限公司經(jīng)營范圍的說明，證實(shí)被告人戴志剛為通普擔(dān)保公司法定代表人以及包頭市通普擔(dān)保有限公司2011年3月經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)獲得《融資性擔(dān)保公司經(jīng)營許可證》，其經(jīng)營范圍主要是貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保等，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等；
3、通普擔(dān)保公司業(yè)務(wù)部、資金部融資情況明細(xì)表，證實(shí)通普擔(dān)保公司業(yè)務(wù)部與資金部非法吸收公眾存款的人數(shù)、金額、及支付利息情況；
4、說明，證實(shí)被告人付慧某2012年6月5日投案自首；
5、抓捕經(jīng)過，證實(shí)被告人戴志剛于2012年1月5日投案自首；
6、到案經(jīng)過，證實(shí)2012年1月8日由包頭市公安局昆都侖區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)電話通知被告人付某某，其能夠及時(shí)到案；2012年1月16日由包頭市公安局昆都侖區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)電話通知被告人付建平，其能夠及時(shí)到案；2012年2月13日由包頭市公安局昆都侖區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)電話通知被告人戴某某，其能夠及時(shí)到案；2012年1月17日由包頭市公安局昆都侖區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)電話通知被告人吉秀蓮，其能夠及時(shí)到案；
7、包頭中泰明達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的補(bǔ)充說明，證實(shí)本案涉及的相關(guān)人員參與非法吸收公眾存款部分，該公司的記賬憑證中未記載相關(guān)人員參與非法吸收公眾存款的相關(guān)內(nèi)容，所以無法審計(jì)相關(guān)人員參與非法吸收公眾存款的具體情況；
8、2013年1月15日昆區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)出具的關(guān)于李某某涉嫌非法吸收公眾存款及抽逃出資的說明，證實(shí)昆區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)在戴志剛非法吸收公眾存款案中，對(duì)李某某多次進(jìn)行詢問，李某某對(duì)非法吸收公眾存款一事全部否認(rèn)，經(jīng)偵大隊(duì)正在調(diào)取其他能證明李某某涉嫌非法吸收公眾存款的證據(jù)，為了不影響戴志剛非法吸收公眾存款案其他涉案人員的訴訟，昆區(qū)公安分局對(duì)涉案人員李某某另案處理；
9、2013年1月10日昆區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)出具的關(guān)于戴志剛、吉秀蓮是否隱匿財(cái)產(chǎn)的說明，證實(shí)昆區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)在戴志剛涉嫌非法吸收公眾存款案案發(fā)時(shí)，昆區(qū)公安分局就對(duì)包頭市房管局、包頭市公安局車輛管理所、包頭市銀監(jiān)局等單位下發(fā)過正式工作函，要求上述單位進(jìn)行配合對(duì)戴志剛及其關(guān)系人的銀行賬戶、車輛、住房等名下財(cái)產(chǎn)進(jìn)行查詢，就目前為止尚未發(fā)現(xiàn)戴志剛、吉秀蓮有隱匿資產(chǎn)的行為；
10、包頭市國土資源局出具的包頭市國有建設(shè)用地使用權(quán)掛牌出讓成交確認(rèn)書、合作開發(fā)協(xié)議書、包頭市青山裝備園區(qū)合作投資協(xié)議書、攪拌站合作經(jīng)營協(xié)議、海南省瓊海市商品房買賣合同，證實(shí)戴志剛吸收公眾存款的款項(xiàng)用途情況；
11、戶籍信息，證實(shí)被告人戴志剛、付建平、付某某、吉秀蓮、戴某某、付慧某的刑事責(zé)任年齡；
（四）證人證言
1、劉某某證言，證實(shí)通普擔(dān)保公司的融資借款工作流程及吸收存款人數(shù)、數(shù)額的情況；
2、安某某證言，證實(shí)通普擔(dān)保公司成立、融資情況以及其在通普擔(dān)保公司負(fù)責(zé)工商銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)，工商銀行賬戶上有通普擔(dān)保公司700多萬保證金的情況；
3、任某證言，證實(shí)通普擔(dān)保公司融資情況以及其在通普擔(dān)保公司負(fù)責(zé)內(nèi)蒙古銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)的情況；
4、薛某證言，證實(shí)其與戴志剛約定以1.3億股權(quán)收購協(xié)議，薛某、劉某某并已支付6500萬元并變更鑫地房地產(chǎn)公司70%股權(quán)的情況；
5、武某某證言，證實(shí)其名下注冊(cè)公司情況，其與戴志剛合作開發(fā)濱河新區(qū)勝源濱河新城、合作經(jīng)營商砼站、合作購買土地以及合作注冊(cè)成立公司情況，其與戴志剛的經(jīng)濟(jì)往來情況；
6、溫某某證言及存折付款憑證復(fù)印件各一份，證實(shí)案發(fā)后，被告人付建平用其愛人師某某的存折給集資人溫某某退款2.5萬元的情況；
7、趙某證言，證實(shí)其向通普公司放款不是戴某某介紹的，且戴某某沒有從中獲利的情況；
8、黃某的談話筆錄及諒解書各一份，證實(shí)被告人付慧某介紹其向通普公司放款，但對(duì)其行為表示諒解；
（五）各被告人供述能夠與上述證據(jù)相互印證且吻合。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告單位包頭市通普擔(dān)保有限公司違反金融管理法規(guī)，面向社會(huì)不特定的公眾，利用群眾之間口口相傳的方式，以出具借據(jù)、集資參與條、簽訂集資參與合同的形式，向社會(huì)公眾吸收存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系單位犯罪；被告人戴志剛身為包頭市通普擔(dān)保有限公司的法定代表人，違反金融管理法規(guī)，吸收社會(huì)公眾資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系單位犯罪的主管人員；被告人吉秀蓮、付建平、付某某、戴某某，違反金融管理法規(guī)，在通普擔(dān)保公司吸收社會(huì)公眾存款中負(fù)責(zé)收款、出具借條、并在借條上簽字、記賬等工作，其行為在通普擔(dān)保公司對(duì)外吸收公眾存款的各個(gè)環(huán)節(jié)過程中起直接作用，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系單位犯罪的其他直接責(zé)任人員。被告人付慧某作為通普擔(dān)保公司員工，通過自己的社會(huì)關(guān)系發(fā)展多人到通普擔(dān)保公司放款3000多萬元，并從中獲利40萬元，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系單位犯罪中的其他直接責(zé)任人員。被告人付慧某案發(fā)后主動(dòng)投案、如實(shí)供述自己的罪行，系自首，可以從輕處罰。為此，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告單位、被告人戴志剛、付建平、付某某、吉秀蓮、戴某某、付慧某犯罪的事實(shí)以及被告單位、被告人戴志剛、付建平、付某某、吉秀蓮、戴某某適用法律方面的意見及理由，予以采納。對(duì)被告人付慧某系共同犯罪的適用法律方面的意見及理由，不予采納。對(duì)被告人付建平、付慧某的辯護(hù)人提出系從犯的辯護(hù)意見，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員是否區(qū)分主犯、從犯問題的批復(fù)》，關(guān)于“審理單位故意犯罪案件時(shí)，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可不區(qū)分主犯、從犯，按照其在單位犯罪中所起的作用判處刑罰?！敝?guī)定，故對(duì)辯護(hù)人提出二被告人系從犯的辯護(hù)意見，不予采納。由于被告單位均以承諾支付高額利息且按時(shí)退本返息向所有集資人借款，在審計(jì)報(bào)告中也能夠反映被告單位按時(shí)向集資人支付利息，不論集資人是親屬、朋友還是以網(wǎng)簽抵押作為償還的保證，此行為均是非法吸收存款、擾亂金融管理秩序的行為，侵犯的是非法吸收公眾存款罪的客體，因此不應(yīng)將此部分金額從非法吸收公眾存款的總額中予以扣除，對(duì)被告人戴志剛、付建平的辯護(hù)人提出的關(guān)于以網(wǎng)簽抵押借款、親友以及賬面未支付利息等不應(yīng)認(rèn)定非法吸收公眾存款數(shù)額的辯護(hù)意見，不予采納；審計(jì)報(bào)告是通過法定程序由辦案機(jī)關(guān)委托，通過對(duì)被告單位的真實(shí)賬目、原始憑證進(jìn)行審計(jì)得出的結(jié)論，被告人戴志剛、付建平的辯護(hù)人沒有提出相應(yīng)的證據(jù)質(zhì)疑其合法性、真實(shí)性，因此對(duì)被告人戴志剛、付建平的辯護(hù)人提出的不能以審計(jì)報(bào)告所得出的非法吸收公眾存款數(shù)額來認(rèn)定的辯護(hù)意見，不予采納；被告人付某某在本案中從事辦理吸收公眾存款的付息、出具收據(jù)等工作，上述工作正是非法吸收公眾存款過程中的主要環(huán)節(jié)，沒有被告人付某某的參與，吸收公眾存款的手續(xù)也不能順利的完成，因此，對(duì)被告人付某某的辯護(hù)人提出的被告人付某某只是起到很微小的作用，不是單位犯罪的直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)對(duì)其免予刑事處罰的辯護(hù)意見，不予采納；被告人戴某某在非法吸收公眾存款的過程中從事了介紹、記賬、支付利息的工作，其行為也為非法吸收公眾存款提供了必要的保障，因此對(duì)其辯護(hù)人提出的被告人戴某某不是單位犯罪的直接責(zé)任人員，不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見，不予采納；對(duì)被告人戴志剛、付建平、付某某、付慧某的辯護(hù)人提出的其他辯護(hù)意見，與庭審查明的事實(shí)一致，本院予以采納。被告人戴志剛作為單位直接負(fù)責(zé)的主管人員，能夠在案發(fā)后自動(dòng)投案，且客觀、全面地供述單位的全部罪行和其自身在其中所實(shí)施的罪行，符合單位自首的本質(zhì)條件，系單位自首，可從輕處罰。被告人付建平、付某某、吉秀蓮、戴某某作為單位犯罪案件中的其他直接責(zé)任人員，案發(fā)后，能夠接受、配合司法機(jī)關(guān)的偵查、起訴和審判，并如實(shí)供認(rèn)全部案件事實(shí)，均系自首，可以從輕處罰。案發(fā)后，被告人付慧某已退還全部非法所得，可酌情從輕處罰。被告人戴志剛、付建平、付某某、吉秀蓮、戴某某、付慧某犯罪后認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條、第五十二條、第五十三條，第六十四條、第六十七條第一款、第七十二條第一、三款之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告單位包頭市通普擔(dān)保有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣500000元（未繳納）；
（罰金自判決生效之日起三個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、被告人戴志剛犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣300000元（未繳納）；
（有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年6月7日起至2018年6月6日止。罰金自判決生效之日起三個(gè)月內(nèi)繳納。）
三、被告人付建平犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣50000元（未繳納）；
（有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年6月7日起至2015年12月6日止。罰金自判決生效之日起三個(gè)月內(nèi)繳納。）
四、被告人吉秀蓮犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣50000元（未繳納）；
（有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金自判決生效之日起三個(gè)月內(nèi)繳納。）
五、被告人付某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，宣告緩刑三年，并處罰金人民幣50000元（已繳納）；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。）
六、被告人戴某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，宣告緩刑三年，并處罰金人民幣50000元（已繳納）；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。）
七、被告人付慧某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，宣告緩刑三年，并處罰金人民幣50000元（已繳納）；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。）
八、贓款人民幣228，508，433.67元，責(zé)令退賠。
如不服本判決，可在接到判決書后的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向包頭市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本兩份。
審判人員
審判長龔曉蓮
審判員王靖
人民陪審員王小鋼
裁判日期
二〇一三年十二月二十四日
書記員
書記員周世亮
